Beleggingstermen en definities die u moet kennen

Je hoeft niet alles te weten om te beginnen met beleggen. Sterker nog, als je wacht om alles te weten voordat je begint, zul je waarschijnlijk nooit beginnen met beleggen! Maar er zijn een paar basistermen die u misschien in uw beleggingsarsenaal wilt hebben.

Deze termen zijn nuttig om te begrijpen, zodat u niets mist dat u moet weten of afdwaalt van uw financiële doelen. En het kan nooit kwaad om de basis te kennen.

Hieronder staan de meest voorkomende beleggingstermen en definities:

Vraag: Dit is de laagste prijs die een eigenaar bereid is te accepteren voor een actief.
Bron: Iets dat het potentieel heeft om geld voor u te verdienen. Het is iets dat je bezit en waarvan redelijkerwijs kan worden verwacht dat het iets voor je oplevert.
Activa omvatten aandelen, obligaties, grondstoffen, onroerend goed en andere beleggingen.
Assetallocatie: Een van de manieren om de posities in uw portefeuille op te splitsen, is door dit te doen per activaklasse. Het idee is dat verschillende activa zich tegenover elkaar gedragen en dat u sommige van uw risico’s kunt beperken door uw portefeuille toe te wijzen op basis van het type activa dat u heeft.
Balans: Een verklaring die laat zien wat een bedrijf bezit, evenals de verplichtingen die het bedrijf heeft, en met vermelding van het uitstaande eigen vermogen.
Bearmarkt: Dit is een dalende markt. Een bearmarkt heeft een neerwaartse trend en iemand die gelooft dat de markt op weg is naar een daling, wordt vaak een ‘beer’ genoemd. Bearmarkten kunnen een paar weken of jaren duren.
Aanbieding: Dit is de hoogste prijs die een koper bereid is te betalen bij het kopen van een investering. Tegenwoordig kunt u met elektronische handel automatisch en bijna onmiddellijk een aanbod vragen en doen dat moet worden gematcht.
Blue chip: U kunt journalisten en anderen horen verwijzen naar ‘blue chip-aandelen’. Blue chips zijn bedrijven met een lange geschiedenis van goede inkomsten, goede balansen en zelfs gestaag stijgende dividenden. Dit zijn solide bedrijven die misschien niet opwindend zijn, maar die in de loop van de tijd waarschijnlijk een redelijk rendement zullen opleveren.
Obligatie: Dit is een investering die vertegenwoordigt wat een entiteit u verschuldigd is. In wezen leent u geld aan een overheid of een bedrijf en wordt u beloofd dat de hoofdsom wordt terugbetaald plus rente.
Boekwaarde: Als u alle verplichtingen van een bedrijf neemt en deze aftrekt van de activa en gewone aandelen van het bedrijf, zou u de boekwaarde hebben achtergelaten. Meestal wordt de boekwaarde gebruikt als onderdeel van een evaluatieve maatstaf, in plaats van daadwerkelijk gerelateerd te zijn aan de marktwaarde van een bedrijf.
Broker: Dit is de entiteit die namens u beleggingen koopt en verkoopt. U betaalt meestal een vergoeding voor deze service.
In het geval van een online kortingsmakelaar betaal je vaak een vaste vergoeding per transactie. Andere makelaars, vooral als ze ook uw activa als geheel beheren, brengen elk jaar slechts een percentage van uw activa in rekening. TD Ameritrade, E*TRADE en Firstrade zijn onze favoriete brokers.
Bullmarkt: Dit is een markt die neigt naar de opwaartse kant, het zal waarschijnlijk winnen. Als u denkt dat de markt zal stijgen, wordt u beschouwd als een “stier”.
Bovendien kan de term, net als beer, worden toegepast op hoe u zich voelt over een individuele investering. Als u “bullish” bent op een specifiek bedrijf, betekent dit dat u denkt dat de aandelenkoers zal stijgen.
Waarderingswinst (of verlies): Dit is het verschil tussen waarvoor u een investering hebt gekocht en waarvoor u verkoopt. Als u 100 aandelen van een aandeel koopt tegen $ 10 per aandeel (besteedt $ 1.000) en uw aandelen later verkoopt voor $ 25 per aandeel ($ 2.500), heeft u een meerwaarde van $ 1.500. Een verlies treedt op wanneer u verkoopt voor minder dan u hebt betaald. Dus als u dit aandeel in plaats daarvan voor $ 5 ($ 500) verkoopt, heeft u een kapitaalverlies van $ 500).
