Deze monetaire feiten hebben de kracht om het leven van mensen te veranderen.
Het zijn niet alleen woorden, maar fragmenten uit ervaringen uit het echte leven.
De manier waarop deze levenservaringen feiten werden, zegt veel over hun nut.
Mensen die zich aan deze regels houden, zullen het duizend keer garanderen.
Deze details zouden alleen die essentiële feiten over geld benadrukken die we allemaal goed kennen, maar niet volgen.
Waarom zeg ik dat deze feiten over geld niet eerder zijn verteld?
Ik weet dat het overdreven is, maar zelfs als je ze al kent, moet het ergens in je achterhoofd verborgen zijn.
Deze blogpost helpt je die feiten over geld in je bewuste geest te herschrijven.
Laten we beginnen met de top 10 economische feiten en deze tot het einde lezen.
Zelfs terwijl je het artikel nog aan het voltooien bent, zul je de verandering in jezelf al beginnen te ervaren.
Nadat je klaar bent met lezen, weet ik zeker dat je geld niet zult behandelen zoals je in het verleden deed.
Als ik luider klink dan woorden, vergeef me dan dat ik te ver ga, maar ik geloof dat deze suggesties grote krachten hebben.
# 1. Koop je eerste huis op 25-jarige leeftijd
Op welke leeftijd kopen we over het algemeen ons eerste huis? Van 35 tot 40 jaar!
Wat dacht je ervan om het 10 jaar eerder te doen?
Op 25-jarige leeftijd zijn mensen over het algemeen bij hun eerste baan. Het inkomen is lager en de prioriteiten liggen anders.
Dit is de leeftijd om een vrij leven te leiden met vrienden. Waarom zou je je zorgen maken over thuis?
Ja, het is waar, de eerste baan, het eerste salaris is iets dat mensen graag uitgeven aan dingen die ze al sinds hun kindertijd willen.
Vaak kopen kinderen motorfietsen, mobiele telefoons, gadgets, enz.
Ook geef je veel geld uit aan reizen, eten en plezier maken.
Na dit alles te hebben gedaan, wordt wat overblijft gebruikt voor de dagelijkse klusjes van het leven.
Waar is het geld om een huis te kopen?
Toegegeven, in die levensfase is geld altijd schaars. Indiase ouders komen vaak hulp zoeken.
Dit zijn allemaal redenen waarom je je eerste huis van de 25 niet kunt kopen.
De redenen zijn sterk en begrijpelijk.
Veel mensen zullen naar deze redenen verwijzen alsof deze voorbeelden uit hun leven zijn gehaald.
Maar de kosten van het geloven en vasthouden aan deze redenen zijn niet goedkoop.
Mensen die deze moeilijke stap hebben genomen om op 25-jarige leeftijd hun eerste huis te kopen, worden op 50-jarige leeftijd miljonair.
Ja, het is een moeilijke stap om te nemen, maar de voordelen zijn ongeëvenaard.
Je hoeft geen groot huis te kopen. Koop een klein 1BHK appartement in een stad die je goed kent.
Krijg hulp van je ouders, indien mogelijk, om de aanbetaling van 20% te betalen.
Banken lenen u het saldo uit als een woonkrediet.
Het idee is om het EMI vanaf 25 jaar te gaan betalen.
De reden hiervoor is, begin met het nemen van een echt wereldgevoel dat je zult tegenkomen als je ouder bent dan 30
.
Als je je eerste huis op je 25ste koopt, zul je jezelf miljoenen keren bedanken voor deze beslissing op je 40ste
.
De vroege aankoop van het eerste huis is een van die economische feiten die we kennen, maar die we niet kunnen implementeren omdat we onze bevredigingen niet willen uitstellen.
Maar wanneer de prioriteit van het kopen van een huis onvermijdelijk wordt, is het tegen die tijd al te laat.
Het huis zelf kost dan een fortuin.
Dus, als je je eerste huis nog niet hebt gekocht, ga je gang en koop het.
Het maakt niet uit wat je leeftijd is (20, 30, 40 ..), beter te laat zijn dan sorry.
#2. Voer een aanbetaling van 40% uit op leningen
Deze verklaring lijkt misschien eenvoudig, maar de uitvoering ervan is moeilijk.
Ik weet het, mensen die onlangs auto’s, huis, etc. hebben gekocht. Het gebruik van leningen zal de omvang van deze verklaring begrijpen.
Er zullen mensen zijn die misschien zelfs mijn verklaring wegpoetsen en hier stoppen met lezen.
In de basis van onze gedachten weten we hoe duur het is voor onze persoonlijke financiën om te profiteren van schulden zoals autoleningen en woonleningen.
