Zodra u begint met beleggen, is het spannend om uw voortgang te volgen. Het is heel logisch; Je bent begonnen aan een nieuw aspect van je financiën en wilt een oogje in het zeil houden. Er zijn de afgelopen jaren veel nieuwe trackers en beleggingsdiensten ontstaan die verschillende manieren bieden om uw beleggingen te monitoren.
Sommige platforms bieden u de mogelijkheid om te beleggen en uw portefeuille te monitoren. Anderen bieden educatieve opties en hulpmiddelen. Anderen weerspiegelen echter alleen uw beleggingskeuzes. Wat zijn de beste apps en methoden voor het bijhouden van aandelen die bij u passen? Laten we eens kijken welke soorten tools u kunt gebruiken.
Indice dei contenuti:
1. Online Monitoring: Robo Advisors and Brokerage
Robo-adviseurs en -apps worden steeds populairder voor geld- en beleggingsbeheer, vooral onder jongeren die zijn opgegroeid met technologie.
Er zijn veel opties, dus hoe vind je de juiste app voor jou?
- Begin met kosten: zorg ervoor dat u duidelijk begrijpt welke soorten kosten u bij elke app betaalt en hoeveel ze elk jaar toevoegen. Elke app heeft zijn eigen tarieven. Het bedrag dat u aan extra kosten betaalt, kan in de loop van de tijd een groot verschil maken voor uw investeringen. Hoe meer je betaalt, hoe minder geld je hebt in je beleggingen.
- Minimale accountvereisten: Sommige apps vereisen dat u begint met beleggen met een bepaald bedrag. Mogelijk hebt u $ 500 of $ 3.000 nodig om aan de slag te gaan. Maar veel van de apps hebben geen minimale accountvereisten om aan de slag te gaan. Dit betekent dat u mogelijk kunt beginnen met beleggen in bepaalde fondsen met slechts $ 5 per maand.
- Risicotolerantie: Apps worden vaak geleverd met een korte quiz om u te helpen bepalen hoe comfortabel u bent met risico’s op de aandelenmarkt.
Elke app heeft zijn eigen algoritme om het uit te zoeken. Een korte vragenlijst is echter niet echt een vrij diepgaande analyse van uw beleggingsdoelen en risicotolerantie. Het zorgt er niet echt voor dat u begrijpt waarin u investeert. Zoek naar een app die ook educatieve bronnen biedt en een plek om vragen te stellen of wijzig eenvoudig de toewijzing van bronnen waarmee u bent ingesteld. Meer informatie over assetallocatie vindt u hier.
Een one-stop-shop
De meeste van de beste robo-adviseurs hebben een functie die uw beleggingen laat zien en waarmee u de prestaties van uw portefeuille kunt volgen. U kunt de stortingen of opnames zien die u met uw beleggingen hebt gedaan en ook hun gedrag. Sommigen zullen het weergeven in een grafiek of grafiek om het gemakkelijk te begrijpen te maken.
Voor degenen die op zoek zijn naar een one-stop-shop, kan dit een geweldig hulpmiddel zijn. In plaats van op de ene plek te investeren en op een andere plek te monitoren, kun je alles op één plek zien. Houd er rekening mee dat aangezien robo-adviseurs voornamelijk beleggingstools zijn, hun monitoringfuncties mogelijk niet zo robuust zijn als u zou willen.
Traditionele makelaars bieden een vergelijkbare visie. Vanguard toont bijvoorbeeld de dagelijkse prestaties van de door u gekozen titel en u kunt uw bijdragegeschiedenis op elk gewenst moment bekijken. Dit is een goede vergissing, maar het mist de diepte en nuance die sommige andere platforms kunnen bieden.
Aanbevolen Robo Advisors voor het volgen van investeringen:
Tweefactorauthenticatie Tip: door mensen ondersteund, geautomatiseerd, geautomatiseerd, maatschappelijk verantwoord
2. Volg uw investering met personal finance apps
U kunt ook een online budgetteringstool gebruiken die door specifieke platforms wordt aangeboden om uw investeringen bij te houden.
Persoonlijk kapitaal
Personal Capital is een van de grootste budget-apps die er zijn. Hun beleggingstracker is een van de krachtigste op de markt.
Persoonlijk kapitaal draait om grafieken en grafieken. De app maakt grafieken of tabellen van de prestaties van uw investering. Vergelijk het rendement op uw investering met een beursindex, om te zien hoe uw portefeuille er in het verleden uit zou hebben gezien. Het biedt ook aanbevelingen voor uw beleggingen op basis van uw informatie en risicobereidheid. De app toont u ook een groot aantal andere opties, waaronder hoe uw beleggingen eruit zouden zien als u obligaties had. U kunt het vervolgens vergelijken met wat u momenteel hebt en van daaruit investeringsbeslissingen nemen.