Diversiteit: een portefeuillefunctie die ervoor zorgt dat u meer dan één type activa hebt. Het betekent ook kiezen om investeringen in verschillende sectoren, industrieën of geografische locaties te kopen.
Dividend: In sommige gevallen zal een bedrijf aanbieden om een deel van zijn inkomsten onder de aandeelhouders te verdelen. Dividenden kunnen eenmalig worden uitgekeerd, als speciaal gebruik, of ze kunnen regelmatiger worden betaald, bijvoorbeeld maandelijks, driemaandelijks, halfjaarlijks of jaarlijks.
Dow Jones Industrial Average: Dit gemiddelde bevat een prijsgewogen lijst van 30 blue chip-aandelen. Hoewel er slechts 30 bedrijven in de lijst zijn opgenomen, denken veel mensen aan de Dow als ze horen dat “de aandelenmarkt” heeft gewonnen of verloren. De Dow wordt vaak gebruikt als indicator voor de gezondheid van de aandelenmarkt als geheel, ook al is het maar een klein deel.
Exchange: Dit is een plaats waar beleggingen worden gekocht en verkocht, inclusief aandelen, obligaties, grondstoffen en andere activa. Het is een plek waar makelaars (kopers en verkopers) en anderen zich kunnen verbinden. Hoewel veel uitwisselingen van “handelsplannen”, worden de meeste orders tegenwoordig elektronisch uitgevoerd.
ETF’s: Op de beurs verhandelde fondsen, een type beleggingsfonds dat handelt als een aandeel. Beleggers kopen en verkopen ETF’s op dezelfde beurzen als aandelen.
Hedgefonds: Dit is een alternatieve belegging die gebruik maakt van gepoolde fondsen. Een fondsbeheerder of geregistreerde beleggingsadviseur zet dit type structuur op als een LLC of commanditaire vennootschap. De beheerder verzamelt fondsen van externe investeerders en belegt en beheert ze vervolgens. Hedgefondsen zijn bedoeld voor beleggers met een hoog inkomen, omdat individuen ten minste $ 200.000 per jaar moeten verdienen om als een geaccrediteerde belegger te worden beschouwd en in aanmerking te komen om bij een hedgefonds te beleggen.
Index: Een hulpmiddel dat wordt gebruikt om de voortgang van een groep aandelen die kenmerken delen statistisch te meten. Dit kan een groep aandelen, een groep obligaties of een groep andere activa omvatten.
Indexfonds: Een indexfonds is een type beleggingsfonds waarmee een individu beleggingen kan kopen die de trends van een index nabootsen. Dit zijn over het algemeen meer passieve beleggingen met lagere kosten dan beleggingsfondsen.
IRA: dit staat voor individuele pensioenrekening. Het is een rekening met fiscale voordelen. Er zijn verschillende soorten IRA’s. Iedereen ouder dan 18 jaar met een baan kan een IRA voor zichzelf openen. Niet iedereen zal echter toegang hebben tot elk type IRA.
Marge: Dit is in wezen geleend geld dat wordt gebruikt om een investering te doen. U kunt krediet krijgen van een makelaar om meer te kopen dan u daadwerkelijk geld heeft. De hoop is dat je genoeg geld verdient dat je het geleende bedrag van je inkomsten kunt terugbetalen.
Marktkapitalisatie: De marktkapitalisatie van een bedrijf wordt berekend door de huidige aandelenkoers te vermenigvuldigen met het aantal uitstaande aandelen. Grotere bedrijven hebben marktkapitalisaties in de miljarden.
Geldmarkt: Een geldmarktrekening is een rentedragende rekening die meestal een hogere rente betaalt dan een bankspaarrekening.
Beleggingsfonds: Een beleggingsfonds wordt beheerd door een professionele portefeuillebeheerder die effecten koopt met geld dat is opgehaald bij individuele beleggers. Het fonds kan individuele aandelen of obligaties aanhouden. Dergelijke fondsen brengen doorgaans hogere kosten met zich mee dan andere beleggingen, omdat het account actief wordt beheerd.
