Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Als beleggingsfondsen risico’s spreiden, waarom worden ze dan als risicovol beschouwd?
Beleggingsfondsen beleggen in effecten, of het nu aandelen of schulden zijn, waarvan de waarden mee fluctueren met de marktbewegingen.
Dit maakt ze riskant omdat de NAV van het fonds afhankelijk is van de individuele veiligheidswaarden in de portefeuille van het fonds. Maar omdat beleggingsfondsen in verschillende sectoren in effecten beleggen, diversifiëren ze dit marktrisico. Omdat een fonds in veel aandelen belegt, is het risico dat ze allemaal op een bepaalde dag in waarde dalen klein. Daarom is het waar dat beleggingsfondsen risico’s diversifiëren, maar niet elimineren. De diversificatie gevolgd door een fondsbeheerder vermindert het marktrisico van het fonds tot de mate van diversificatie.
Hoe meer gediversifieerd een fonds is, hoe minder risicovol het is.
Geconcentreerde fondsen zoals thematische of sectorfondsen zijn risicovoller dan multi-capfondsen zullen op de een of andere manier van invloed zijn op alle bedrijven in de getroffen sector, terwijl in een multi-cap fonds de diversificatie tussen sector en kapitalisatie werkt als een airbag tijdens een auto-ongeluk, waardoor de impact van de ongunstige toestand op de NAV van het fonds wordt verminderd.
Kijk bij het beleggen in beleggingsfondsen naar de mate van diversificatie in de sectorallocatie van het fonds. Afhankelijk van uw vermogen om risico’s te nemen, kiest u een fonds met de juiste soort diversificatie die bij u past.
