Noot van de redactie: dit artikel is bijgewerkt op 24 maart 2021 om de bron van een citaat van Crediful te corrigeren.
Het is een jaar van buitengewone groei geweest voor Robinhood. De brokerage-app van het bedrijf is enorm populair geworden onder de jongere generatie.
Ze toonden ook een bereidheid tot agressieve beleggingsstrategieën.
Onderdeel hiervan is dat het rendement op bankrekeningen nul is. Daarnaast heeft de nieuwe coronapandemie zeker een grote impact gehad. Met een groot aantal mensen dat thuisblijft, is er meer tijd om te besteden aan het kopen en verkopen van aandelen.
Maar Robinhood maakte ook gebruik van de magie van Silicon Valley om een zeer aantrekkelijke app te maken. Het kan verslavend zijn.
Dan zijn er de nulkosten die het mogelijk maken om snelle transacties uit te voeren.
Robinhood, opgericht in 2013, heeft al meer dan 13 miljoen klanten, waardoor het bedrijf een waardige concurrent is van veel oudere makelaars zoals Charles Schwab (NYSE: SCHW) en Morgan Stanley (NYSE: MS). Tijdens de laatste financieringsronde werd het bedrijf gewaardeerd op 8,6 miljard dollar.
Dus, met Robinhood, wat zijn enkele van de agressieve beleggingsstrategieën om het rendement te verhogen? Laten we eens kijken naar zeven:
Indice dei contenuti:
Agressieve beleggingsstrategieën om te overwegen: opties
Een optie is een contract waarmee u een aandeel tegen een vaste prijs kunt kopen of verkopen voor een periode van tijd, bijvoorbeeld drie maanden. Er zijn ook twee soorten opties. Een calloptie geeft u het recht om een aandeel te kopen, terwijl een putoptie u het recht geeft om het te verkopen.
Laten we een voorbeeld nemen: stel dat u een optie op Docusign wilt kopen (NASDAQ: DOCU ). Dit betekent dat u 100 aandelen kunt kopen voor $ 240 per stuk, en de premie is $ 3.000, wat de kosten van de optie zijn.
Als de aandelenkoers met $ 10 stijgt, stijgt de waarde van de optie met $ 1.000 (of $ 10 keer 100 aandelen) of 33%. Ter vergelijking: als ik een definitieve aankoop van DOCU-aandelen had gedaan, zou het rendement slechts 4,2% zijn geweest. Met andere woorden, de optie bood een aanzienlijke hefboomwerking.
Maar natuurlijk, als de aandelenkoers daalt, kunt u grote verliezen lijden. In feite is het normaal dat callopties waardeloos verlopen.
Wat Robinhood betreft, kunt u opties kopen zonder commissies of kosten per contract te hoeven betalen. Maar je moet voorzichtig zijn.
Nogmaals, de opties kunnen behoorlijk riskant zijn. Ze zijn misschien wel een van de meest agressieve beleggingsstrategieën die beschikbaar zijn.
Als er iets is, voordat u zich aan dit soort investeringen committeert, is het een goed idee om cursussen te volgen. Merk op dat er een groot aantal strategieën zijn die u kunt gebruiken, zoals bull-call spreads, beschermende kraag, lange achterblijver, gedekte oproep, enzovoort. Maar ze zijn allemaal voor degenen die een goed begrip hebben van hoe opties werken.
Marge investering
Marge betekent lenen tegen de waarde van uw Robinhood aandelen en beleggingen. Dit kan uw inkomsten zeker versterken. Maar nogmaals, het kan hetzelfde doen voor uw verliezen!
Om de marge te gebruiken, registreert u een Robinhood Gold тАФ-account en dit is een relatief eenvoudig proces.
Laten we een voorbeeld nemen. Stel dat u $ 20.000 in Okta (NASDAQ: OKTA) aandelen wilt kopen. U gebruikt $ 10.000 van uw geld en leent de rest via uw margerekening. Als uw positie in OKTA-aandelen naar $ 5.000 gaat, zou uw rendement 50% zijn ($ 25.000 gedeeld door $ 10.000). Dit zou vergelijkbaar zijn met 25% als u al het geld voor de transactie had gebruikt.
Maar er is een risico: als het aandeel aanzienlijk daalt, zal Robinhood een margin call starten. Dit betekent dat u meer geld moet inleggen en als u dat niet kunt doen, zal het bedrijf uw positie sluiten. In sommige gevallen kun je alles kwijtraken.
