Beleggers, vooral beginners, denken vaak na of aandelen of beleggingsfondsen een beter beleggingsvehikel zullen zijn? Deze vraag weegt eigenlijk zwaarder dan het lijkt.
Om deze vraag echt volledig te beantwoorden, moet je een heel boek schrijven. Maar voor mij is de uitdaging om dit onderwerp in deze blogpost te verpakken.
Ik zal dus proberen zo direct mogelijk te zijn.
Om te kiezen tussen aandelen of beleggingsfondsen op welk voertuig beter is, moeten we eerst begrijpen wie de vraag stelt. Als de inquisiteurs zijn zoals Warren Buffett, Peter Lynch, Charlie Munger, Joel Greenblatt, John Bogle en Bill Ackman, zullen de aandelen ongetwijfeld beter zijn. Maar als de mensen in kwestie zijn zoals u en ik, zijn beleggingsfondsen misschien de keuze.
Maar dit is niet het definitieve antwoord.
Het is gewoon een generalisatie. Ik zal de keuze tussen aandelen of beleggingsfondsen in meer detail uitleggen. Dan kunt u uw voorkeur bepalen.
Indice dei contenuti:
Introductie
Het is logisch dat beginners in de war raken tussen het aantrekken van aandelen en beleggingsfondsen als hun favoriete beleggingsoptie. Maar velen kiezen uiteindelijk voor beleggingsfondsen omdat iedereen om hen heen erin investeert. Daarnaast vinden mensen ook dat beleggen in aandelen risicovol is.
Maar uiteindelijk komt het allemaal neer op deze twee dingen: ‘potentieel rendement’ en ‘risico op verlies’.
Als de persoon weet hoe hij de risico’s van een belegging moet beheren, worden goede rendementen behaald als bijproduct.
Het grote risico dat gepaard gaat met beleggen in aandelen is het selecteren van aandelen van fundamenteel zwakke of overgewaardeerde bedrijven. Mensen die weten hoe ze dit risico kunnen annuleren, kunnen in aandelen beleggen. Maar anders zijn beleggingsfondsen een veiliger alternatief.
Een vergelijkbaar risico is ook verbonden aan het beleggen in aandelenfondsen.
Maar dit risico wordt beheerd door de beheerder van het beleggingsfonds. Het is niet de verantwoordelijkheid van de belegger. Dus mensen die niet weten hoe ze aandelen moeten analyseren, moeten zich houden aan beleggingsfondsen.
Aandelen of beleggingsfondsen – Vergelijking van het beleggingsproces
Mensen die van het concept van passief beleggen houden, zelfs aandelen lijken ze te vragen. Voor dergelijke mensen zal het beleggingsfonds meer geschikt zijn. Omdat? Omdat de tijd die het kost om aandelen te onderzoeken voordat u er een kiest voor investeringen een tijdrovende taak is. Relatief gezien kunnen beleggingsfondsen in een oogwenk worden verzameld.
We proberen dit te begrijpen door de back-drop van het beleggingsproces. Over het algemeen zijn er vier fasen van een beleggingsproces:
Het beleggingsproces
- Beleggingsonderzoek: Begin met screening op adequate zekerheid. Het beslissingsproces kan gaan over het al dan niet beleggen in aandelen, schulden, onroerend goed of goud. Daarnaast kunt u online screenings gebruiken om uw aandelen of beleggingsfondsen te filteren. Maar na screening is een meer gedetailleerde analyse een must: dat is lastig. Bij direct beleggen in aandelen moet u zelf zorgen voor de gedetailleerde analyse. Terwijl in beleggingsfondsen, de fondsbeheerder doet het voor ons.
- Een actief kiezen en kopen: Na het beleggingsonderzoek is de volgende stap om beveiliging te kopen onder wat is geanalyseerd. In het geval van directe aankoop van aandelen kan de belegger alleen online beleggen om aandelen te kopen. Maar om dat te doen, hebt u een Defat-account, een handelsaccount en een online bankrekening nodig. Ze hebben allemaal een prijs. In het geval van beleggingsfondsen zal de fondsbeheerder dit doen.
- Portefeuilleopbouw : De belangrijkste taak die moet worden uitgevoerd in portefeuillebeheer is het waarborgen van diversificatie. Het is een uitdagende baan voor een individuele belegger. Omdat? Want om te diversifiëren, moet u verschillende aandelen van niet-gerelateerde sectoren kopen. Dit is zowel duur als moeilijk uit te voeren. Maar in het geval van beleggingen in beleggingsfondsen is diversificatie de taak van de fondsbeheerder.
- Terugbetalingen: Bij het handelen in aandelen is de timing van de verkoop van aandelen net zo belangrijk als de timing van hun aankopen. Als u veel aandelen in uw portefeuille heeft, wordt de timing van de verkoop soms ingewikkeld. Beleggingsfondsen kunnen de software echter gebruiken om de verkoop te timen.
In termen van het beleggingsproces (of het gemak van beleggen), is het duidelijk dat beleggingsfondsen er uitnodigend uitzien. Beleggen in beleggingsfondsen kan bijna passief worden beoefend. Maar in het geval van directe investeringen in aandelen is persoonlijke betrokkenheid dominanter.