Maar omdat we niet genoeg sparen, nemen we uiteindelijk de maximale lening.
De banken geven ons 80% financiering om huizen te kopen, want het is goed dat ze dat doen. Ze verdienen op deze manier tonnen geld.
Maar is het nemen van 80% van de lening van de bank goed voor ONZE zakken? Absoluut niet.
Nemen we een banklening om boodschappen te doen, rekeningen te betalen, huur te betalen, etc.? Nee, want we sparen geld voor deze activiteiten.
We zijn ons ervan bewust dat de
aankoop van boodschappen, groenten, het betalen van rekeningen en huurprijzen prioriteiten zijn die niet in het gedrang kunnen komen.
Dus zetten we een deel van onze inkomsten opzij om deze uitgaven te beheren.
Dit is wat geld besparen wordt genoemd.
Waarom spaart ieder van ons goed voor boodschappen, groenten, rekeningen, huur, etc. en niet voor het kopen van een auto of een huis?
Wij zijn de beste spaarders voor die uitgaven die elke dag / week / maand plaatsvinden.
Maar het wordt moeilijk voor ons om te sparen voor die uitgaven die al lang in de verre toekomst zijn gepland.
Daarom wordt het soms moeilijk om zelfs onze jaarlijkse verzekeringspremies te betalen.
Dus terug naar ons 40% downpunt op leningen.
Als u een auto van Rs.500.000 wilt kopen, betaal dan Rs.200.000 uit eigen zak en saldo van de autolening.
Maar waar haal je die Rs.2 lakh vandaan? Daar zul je vanaf vandaag voor moeten sparen.
Voorspel wanneer je een nieuwe auto nodig hebt (zeg over 24 maanden).
Dus om
Rs.200.000 na 24 maanden te hebben, moet u vanaf nu Rs.8.300 per maand sparen.
Klinkt moeilijk? Ja weet ik. Daarom vinden we het moeilijk om te sparen voor onze toekomstige behoeften.
Maar het negeren van toekomstige behoeften zal ook niet helpen. Je kunt de realiteit beter onder ogen zien en vandaag nog beginnen met sparen.
Een vergelijkbare strategie kan worden gebruikt om huizen te kopen. Hier heb ik het over dat tweede huis.
De persoon is tussen de 35 en 40 jaar oud en verdient al behoorlijk in vergelijking met wat hij deed toen hij 25 jaar oud was.
Een persoon die het eerste huis van de 25 heeft gekocht, kan nu zijn eerste woning verkopen en de aanbetaling van 40% voor het tweede huis wordt heel gemakkelijk.
Maar als er geen eerste huis is, moet de persoon vooruit plannen.
Geef jezelf 7-10 jaar om te sparen om het aanbetalingsfonds op te bouwen.
Dit is een van die feiten over geld die het potentieel heeft om je leven voor altijd te veranderen.
Vraag een ervaren bankier hoe je zelf huizen kunt kopen.
Ze zijn niet veel afhankelijk van hypotheken voor de aankoop van het huis.
Ze betalen meer dan 50% als aanbetaling voor hun huizen.
De kunst is om vooruit te plannen en vandaag nog te beginnen met sparen.
#3. Betaal rekeningen op tijd en creëer een goede credit score
Wat is credit score? Het is als de rapportkaart van je school.
Waarom de credit score?
Met een goede credit score kunt u goedkopere leningen van banken krijgen.
Mensen die geen goede credit score hebben , vinden het moeilijk om in de eerste plaats leningen te krijgen.
Als ze een lening krijgen, zullen ze hoge rentes moeten betalen.
We betalen rentetarieven op creditcardschuld, schoollening, persoonlijke lening, autolening, woonlening, enz.
De rente is overal. We kunnen de rente niet vermijden en ons leven tegenwoordig leiden.
De meeste mensen in deze wereld betalen altijd een soort rente.
Rentebetalingen zijn net zo onvermijdelijk als inkomstenbelastingbetalingen.
We kunnen de rentetarieven dus op dezelfde manier beheren als hoe we onze inkomstenbelasting beheren.
Hiermee kunt u zoveel mogelijk de minimale rente betalen. Hoe doe je dat?
Het opbouwen van een hoge credit score. Een score tussen de 750 en 900 is een goede score om naar te streven.
Hoe een goede credit score te garanderen:
- (a) Mis nooit meer het op tijd betalen van uw creditcardrekeningen.
- (b) Laat uw EMI niet stuiteren door gebrek aan geld op uw spaarrekening.
- (c) Retourneer ongebruikte creditcards.
- (d) Leen niet meerdere leningen tegelijkertijd.