Daarom moet je voorzichtig zijn met de marge. De beste aanpak is dat de margelening een klein deel van uw portefeuille vertegenwoordigt, zoals 10% of minder.
Cryptovaluta
Cryptocurrencies zijn een van de relatief nieuwe agressieve beleggingsstrategieën. Een cryptocurrency is gebaseerd op een geavanceerd technologisch systeem, meestal blockchain, dat een grootboek heeft om de transactie te volgen. Op deze manier is er transparantie, maar is er ook geen behoefte aan een traditioneel banksysteem. Er zijn veel soorten cryptocurrencies zoals Ethereum en Dogecoin. Hoewel Bitcoin het meest wijdverspreid is.
En ja, deze cryptocurrencies kunnen extreem volatiel zijn. In het geval van bitcoin is het gegaan van $ 19.000 in 2017 naar $ 3.600 in 2019 naar $ 11.400 nu.
Houd er rekening mee dat Robinhood een robuuste app heeft voor cryptocurrencies. De interface is eenvoudig te gebruiken en betalingen hebben geen kosten of transactiekosten. U kunt cryptocurrencies echter niet gebruiken voor de aankoop van goederen of diensten. De focus ligt alleen op investeringen.
Nu is volatiliteit niet het enige risico voor cryptocurrencies. Er zijn ook complexe vraagstukken over belastingen en regelgeving. Oh, en er zijn af en toe situaties geweest waarin er hacks zijn geweest. Kortom: je moet voorzichtig zijn met cryptocurrencies.
Omdat er zoveel van deze middelen beschikbaar zijn, is het een goed idee om je te concentreren op mensen met hogere volumes. “Hoe hoger het handelsvolume, hoe liquider het instrument,” zei Vic Patel, oprichter van Forex Training Group. тАЬ Dit betekent dat het veel gemakkelijker zal zijn om een cryptocurrency te kopen en verkopen zonder grote slippage-kosten te maken.
ETF’s met hefboomwerking
In de loop der jaren zijn exchange-traded funds (ETF’s) in populariteit geëxplodeerd. Slechts enkele van de redenen hiervoor zijn: lage kosten, diversificatie en belastingen (in tegenstelling tot traditionele beleggingsfondsen is er geen risico op grote vermogenswinstuitkeringen).
Een ETF is eigenlijk net als elk ander aandeel. U kunt het op een grote beurs verhandelen, ertegen lenen met behulp van een margerekening en het zelfs verkorten (hiermee kunt u verdienen als de waarde van het aandeel daalt). Daarnaast zal een ETF een mandje aandelen vertegenwoordigen.
Sommige ETF’s gebruiken agressieve beleggingsstrategieën, die vaak resulteren in een hefboomeffect op de portefeuille. Dus als de waarde van de onderliggende effecten in de ETF met 1% stijgt, zal de aandelenkoers met 2% stijgen en vice versa. Dan zijn er nog de reverse ETF’s, waarbij een daling van 1% van het onderliggende aandeel zal resulteren in een stijging van 2% in de portefeuille.
Dit zijn 1X fondsen. Maar er zijn ook 2x en 3X smaken!
Als u bijvoorbeeld bijzonder bullish of bearish bent in de markt, kan een 1X ETF een benadering zijn om te gebruiken. Maar zoals bij elke agressieve strategie, is het belangrijk om je niet te veel te laten meeslepen. ETF’s met hefboomwerking moeten spaarzaam worden gebruikt.
Buitenlandse aandelen
Buitenlandse investeringen kunnen een agressieve strategie zijn. Laten we eerlijk zijn, er is vaak minder onderzoek beschikbaar. Dan kan er sprake zijn van politiek risico. In sommige gevallen kan een bedrijf worden genationaliseerd.
Maar buitenlandse investeringen kunnen ook leiden tot sterke rendementen тАФ zolang u uw onderzoek doet. “Hoewel de economie in uw huidige gebied het op dit moment misschien niet zo goed doet, kan het verhandelen en bezitten van aandelen in andere landen die het beter doen, uw rendement echt verhogen en uw portefeuille diversifiëren,” zei Lucas Robinson, CMO van Crediful.
