Chances zijn, als je een Boglehead-groep in een kamer met een groep fondsbeheerders zet, is de kans groot dat niemand het helemaal eens is over de beste beleggingsaanpak.
Als je willekeurig een actief versus passief debat op die menigte start, kan dit de temperatuur verhogen en de weg vrijmaken voor een serieuze discussie.
Inhoudstabel [ Verberg ]
- Definitie van actief beleggen en passief beleggen
- Het verschil tussen actief en passief beleggen
- Het argument voor actieve en passieve beleggingen
- Actief en passief beleggen: welke is het beste voor u?
- Laatste gedachten
Perhaps verwoordde de beroemde econoom Burton Malkiel het het beste: “Een geblinddoekte aap die darts gooit naar aandelenkoersen kan zowel een portefeuille selecteren als een die door experts is geselecteerd”, wat een zeer goede reden is om passief te beleggen.
Of misschien is er echt waarde in het inhuren van een hedgefondsmanager, want het is waar dat er niets sexy is aan het laten zitten van je beleggingen… en ga wat meer zitten. Als u op zoek bent naar een breed, snel rendement, zult u het waarschijnlijk nooit eens zijn met passief beleggen; Daarom kan actief beleggen altijd zinvol voor u zijn.
Definitie van actief beleggen en passief beleggen
Actief beleggen is een beleggingsstrategie waarbij een manager, of u, als actieve belegger, beleggingen koopt met als doel te profiteren van winstgevende marktomstandigheden om “de markt te verslaan”.
P assive beleggen is in veel opzichten precies het tegenovergestelde. Het is een beleggingsstrategie die de kosten vermijdt die gepaard gaan met frequente handel, en beleggers die deze strategie gebruiken, houden dit soort beleggingen op lange termijn. Passieve beleggers kopen en verkopen hun beleggingen niet actief wanneer de prijzen in de markt veranderen.
Het verschil tussen actief en passief beleggen
Passief beleggen omvat:
- Real estate: the real estate is duidelijk een kwestie van passieve investering.
Investeer in een woning, vind fatsoenlijke huurders en kijk hoe het geld binnenkomt (in theorie werkt het toch zo).
- Actions: shares die dividenden uitkeren, dat wil zeggen. Dit is een geweldige manier om te beleggen omdat het geld in de vorm van dividenden komt. U bent niet actief, u probeert niet te verkopen … Je zit er al heel lang in en zolang je het groeipotentieel van sommige bedrijven kunt zien, ben je goed op weg naar een grote bron van passief inkomen.
- Index funds: in plaats van fondsbeheerders in te huren om actief te selecteren welke aandelen of obligaties het fonds zal aanhouden, koopt een indexfonds alle (of een representatieve steekproef) van de aandelen in een specifieke index, zoals de S&P 500-index. Het doel van een indexfonds is om de prestaties van een specifieke marktbenchmark zo goed mogelijk te repliceren. Daarom hoor je het misschien een “passief beheerd” fonds noemen.
<li style=”font-weight: 400;”>Peer-to-peer lending: cheaper en sneller dan welke bank dan ook, peer-to-peer lending stelt mensen in staat om te lenen zonder een instelling zoals een bank of kredietunie erbij te betrekken.
Als belegger ziet u enkele belangrijke voordelen en verschillen in de verschillende soorten leningen waarin u kunt beleggen, dus het is belangrijk om uw onderzoek te doen.
Actieve investeringen omvatten:
-
<li style=”font-weight: 400;”>Selecting titles : investeerders of fondsbeheerders kopen aandelen die als ondergewaardeerd worden beschouwd en het potentieel hebben om de prijs te verhogen of hogere dividenden uit te keren in de loop van de tijd. Het lastige is dat er geen “manier” is om acties te kiezen; Het is gewoon een kwestie van bepalen welke aandelen worden verondersteld de laagste prijs te hebben.
