Hoewel het klinkt als de naam van een durfkapitaalbedrijf, is ESG-beleggen geen specifiek bedrijf of app. ESG staat voor Environmental, Social en Governance. Beleggers die zich richten op ESG-factoren beleggen hun geld in bedrijven waar ze zich prettig bij voelen, terwijl ze toch een goede winst maken.
Wilt u meer weten over ESG-beleggingsstrategieën en hoe u effecten met een sterke milieu-, sociale en corporate governance beter in uw portefeuille kunt opnemen? Lees verder om erachter te komen hoe het werkt, hoe u ESG aan uw portefeuille kunt toevoegen en apps die een snelle route bieden voor nieuwe ESG-beleggers.
Wat is ESG?
- En het staat voor milieu: milieu betekent niet dat je alleen investeert in bedrijven die werken aan het opruimen van het milieu.
Het betekent dat u werkt aan bedrijven met een sterk beleid met betrekking tot afval, klimaatverandering, gebruik van hulpbronnen en de levering van milieuvriendelijke producten en diensten. ESG-beleggers vermijden bijvoorbeeld bedrijven die veel fossiele brandstoffen maken of gebruiken. In plaats daarvan kunnen ze zich richten op productiebedrijven die gerecyclede of recyclebare producten maken of afhankelijk zijn van hernieuwbare energie.
- S staat voor sociaal: we zitten in een periode van zeer sterk sociaal bewustzijn.
Investeerders en klanten richten zich steeds meer op bedrijven met een sterk beleid op het gebied van gelijke behandeling en beloning, preventie en training van seksuele intimidatie, ethische inkoop en betrokkenheid bij belangrijke onderwerpen op het gebied van sociale rechtvaardigheid.
- G staat voor governance: governance verwijst naar de manier waarop bedrijven worden bestuurd. Bedrijven met een sterke corporate governance werken aan het scheiden van de rollen van voorzitter en CEO, het verbeteren van de transparantie, het opnemen van gediversifieerd leiderschap en het creëren van langetermijnwaarde voor aandeelhouders.
Als algemene regel geldt dat naamloze vennootschappen worden gecontroleerd door een raad van bestuur die door de aandeelhouders wordt gekozen. Deze bestuurders zijn verantwoordelijk voor het opstellen van de governanceregels van de vennootschap die het functioneren van de raad van bestuur en managers bepalen.
ESG strategies
ESG-beleggers kunnen individuele aandelen, exchange-traded funds (ETF’s) of beleggingsfondsen kopen of samenwerken met een beleggingsadviseur die gespecialiseerd is in ESG.
Hier is een momentopname van ESG-beleggingsstrategieën:
- Aandelen: Aandelenhandelsbeleggingsapps maken het eenvoudig om een portefeuille van ESG-aandelen te maken.
Zoek naar bedrijven die voldoen aan uw ESG-richtlijnen. Koop dus commissievrije aandelen in de meeste beursvennootschappen. Vind hier de beste online brokers voor aandelenbeleggingen.
- Fondsen: Zowel beleggingsfondsen als ETF’s bieden tal van opties om te beleggen in ESG-activa. Bijvoorbeeld, Aspiration esg-beleggingsopties biedt. En het beste deel is dat u kunt kiezen wat u wilt betalen aan beheerskosten. Lees hier meer over beleggingsfondsen dan ETF’s.
- Beheerde portefeuilles: Sommige beleggingsapps die al uw beleggingen voor u beheren, stellen u in staat om alleen in ESG te beleggen of op zijn minst zwaarder in ESG dan een typische portefeuille.
Hier zijn de beste robo-adviseurs voor maatschappelijk verantwoord beleggen.
Tweefactorauthenticatie Advies: menselijk ondersteund, geautomatiseerd, geautomatiseerd, maatschappelijk verantwoord
ESG
Hoe ESG-beleggen verschilt
ESG-beleggingsstrategieën hoeven niet alles of niets te zijn. Veel mensen beleggen al in ESG en realiseren zich dat niet. ESG-strategie omvat vaak een extra laag onderzoek naar de ESG-gebieden van een bedrijf voordat u op de koopknop klikt.
ESG-beleggers willen geen winst opofferen bij het afwegen van hun portefeuille naar ESG-bedrijven.
In feite is het tegenovergestelde vaak waar. Studies hebben aangetoond dat ESG-fondsen in de afgelopen periodes van één, drie, vijf en tien jaar beter hebben gepresteerd dan de markt in het algemeen.
Het verschil tussen SRI, ESG en Impact Investing
ESG is niet de enige ter wereld die investeert in een poging om een verschil te maken. Hier zijn twee extra beleggingsstrategieën die sociaal welzijn op de eerste plaats zetten.
- Maatschappelijk Verantwoord Beleggen (SRI): SRI koopt bedrijven die werken om een financieel rendement te behalen en tegelijkertijd positieve sociale verandering ondersteunen.
- Impactbeleggen: Bij impactbeleggen streven beleggers met een hoger vermogen ernaar om een direct verschil te maken met hun beleggingsdollars. Ze stoppen een aanzienlijke investering in een bedrijf of project dat geld verdient en het milieu of een doelgroep van begunstigden helpt.
Hoe ESG-beleggen risico’s vermindert
Door te beleggen in vooruitstrevende bedrijven, kunt u ook enkele risico’s uit uw portefeuille verwijderen. Bedrijven met een sterk klimaatveranderingsbeleid kunnen bijvoorbeeld in de toekomst minder vatbaar zijn voor de negatieve gevolgen van klimaatverandering.
Bedrijven met een goed sociaal beleid zullen waarschijnlijk een solide basis van vaste klanten creëren. Ze zijn op de vlucht voor onflatteuze verhalen die CEO’s en andere leiders van sommige grote bedrijven ten val hebben gebracht.
Van bedrijven met verschillende raden van bestuur is aangetoond dat ze beter presteren dan homogene raden van bestuur bestaande uit oude blanken. Het scheiden van de rollen van CEO en voorzitter van de raad van bestuur kan belangenconflicten wegnemen, zoals exorbitante salarissen en gouden parachutes die beleggers niet helpen.
Als je alles bij elkaar optelt, zijn er veel goede redenen om in ESG te beleggen.
Pro en cons of ESG investments
Beleggen ESG geschikt voor u?
Als u zo ver bent gekomen, is ESG-beleggen waarschijnlijk iets voor u. Aangezien er geen officiële ESG-regels zijn, kunt u ESG-beleggingen in de loop van de tijd in uw portefeuille opnemen zonder uw huidige aandelenbeleggingen weg te gooien of uw beleggingsstijl drastisch te herzien.
ESG-beleggen is goed gegaan, dus er is geen reden om te voorkomen dat u uw geld belegt in aandelen en fondsen die geld verdienen en de wereld een betere plek maken. Het is een win-win oplossing voor investeerders, bedrijven en alle anderen over de hele wereld.
Lees meer over ethisch en duurzaam beleggen.