NASDAQ: Dit is een Amerikaanse effectenbeurs voor het kopen en verkopen van effecten. Het hoofdkantoor is gevestigd in New York City. De Nasdaq is ook een index van aandelen gekocht en verkocht op de Nasdaq-beurs. (Voor het geval u nieuwsgierig was, de initialen staan voor National Association of Securities Dealers Automated Quotations.
New York Stock Exchange: Een van de beroemdste beurzen is de NYSE, die aandelen verhandelt van bedrijven uit de hele Verenigde Staten en ook aandelen van sommige internationale bedrijven omvat.
Persoonlijke beleggingsstrategie: Dit is precies hoe het klinkt: uw persoonlijke aanpak en uw beleggingsstrategie. Er is niet één juiste manier om te beleggen. Leer hoe beleggen werkt. Definieer en voer vervolgens uw persoonlijke strategie uit.
P / E-ratio: deze maatstaf geeft aan hoeveel u betaalt voor elke dollar die het bedrijf verdient. Een bedrijf rapporteert vaak winst per aandeel. Dus een bedrijf zou kunnen zeggen dat het $ 5 per aandeel verdiende. Als datzelfde aandeel voor $ 75 per aandeel op de markt wordt verkocht, deel dan $ 75 door $ 5 om een P / E-ratio van 15 te krijgen. Hoe hoger de koers/winstverhouding, hoe meer verwachtingen er zijn voor een hogere winst.
Recessie: Een recessie wordt gedefinieerd als twee opeenvolgende kwartalen waarin een land negatieve economische activiteit ziet. Meestal wordt dit bepaald door een daling van het bbp (bruto binnenlands product) gedurende twee opeenvolgende kwartalen.
Registered Investment Advisor (RIA): Een financieel beleggingsadviseur die een bepaalde training heeft gevolgd en die ermee instemt zich aan bepaalde regels te houden, waaronder ervoor zorgen dat aanbevelingen en transacties namens u in uw belang zijn.
S&P 500: The Standard &Poor’s 500 is een beursindex die de waarde van 500 bedrijven in de Verenigde Staten volgt. Het is vergelijkbaar met de Dow Jones in die zin dat het ook een beursindex is.
Voorraad: Een aandeel vertegenwoordigt eigendom in een bedrijf. Bedrijven verdelen hun eigendomsaandelen in aandelen en het aantal aandelen dat u koopt, geeft uw niveau van eigendom in het bedrijf aan. Aandelen worden gekocht in de hoop dat het bedrijf zal slagen en meer mensen een aandeel zullen willen, zodat u uw aandeel later tegen een hogere prijs kunt verkopen dan u hebt betaald.
Belastbare rekeningen: rekeningen die u kunt gebruiken voor het verhandelen van aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, enz. Belastbare rekeningen hebben geen belastingvoordelen, dus u wordt belast op beleggingsinkomsten.
Belastingvoordeelrekeningen: Dit soort beleggingsrekeningen worden geleverd met belastingvoordelen van een soort waarmee u belastingen op beleggingsinkomsten kunt uitstellen of ervan kunt worden vrijgesteld. Pensioenrekeningen – waar u bijdragen van uw belastingen kunt aftrekken, zoals een individuele pensioenrekening (IRA) – vallen in deze categorie.
Rendement: het wordt geassocieerd met beleggen in dividenden. Uw rendement vertegenwoordigt de verhouding tussen de betaalde aandelenkoers en het betaalde dividend. Een aandelenhandel tegen $ 100 per aandeel, met een dividend van $ 5 per jaar, deel de $ 5 door $ 100 en zet het om in een percentage. In dit geval zou het rendement 5% zijn.

Final thoughts

Het kennen van deze beleggingstermen zou u moeten helpen de meest beginnende artikelen over beleggen te begrijpen.

Immers, het horen van de term “hedgefonds” in een Hollywood-film en denken dat dat klinkt als een goede investering is één ding. Weten dat je $ 200.000 per jaar moet verdienen om aan de ene deel te nemen, is een andere. Blijf uw begrip van de aandelenmarkt uitbreiden. U zult het nodig hebben voor een leven lang investeren.

Lezers: Welke beleggingsterm hoor je het vaakst? Wat is een andere definitie die we aan de lijst moeten toevoegen?