Dus hoe kunt u beleggen in buitenlandse aandelen met Robinhood? Er zijn verschillende manieren om dit te doen. U kunt bijvoorbeeld rechtstreeks beleggen in aandelen die bekend staan als American deposit receipts (ADR’s). Dit is waar een bedrijf zichzelf noteert op een Amerikaanse beurs.
Daarna kunt u beleggen in een ETF. Natuurlijk zijn er veel die verschillende delen van de wereld en marktsegmenten bestrijken. Enkele voorbeelden zijn: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund (NYSEARCA: VWO), Franklin FTSE China (NYSEARCA: FLCH) en SPDR Portfolio Europe (NYSEARCA: SPEU).
Goud
Goud is een unieke grondstof. Aan de ene kant wordt de prijs bepaald door de fundamenten van vraag en aanbod, zoals die voor sieraden en industriële systemen. Maar dan zijn er nog andere factoren die verwijzen naar de traditionele rol van goud als basis voor een valuta. Om deze reden kunnen beleggers goud zien als een veilige haven als er een stijging van de inflatie is of als er geopolitieke onzekerheid is.
“Het is verstandig voor elke belegger om enige blootstelling aan goud te hebben, zelfs een bescheiden bedrag, omdat het een niet-gecorreleerd actief is,” zei Everett Millman, een edelmetaalspecialist bij Gainesville Coins.
Met andere woorden, de beweging van de goudprijs heeft meestal geen sterke correlatie met de prijzen van andere activa, zoals aandelen en obligaties, waardoor het de ideale manier is om een portefeuille te diversifiëren. De enige sterke correlaties die de prijs van goud laat zien, zijn 1) de kracht van de Amerikaanse dollar, die zoals alle fiat-valuta’s in de loop van de tijd in waarde is gedaald als gevolg van inflatie; en 2) reële rentetarieven, d.w.z. de nominale rente minus de inflatie. Op dit moment, met rentetarieven over de hele wereld dicht bij of zelfs onder de 0%, maakt zelfs een minimum aan positieve inflatie de “reële” rente enigszins negatief. Negatieve reële rentes zijn goed voor goud omdat het een van de weinige nadelen van blootstelling aan goud elimineert тАФ het feit dat goud geen rendement of dividend biedt.
Met Robinhood kun je niet direct goud kopen. Maar u kunt de SPDR Gold Trust (NYSEARCA: GLD) ETF kopen, die zeer liquide is en wordt ondersteund door bijna 41 miljoen ounces goud.
Momentum aandelen
Er is echt geen duidelijke definitie voor momentumaandelen. Het lijkt meer op het oude gezegde: “Je weet wanneer je het ziet.”
Voor het grootste deel lijken momentumaandelen de zwaartekracht te trotseren. Als je naar de ranglijst kijkt, lijkt het erop dat de enige richting bovenaan staat. Het gaat meestal om grote hoeveelheden volume.
Voor Robinhood is de app zeker geassocieerd met momentumkoppen. buiten de volatiliteit van de aandelenkoers, hebben we nog een andere factor in de markten, een pandemie. Onzekerheid verergert de volatiliteit in minder betrouwbare marktopties, zei Laura Gonzalez, Ph.D., universitair hoofddocent financiën aan de California State University, Long Beach.
Ongeacht de redenen kunnen momentumaandelen een geweldige manier zijn om geld te verdienen. Als u het afgelopen jaar had geïnvesteerd in bedrijven zoals Zoom Video Communications (NASDAQ: ZM) of Shopify (NYSE: SHOP), zou u enorme winsten hebben geboekt.
Momentumaandelen kunnen echter snel de gunst verliezen. En wanneer dat gebeurt, kunnen de verliezen aanzienlijk zijn. Dit is wat er gebeurde tijdens de dot-com boom. Dus, zoals het geval is met elke agressieve beleggingsstrategie, is het erg belangrijk om enige voorzichtigheid te betrachten.
Op de datum van publicatie had Tom Taulli (direct of indirect) geen positie in een van de titels die in dit artikel worden genoemd.
Tom Taulli (@ttaulli) is consultant / bestuurslid van startups en auteur van verschillende boeken en online cursussen over technologie, waaronder Artificial Intelligence Basics, The Robotic Process Automation Handbook en Learn Python Super Fast. Hij is ook de oprichter van WebIPO, dat in de jaren 90 een van de eerste platforms was voor openbare aanbiedingen.