U kunt ook uw cryptocurrency-investeringen volgen. U moet de informatie handmatig invoeren, maar eenmaal toegevoegd, kunt u uw crypto-investeringen samen met uw andere portefeuilles bekijken om een volledig beeld van uw investeringen te krijgen.
CountAbout
CountAbout is een handige tool voor budgettering en persoonlijke financiën. Hoewel het zich voornamelijk richt op maandelijkse budgetten en u helpt uw uitgaven bij te houden, hebben ze ook een FIRE-widget om u te helpen uw pensioen te plannen.
Fire-tools, die kort staan voor financiële onafhankelijkheid en vervroegde uittreding, helpen u bij te houden hoe dicht u bij uw pensioen bent. CountAbout’s FIRE-widget die uw maandelijkse uitgaven bijhoudt, samen met eventuele passieve inkomsten en deze in de loop van de tijd volgt. Dus als u bijvoorbeeld voornamelijk in aandelen belegt, wordt het potentiële bedrag weergegeven dat u hebt in vergelijking met uw uitgaven, zodat u weet wanneer u financieel onafhankelijk bent. U kunt ook uw toekomstige financiën analyseren door uw pensioenopnamepercentage in te stellen en uw passieve inkomenspotentieel te berekenen op basis van de grootte van uw vermogen.
mint
Mint is een andere budget-app waar u uw investeringen kunt volgen. Nadat u uw accounts hebt gekoppeld,
Mint controleert hun prestaties. U kunt ook vastgoedinvesteringen in Mint volgen.
De app houdt het bedrag bij in elk account dat u koppelt. Als u een 401 (k) en een Roth IRA hebt, ziet u elke beleggingsrekening afzonderlijk, plus uw totale investeringen. Als u Adobe Flash hebt geïnstalleerd, kunt u ook grafieken zien van het rendement op uw investering. Grafieken kunnen de accountprestaties van de afgelopen vijf dagen, een maand, zes maanden, een jaar en max.
Mint laat u ook zien welke aandelen die u bezit uw beste en slechtste presteerders zijn en welke de hoogste waarde hebben.
SigFig
SigFig is een geregistreerde beleggingsadviesdienst. Ze bieden gratis beleggingstracking en u kunt ervoor kiezen om ze uw activa te laten beheren en beoordelen (gratis voor uw eerste geïnvesteerde $ 10.000 en vervolgens een jaarlijkse vergoeding van 0,25%). SigFig kan uw investeringen automatisch analyseren en volgen. U hebt ook de mogelijkheid om uw beleggingen automatisch te herbalanceren en te diversifiëren.
Hun doel is om dit te doen door het risico te verminderen en de te betalen vergoedingen te minimaliseren. Dit is een zeer interessante service voor nieuwe beleggers die hun beleggingsdoelen leren kennen en hoe ze hun geld kunnen volgen. Voor serieuze en ervaren beleggers kan de interface te simplistisch zijn en de beleggingsfuncties niet robuust genoeg.
Morning Star
” Morningstar is een onderzoeks- en onderwijsplatform voor de markt en investeringen. Op hun site kun je de voortgang van de aandelen zien en ook educatieve artikelen vinden en om advies vragen. Het is een geweldig platform om de marktprestaties bij te houden. En u kunt informatie van experts vinden om te begrijpen wat u ziet.
U kunt ook online wallets instellen. Morningstar heeft een speciale functie genaamd “X-Ray”, die u de mogelijkheid geeft om uw beleggingsfondsen te plaatsen, zodat u uw portefeuilleposities kunt zien uitgesplitst naar de onderliggende aandelen binnen elk van die fondsen.
Dit is een zeer krachtige manier om te zien waarin u investeert, evenals een manier om de prestaties in de loop van de tijd te volgen. Het is ook iets dat Morningstar onderscheidt van veel andere tools voor het volgen van investeringen.
3. DIY spreadsheets
U kunt er ook voor kiezen om uw investeringen bij te houden met Excel of Google Spreadsheets. Hiermee kunt u uw spreadsheets aanpassen om uw investeringen bij te houden. Dit is veel meer werk dan het gebruik van een reeds bestaand programma, maar het heeft het extra voordeel dat het volledig aanpasbaar is.
Spreadsheets zijn ook nuttig voor hun hulp bij berekeningen en investeringsprognoses. U kunt formules gebruiken om dividendinkomsten te berekenen of beleggingsprognoses in de loop van de tijd te voorspellen. En als u geïnteresseerd bent in FIRE (financiële onafhankelijkheid, vervroegd met pensioen gaan), kunt u uw spreadsheets gebruiken om uw beleggingen en geschiedenis bij te houden.
Uitblinken
Excel maakt deel uit van de Microsoft Office-suite, dus u moet het kopen. Zodra u Excel hebt, is het een krachtig hulpmiddel om uw investeringen te controleren. Excel heeft een diepere formule en functiecapaciteit dan Google Spreadsheets. U kunt dus meer doen om uw Excel-spreadsheets aan te passen dan uw Google-spreadsheets. In feite heeft Excel gewoon meer capaciteit voor gegevens; als u 15 jaar aan gegevens wilt importeren, is Excel de juiste keuze.
