Veel techaandelen werden begin 2022 gehamerd, maar het bedrijf gaat sterker dan ooit. Cryptocurrencies hebben het de afgelopen maand ook moeilijk gehad, met Bitcoin (CRYPTO: BTC) meer dan 35% gedaald ten opzichte van zijn all-time high. Met de kansen die links en rechts opduiken, vragen veel beleggers zich misschien af waar ze wat geld in moeten stoppen.
Als een belegger aan de andere kant kiest tussen aandelen van hoge kwaliteit en cryptocurrency om te kopen, wil hij deze drie aandelen misschien overwegen in vergelijking met elke cryptocurrency. Bedrijven zijn hard getroffen, maar elk bedrijf is nog steeds operationeel. Investeringen in deze bedrijven zijn veel minder speculatief dan welk type cryptocurrency dan ook. Hier is omdat ik denk dat Upstart Holdings (NASDAQ: UPST), DigitalOcean Holdings (NYSE: DOCN)e Unity Software (NYSE:U) zouden betere investeringen zijn voor het komende decennium dan welke cryptocurrency dan ook.
1. Upstart
Upstart is bijna 70% gedaald ten opzichte van zijn all-time high, wat pijnlijk kan zijn voor elke belegger. Maar het is belangrijk om te erkennen dat er niets fundamenteel is veranderd met het bedrijf, en het aandeel zou in het volgende decennium een extreem mooie toekomst kunnen hebben, mogelijk zijn eerdere all-time highs overtreffen.
Upstart gooit het traditionele leenbepalingssysteem omver door kunstmatige intelligentie (AI) te gebruiken om meer dan 1.000 variabelen te analyseren.
In plaats van een leningbeslissing te baseren op een FICO-score (die vaak onnauwkeurig kan zijn als het gaat om mensen met lagere kredietscores), kijkt het platform naar honderden andere inputs die mogelijk nauwkeuriger zijn. In een interne studie ontdekte Upstart dat zijn AI 173% meer mensen kan goedkeuren dan traditionele banken, met behoud van hetzelfde verliespercentage. Met zo’n nauwkeurig platform hebben de bepalingen ervan aan populariteit gewonnen bij kleinere banken in het hele land.
Upstart’s totale klantenbestand is nog steeds klein, maar het groeit als een lopend vuurtje. Het bedrijf had aan het einde van het derde kwartaal van 2021 slechts 31 bankpartners. Deze partners genereerden meer dan 363.000 leningen, in totaal $ 3,1 miljard aan leningvolume – 244% meer dan in dezelfde periode een jaar geleden, met een groei van 250% op jaarbasis in het derde kwartaal.
Het bedrijf is ook winstgevend en genereerde $ 29 miljoen aan GAAP nettowinst in het derde kwartaal, een stijging van 199% op jaarbasis. Dit indrukwekkende vermogen om extreem snel uit te breiden terwijl het winstgevend is, is bijna onbekend in groeiende bedrijven, vooral die met driecijferige snelheden groeien. Als gevolg daarvan handelt het bedrijf tegen 17 keer de omzet, wat hoog is, maar het laagste sinds het in december 2020 naar de beurs ging.
Upstart verstoort een belangrijk deel van het financiële systeem en is tot nu toe succesvol geweest. Hoewel het een riskante gok is voor het komende decennium, kunnen de indrukwekkende prestaties van het bedrijf het veel meer geloofwaardigheid geven dan welke cryptocurrency dan ook. En als het succesvol is, is het groeipotentieel extreem groot – daarom zou ik erin investeren voordat ik zelfs maar aan crypto denk.
2. DigitalOcean
As Upstart is DigitalOcean de laatste tijd verpletterd en alleen al in 2022 met 12% gedaald. Maar het bedrijf heeft enorm veel succes in de cloudruimte en richt zich op clouddiensten voor kleine en middelgrote bedrijven (KMO’s). Het heeft een eenvoudig, transparant en gebruiksvriendelijk platform voor het MKB gecreëerd dat grote cloudproviders zoals Amazon (NASDAQ: AMZN) AWS niet konden repliceren.