Maar ik wil graag het meest kritische aspect van de vorige vergelijking benadrukken. Mensen moeten niet kiezen voor beleggingsfondsen vanwege punt 2, 3 of 4. Ze moeten het doen voor punt nummer één. Als men niet weet hoe men de gedetailleerde analyse van aandelen moet doen, moet men voor beleggingsfondsen gaan.
Hoe maak je een gedetailleerde analyse van de voorraden? De methode voor het analyseren van aandelen begint met het lezen van de financiële rapporten van bedrijven. Elke beursgenoteerde onderneming zal een jaarverslag moeten uitbrengen. Het jaarverslag bestaat uit een balans, een winst- en verliesrekening en een kasstroomoverzicht. Een goede aandelenbelegger kan deze rapporten lezen en begrijpen.
Aandelen of beleggingsfondsen – Potentieel rendement
Stock Screener
Tot nu toe weegt wat we hebben gelezen in het voordeel van beleggingsfondsen. Betekent het dan dat de directe titel de tweede keuze van gewone mannen zal zijn? Het antwoord is zowel Ja als Nee. Omdat?
Aandelen zullen de tweede keuze zijn voor mensen die geen financiële rapporten kunnen lezen en analyseren. We kunnen ook zeggen dat mensen weg moeten blijven van aandelen als ze geen manier hebben om een gedetailleerde analyse van aandelen te maken. Lees: Acties analyseren in Excel.
Maar als u aandelen kunt analyseren, is beleggen in aandelen de eerste keuze. Omdat? Omdat u door analyse kunt kiezen voor Multibagger-aandelen die veel hogere rendementen kunnen opleveren dan beleggingsfondsen.
Bekijk de bovenstaande vergelijking tussen de rendementen gegenereerd door de beste aandelen en de beste beleggingsfondsen. Ik heb zowel aandelen als large-cap beleggingsfondsen overwogen om pariteit te behouden. Het gemiddelde rendement gegenereerd door de top 10 aandelen die hierboven zijn vermeld, is ongeveer 30% per jaar. Evenzo is het gemiddelde rendement gegenereerd door de top 10 beleggingsfondsen ongeveer 13% per jaar.
Zo kunt u zien dat de potentiële beloning van direct beleggen in aandelen enorm is. Het is de moeite waard om de voordelen van beleggen in aandelen te proberen na een goede en gedetailleerde analyse.
Ter vergelijking, kijk eens wat 30% en 13% per jaar opbrengst betekent. Stel dat u vandaag twee beleggingen hebt gekocht voor Rs.1.00.000 elk en deze de komende 10 jaar hebt onderhouden. De ene moet een rendement van 30% per jaar produceren en de andere van 13% per jaar. Laten we eens kijken hoeveel het uiteindelijke corpus na 10 jaar zal zijn:
Investeringen die jaarlijks met 30% groeien, zullen 13,78 keer groeien over een periode van 10 jaar. Tegelijkertijd zal de investering met een rendement van 13% per jaar slechts 3,4 keer groeien in 10 jaar.
Conclusie
Bent u nog steeds in de war over het al dan niet beleggen in aandelen of beleggingsfondsen? Ik geloof het niet. Voor de meeste mensen is het Beleggingsfonds het juiste vehikel voor hen. Omdat? Vanwege hun gebrek aan knowhow op het gebied van voorraadanalyse. Zelfs als ze interesse hebben, hebben ze niet de vrije tijd om het te leren.
Als u wilt genieten van de voordelen van aandelen en de veiligheid van beleggingsfondsen, kunt u Exchange Traded Funds (ETF’s = Aandelen + Beleggingsfondsen) proberen. De ETF wordt geleverd als een pakket met de veelzijdigheid van aandelen en de veiligheid van beleggingsfondsen.
Ik herinner me mijn eerste aandelenaankoop tijdens de onrust van de financiële crisis van 2008-2009. Het was DLF. Ik zou binnen een paar maanden dubbelcijferige rendementen kunnen maken. Maar het geluk duurde niet lang. Toen Sensex in oktober 2010 zijn 20.000 niveaus bereikte, begon mijn geluk te vervagen. Het was het resultaat van beleggen in aandelen zonder goed onderzoek.
Wanneer de markt herstelt (zoals nu na COVID), is het gemakkelijk om geld te verdienen met aandelen en je zelfverzekerd te voelen. Maar ik weet dat deze euforie en overmoed snel zullen vervagen.
Tegenwoordig leveren bijna alle aandelen, als ze een paar maanden worden aangehouden, dubbelcijferige rendementen op. Maar geld verdienen met Stock zal niet altijd zo eenvoudig zijn. Het is dus het beste om voorzichtig te zijn en nu van kant te wisselen. Het is tijd om het te doen. Anders, als u wilt blijven beleggen in aandelen, leer ze dan in detail te analyseren. Aanbevolen lectuur – Het concept van intrinsieke waarde.
Goede investering.