In Excel kunt u functies handmatig invoeren, invoegen met behulp van de knop “Functie invoegen” of er een selecteren op het tabblad Formules. Enkele veelgebruikte formules voor het monitoren van investeringen zijn:
- = DAGEN, die het aantal dagen tussen twee datums berekent en kan laten zien hoe uw portefeuille in de loop van de tijd presteert
- = GEMIDDELDE, waarmee het gemiddelde van een reeks getallen wordt berekend
- = MAX en = MIN, die respectievelijk de maximale en minimale getallen uit een set halen
Google Spreadsheets
Google Spreadsheets wordt gratis geleverd met een Gmail-adres. De vellen zijn gemakkelijk onderweg te gebruiken, omdat u ze vanaf elke computer met internettoegang kunt bewerken. (Voor Excel moet u het bestand en programma hebben gedownload naar elke computer die u gebruikt.)
In Google Spreadsheets kunt u op het tabblad Functies klikken en ‘financiële’ functies selecteren om een lijst met formules weer te geven die u kunt gebruiken.
Functies van Google Spreadsheets
Enkele handige opties voor formules in Google Spreadsheets zijn:
- ACCRINTM, dat de betaling van de op de vervaldag opgebouwde rente bepaalt
- INTRATE, dat de effectieve rentevoet berekent
Hoewel het grootste nadeel van Excel of Google Spreadsheets is dat u handmatig beleggingsgegevens moet invoeren, werken spreadsheets heel goed voor het bijhouden en vergelijken van gegevens. Zodra de cijfers in de spreadsheet staan, kunt u formules gebruiken om uw investeringen in de loop van de tijd samen te vatten, en u hebt een handige plek om uw beleggingsgeschiedenis in één keer te bekijken.
4. Investeringen volgen met desktop apps
Een andere optie is om de software op uw computer te gebruiken om uw portemonnee bij te houden. Er zijn een aantal verschillende opties die u kunt gebruiken, waaronder Excel hierboven vermeld.
Versnelt
Quicken is een krachtig hulpmiddel om uw investeringen te monitoren. Het houdt u op de hoogte van uw financiën en wat de aandelenmarkt in het algemeen doet. Koppel uw Quicken-account aan uw effectenrekening en download alle inkomsten en uitgaven van uw beleggingen. U kunt het gebruiken om investeringen, dividenden en rendement op investering (ROI) bij te houden.
Quicken slaat uw gegevens op uw computer op en niet op een externe server, waardoor deze zeer veilig zijn. U kunt de prijzen van individuele aandelen en fondsen zoeken en bijwerken met behulp van de tickersymbolen in het programma. Het indexmonitoringsysteem zelf biedt gebruikers de meest recente beschikbare marktprijzen, evenals de krantenkoppen van het laatste nieuws over gecontroleerde beleggingen. Dit betekent dat u op de hoogte kunt blijven van de markt en snel beslissingen kunt nemen over uw beleggingen.
Met Quicken kunt u eenvoudig alle kosten in uw portefeuille zien, wat u kan helpen bij het bepalen van uw werkelijke rendement.
QuickBooks
U kunt uw investeringen niet rechtstreeks volgen met QuickBooks Pro. In plaats daarvan moet u ze volgen via wat een “resource-account” op het platform wordt genoemd. Omdat QuickBooks is ontworpen voor zakelijke boekhouding en niet voor persoonlijke financiën, is het niet zo robuust als sommige andere opties. Om een activarekening toe te voegen, klikt u op het tabblad “Rekeningschema”, klikt u vervolgens op “Nieuw account toevoegen” en selecteert u “Activarekening”.
Met QuickBooks Online kunt u het persoonlijke geld bijhouden dat u gebruikt om zakelijke rekeningen te betalen of uw bedrijf te financieren. (Dit wordt kapitaalinvestering genoemd.) U moet een bankrekening koppelen om deze bij te houden.
Het monitoren van uw beleggingsportefeuille is nog maar het begin
Welke app en monitoringsysteem het beste voor u werken, hangt af van het type portefeuille dat u heeft en waar u zich bevindt in uw beleggingsreis. Verschillende soorten beleggers zullen het best worden bediend met verschillende platforms.
Het belangrijkste is het vinden van een die voor u werkt en die u graag gebruikt. Hoe leuker je beleggingsrekeningen eruit zien (of in ieder geval iets wat je leuk vindt), hoe meer geneigd je bent om er controle over te nemen. Hoe meer ze aanvoelen als taken, hoe kleiner de kans dat je ze houdt.
Het negeren van uw geld kan opportuniteitskosten betekenen, extra kosten betalen of gewoon uw geld niet op de best mogelijke manier begrijpen. Neem de tijd en vind de beleggingstracker die voor u het beste werkt.