- (e) Betaal alle rekeningen op tijd.
Het opbouwen van uw solvabiliteit is een van die economische feiten die iedereen al heel vroeg in het leven onder de knie moet krijgen.
#4. Verlaag entertainment-, lunch- en transportrekeningen
Onderzoek heeft aangetoond dat mensen eerder te veel uitgeven aan entertainment, uit eten gaan en transportrekeningen.
Toen ik mijn eerste auto kocht, piekte in de eerste maand de brandstofrekening.
Mensen die van eten houden, hebben de neiging om veel uit te geven aan uit eten gaan en thuisbezorging van buitenaf te bestellen.
Jonge koppels hebben de neiging om in het weekend te veel uit te geven in winkelcentra voor entertainment.
Mensen met een hoog inkomen hebben de neiging om te veel uit te geven aan buitenlandse reizen, auto’s en woningen, alleen maar om plezier aan hun leven toe te voegen.
Tussen alle andere economische feiten is het de moeite waard om dit te richten.
Zoek manieren om te voorkomen dat u te veel uitgeeft op deze drie gebieden.
Het kan grote sommen geld besparen over een periode van tijd.
#5. Gebruik creditcards alsof ze je eigen geld zijn
Er zijn mensen die heel onzorgvuldig omgaan met creditcards.
Dan zijn er mensen die zo bang zijn voor het gebruik van creditcards dat ze het NOOIT gebruiken.
Er is een subtiele minderheid die de creditcard verantwoord en onbevreesd gebruikt.
Dit zijn die mensen die hun creditcard beschouwen als een bron om geld te verdienen.
wat?
Ze gebruiken creditcards zoals contant geld.
Ze gebruiken de creditcard om alle onkosten te betalen. Maar ze maken zich zorgen dat ze niet te veel uitgeven.
Hoe doen ze dat?
Dit zijn de mensen die hun maandbudget diep in hun hoofd hebben ingebakken.
Ze houden ook hun maandelijkse uitgaven zeer oordeelkundig in de gaten.
Ze zijn zich er altijd van bewust hoeveel geld ze al hebben uitgegeven en hoeveel er nog in evenwicht is.
Dit soort duidelijkheid is alleen mogelijk als je een budget hebt en je uitgaven regelmatig bijhoudt.
Hoewel het misschien een heel moeilijke taak lijkt om elke dag te doen, is mijn advies om er toch een gewoonte van te maken .
Mensen die hun uitgaven tegen hun budget bijhouden, kunnen de creditcard als een meester gebruiken.
Kruipen voor al uw maandelijkse uitgaven met behulp van creditcards en vervolgens uw rekeningen op tijd betalen, kan een wereld van goed doen.
wat?
Tegenwoordig biedt creditcard contante terugbetalingen, beloningspunten, gratis cadeaubonnen enz.
Een van de uitgaven die sowieso zal gebeuren , als we geld terug gaan genereren, dan is er niets aan de hand. Het is fantastisch.
Het is net als die kleine kortingen die we altijd willen.
Van alle economische feiten die ik hier ga noemen, is dit iets dat ik de afgelopen 5-6 jaar persoonlijk heb gebruikt.
Dit is een van de beste manieren om uw creditcard te gebruiken.
#6. Doe je werk maar streef naar financiële vrijheid
Hard studeren, goede cijfers halen en dan goed werk leveren is een goede zaak.
Maar een baan doen en een dik salaris verdienen, zou niet het ultieme doel van het leven moeten zijn.
Verdien geld met je werk en onderneem stappen om jezelf het ultieme geschenk van financiële vrijheid te geven.
Een van de beste boeken die je zal helpen meer te leren over de kunst van financiële vrijheid is “Rich Dad Poor Dad” van Robert Kiyosaki.
Begin dus vandaag nog met het nemen van stappen om financiële vrijheid te bereiken.
#7. Investeer geld in de automatische modus
Hoe regelmatig beleg je je geld?
Ik weet dat veel reacties zullen zeggen dat ze niet regelmatig beleggen.
We weten allemaal dat geld investeren essentieel is. Maar we doen het nog steeds niet regelmatig.
omdat?
De reden is het gebrek aan knowhow en tijd.
Beide beperkingen kunnen heel eenvoudig worden beheerd.
Begin gewoon met beleggen in beleggingsfondsen via het SIP-pad.
Dit is wat uw beleggingsactiviteit zal automatiseren. Je hoeft niets te doen.
Open een account in een webportal zoals Fundsindia.com en begin uw SIP-reis.
Via dergelijke webservices is het mogelijk om systematisch te beleggen in aandelen, beleggingsfondsen, ETF’s, goud, enz.