De SMB-cloudruimte zal naar verwachting in 2024 een markt van $ 116 miljard worden. DigitalOcean domineert de cloudruimte, met bijna 600.000 klanten die meer dan $ 455 miljoen aan jaarlijkse terugkerende inkomsten voor het bedrijf genereren. DigitalOcean is ook qua winstgevendheid bijna in balans. In Q3 2021 verloor het slechts $ 1,9 miljoen, wat minder dan 2% van de Q3-omzet vertegenwoordigt. Met meer dan $ 29 miljoen aan vrije kasstroom tot nu toe dit jaar, is het nettoverlies geen grote zorg.
Sopersonal technology companies richten zich voornamelijk op zakelijke klanten, dus AWS of Microsoft (NASDAQ: MSFT) Azure zijn buiten hun bereik als het gaat om kmo’s. Bovendien is de ruimte simpelweg niet groot genoeg voor deze miljardenbedrijven om het nuttig te maken, waardoor kleinere bedrijven zoals DigitalOcean de hele markt kunnen absorberen. Met 16 keer de omzet is het vandaag een aantrekkelijke aankoop, een met een grote markt en een gevestigd record dat me het vertrouwen geeft dat het bedrijf deze niche het komende decennium zou kunnen domineren.
3. Unity
Volgens het voorbeeld werden de acties van Unity onlangs ook vernietigd. Aandelen piekten eind november, maar zijn sindsdien met 40% gedaald. Widend heeft het bedrijf geen grote klanten verloren en blijft het een van de meest dominante plaatsen voor ontwikkelaars om hun videogames te maken, beheren en te gelde te maken.
Het bedrijf zag in het laatste kwartaal een aanzienlijke groei, waardoor de omzet met 43% op jaarbasis steeg tot $ 286 miljoen. Unity heeft ook zijn oplossingen voor het genereren van inkomsten waardevoller gemaakt met een partnerschap met Meta Platforms (NASDAQ: FB). Hoewel de nettoverliezen groot zijn – verloor het bedrijf in Q3 2021 115 miljoen dollar – daalden. In hetzelfde kwartaal van het vorige boekjaar verloor het bedrijf $ 142 miljoen, dus het verlies van slechts $ 115 is een solide verbetering. Met zijn leiderschap in een snel groeiende ruimte verwacht ik dat dit nettoverlies de komende jaren in de goede richting zal blijven wijzen.
De overeenkomst geeft ontwikkelaars toegang tot een nieuw scala aan adverteerders, waardoor de inkomsten met hun games worden gemaximaliseerd. Deze samenwerking zal Unity-gameontwikkelaars gelukkiger maken en meer bereid om aan Unity te werken, wat waarschijnlijk resulteert in een grotere retentie van ontwikkelaars.
Even Unity is duurder dan zowel Upstart als DigitalOcean, het is nog steeds een veel betere potentiële investering dan cryptocurrency. Unity wordt verhandeld tegen 33 keer de omzet, maar het verdient zijn hoge prijs. Het is een leider, met meer dan 1,5 miljoen actieve ontwikkelaars. Daarnaast hielp het bedrijf bij de ontwikkeling van een van de populairste games ter wereld, Among Us.
Met zo’n record van succes zou Unity kunnen blijven groeien naast de game-industrie, die een van de snelst groeiende mediacategorieën is, ter waarde van meer dan $ 159 miljard. Niet alleen heeft Unity een robuuster bedrijf dan veel cryptocurrencies, maar het potentieel is ook extreem groot. In het korter deze combinatie maakt het een veel veiligere keuze dan Dogecoin (CRYPTO: DOGE) of de meeste andere cryptocurrencies naar mijn mening.