- Active investment in beleggingsfondsen : Professionele beheerders van beleggingsfondsen rekenen een jaarlijkse vergoeding, gebruiken het geld om onderzoek te doen en kiezen een mandje aandelen om te proberen de markt te verslaan.
- Active investment by hedge funds : Deze methode is over het algemeen voor vermogende particulieren en instellingen. Hedgefondsbeheerders verschillen van beleggingsfondsen door soms short te gaan om mogelijk hoge risicogecorrigeerde rendementen te bieden. Door de beschikbaarheid van meer middelen kunnen grotere hedgefondsen ook meer onderzoek doen naar specifieke bedrijven.
Opmerking: Aandelenkiezers die op een effect zitten, kunnen als passief worden beschouwd als degenen die indexfondsen kopen. Voor een echte selectie van aandelen in actief beleggen, zult u vaak kopen en verkopen.
Het argument voor actieve en passieve beleggingen
Een onderzoek uit 2016, uitgevoerd door S&P Dow Jones Indices, gaf aan dat ongeveer 90% van de actieve aandelenbeheerders er niet in slaagde hun indexdoelen te verslaan.
John Bogle, oprichter van Vanguard, merkte op dat actieve beleggingsfondsen hogere kosten in rekening brengen, dus hun prestaties waren slechter dan de index. De aanwezigheid van kosten is een van de krachtigste redenen om te beleggen in passieve indexfondsen. (Goedkope S&P 500-indexfondsen werden ook sterk onderschreven door Warren Buffett.)
Hoe dan ook, als u vasthoudt aan passieve fondsen (vooral die welke een index volgen), komen ze mogelijk niet overeen met de resultaten waarnaar u op zoek bent. Nogmaals, houd altijd rekening met je doelen. Actief beleggen kan echt beter, afhankelijk van je persoonlijke situatie.
Het geval van indexering
Bron: Vanguard.com
Actief en passief beleggen: welke is het beste voor u?
Drie dingen zijn belangrijk als u probeert te kiezen tussen actief en passief beleggen:
- Time horizon (bepaal hoeveel tijd je hebt/wilt investeren),
- Financiële doelen
<li
style=”font-weight: 400;”>Risk tolerance en
Als je over 20 jaar geld nodig hebt, een vrij lage risicotolerantie hebt en je financiële doelen ontspannen zijn, dan zou je een geweldige kandidaat kunnen zijn om passieve fondsen aan te houden. Aan de andere kant zult u zich comfortabel voelen bij actieve fondsen als u een risicotolerantie en een instinct voor onmiddellijke financiële doelen heeft.
Finale gedachten
Als u actief wilt beleggen, maar niet de tijd of vaardigheden hebt om alles zelf te doen, raden we u aan een beleggingsfonds of hedgefonds te kiezen met lagere kosten en solide ervaring. Hoewel het waar is dat prestaties uit het verleden geen toekomstige rendementen voorspellen, kan een record van succes wijzen op een solide onderzoeksstrategie en bedrijven benadrukken die goed risicobeheer hebben.
Als u een doe-het-zelver bent en ook de actieve beleggingsroute wilt volgen en meer risicomijdend bent, koop dan een mandje met risicovollere aandelen, zoals technologieaandelen, groeiaandelen en smallcaps.
Hoewel aandelen risicovoller en volatieler zijn, kunnen ze op de lange termijn mogelijk een hoger rendement opleveren. Als u een passieve belegger bent, heeft u waarschijnlijk nog een paar verschillende opties, zoals hierboven vermeld. Peer-to-peer leningen, vastgoed, indexfondsen, dividendaandelen: ze vereisen echter allemaal wat onderzoek.
Als je nooit een huurwoning wilt kopen in een deel van je stad dat je nog nooit hebt onderzocht, zou je geen indexfonds willen kopen zonder het fonds goed te onderzoeken.
Klaar om te beginnen met beleggen? Bekijk de beste keuzes van Benzinga voor de beste online effectenmakelaars.