# 8. Contant geld, dividenden en huurinkomsten maken je rijk, niet je salaris
In #6 zagen we dat het uiteindelijke doel van geld verdienen zou moeten zijn om financieel onafhankelijk te worden.
Maar hoe kan dit worden bereikt?
Helaas zijn er geen gemakkelijke manieren om financieel onafhankelijk te worden. Het kost tijd en moeite om dit te bereiken.
Maar dit is geen gewoon doel. Alsof er maar een paar rijke mensen op deze wereld zijn, zo zijn er maar een paar mensen die financieel onafhankelijk zijn.
Wat zijn de inkomstenbronnen van financieel onafhankelijke mensen?
Over het algemeen heeft een persoon die financiële vrijheid heeft bereikt meerdere bronnen van inkomsten. Maar ze worden belangrijk van het volgende:
- Rente op contant geld dat ze op hun spaarrekening aanhouden
- Dividend uit de aandelen die zij bezitten
- Huur het van de onroerend goed eigenschappen die ze bezitten.
# 9. Betaal uw leningen altijd vooraf
In #1 en #2 hebben we het gehad over het kopen van eerste huizen en tweede huizen. We hebben geleerd hoe stap 1 je helpt om stap 2 te bereiken.
Maar stel dat je iemand bent die niet heeft begrepen wat er in stap 1 en stap 2 wordt gezegd.
Wat ga je nu doen om je financiën te verbeteren?
Begin met het vooraf betalen van uw woonlening.
Ja, de vooruitbetaling van de woonlening is een instrument dat de kracht heeft om ons onze verloren glorie terug te geven.
Thuis gekocht met 80% financiering van banken? 9,5% rente betalen op de woonlening?
Geen probleem. Leer de fundamentele regel van vooruitbetaling van de lening .
Als het voorschot van de woonlening op tijd wordt gedaan, lijken de bovenstaande regels nr. 1 en nr. 2 ook onbeduidend.
Hier zijn de doelen deze: neem een woonlening voor 20 jaar en rond het in 10 jaar af.
De rentebesparing die hier op rente wordt gerealiseerd is enorm.
Dit is misschien wel het beste geldfeit dat ik aan al mijn lezers zal aanbevelen.
Wil je meer weten over vooruitbetaling van de lening, lees dan mijn blogpost en.
# 10. Rijkdom opbouwen is interessanter dan geld uitgeven
Wie houdt er niet van om geld uit te geven en dingen te kopen.
Maar als ik zou zeggen dat het opbouwen van rijkdom interessanter is dan uitgeven …
Ja, het is waar, het opbouwen van rijkdom is bemoedigender.
Zo ja, waarom geven de meesten van ons dan beter uit?
De reden hiervoor is eenvoudig; de meeste mensen hebben niet genoeg rijkdom om dit onderscheid te ervaren.
Betekent dit dat om de opwinding van welvaartscreatie over uitgaven te ervaren, we eerst rijk moeten worden?
Nee. Men hoeft alleen maar aan de reis te beginnen.
Laat het geld zich opstapelen op je spaarrekening.
Laat fondsen zich ophopen in uw beleggingsportefeuille.
Je zult je snel realiseren hoe opwindend het is om rijkdom te creëren. Uitgaven zullen er slecht gaan uitzien.
Hoe bouw je rijkdom op?
Wat is het minimale spaargeld dat aan het einde van elke maand nog op uw spaarrekening staat? Stel dat het Rs.10K is.
Stel jezelf ten doel om deze minimale besparing de komende 12 maanden te verhogen van Rs.10.000 naar Rs.100.00.
Wat is de nettowaarde van uw beleggingsportefeuille tot nu toe? Stel dat het Rs.5.000 is.
Stel uzelf een systematisch beleggingsdoel zodat de waarde van uw beleggingsportefeuille de komende 12 maanden 10 keer toeneemt.
De eerste 12 maanden zullen zwaar zijn.
Er zullen
te veel verleidingen op je pad komen en je zult geneigd zijn om te stoppen met je spaar- en beleggingsplan.
Stop er gewoon niet mee.
Blijf 12 maanden bij je doel.
Geniet van het zien van GROEI in uw portefeuille van sparen en beleggen.
De kracht om je geld te zien groeien is magisch. Creëer een transformatie in jezelf.
U zult langzaam beginnen te waarderen dat sparen en beleggen meer is dan uitgeven.
Maar mijn suggestie is om een zorgvuldig evenwicht te bewaren tussen uitgaven en investeringen.
Het zal niet gebeuren om kracht te verliezen alleen omdat u elke cent omleidt naar uw beleggingsdoelen.