Het belangrijkste doel van beleggen is om geld te besparen, zowel op korte termijn als na pensionering. Twee belangrijke ideeën komen in u op wanneer u wilt beleggen in beleggingsfondsen of andere financiële effecten: risico en rendement. Dividend beleggingsfondsen zijn financiële instrumenten die zeker risico en rendement met zich meebrengen.
Hier leest u hoe u de beste dividend beleggingsfondsen kiest en we zullen ook vijf van de beste fondsen op de markt voorstellen.
Indice dei contenuti:
Beste dividend beleggingsfondsen:
- Fidelity Equity Dividend Income Fonds (FEQTX)
- Vanguard Dividend Appreciation Index Fonds Admiral Aandelen (VDADX)
- Vanguard Dividend Groeifonds (VDIGX)
- Vanguard High Dividend Yield Index Fund Investor Shares (VHDYX)
- Fidelity Strategisch Dividend &Income Fund (FSDIX)
Contents
- De beste beleggingsfondsen voor dividenden:
- Overzicht: Wat zijn dividend beleggingsfondsen?
- Waar u op moet letten in een dividendfonds
- De beste dividend beleggingsfondsen
- Laatste gedachten
Overview: Wat zijn dividend beleggingsfondsen?
Dividend beleggingsfondsen zijn hetzelfde als een standaard beleggingsfonds, omdat ze bestaan uit pakketten met aandelen van het bedrijf. Dividend beleggingsfondsen verzamelen alleen bedrijven die dividend uitkeren. U kunt de rendementen van beleggingsfondsen voor dividenden op twee manieren gebruiken:
- Om een constant inkomen te betalen op een constante basis
- Om te betalen met meerdere aandelen van het betreffende bedrijf of fonds
Wat te zoeken in een dividend beleggingsfonds
De kostenratio, potentiële rendementen, risico’s, minimale investeringen en waarderingen zijn allemaal belangrijke factoren om te analyseren.
verklaarde ratio
De kostenratio is wat u elk jaar aan het dienstenfonds betaalt. Laten we zeggen dat een kostenratio 2% is.
Laten we analyseren wat het betekent.
Stel je voor dat je $ 100.000 voor 20 jaar belegt in een dividendfonds met een rendement van 5% per jaar en een kostenratio van 2%.
Als er geen kostencoëfficiënt was, zou u na 20 jaar $ 265.329,77 hebben ontvangen. Vanwege de kostenratio van 2% ontvangt u na 20 jaar slechts $ 180.611.
Als de kostenindex lager is, op 1,9%, zou het rendement na 20 jaar $ 184.150,67 zijn, ongeveer $ 3.500 meer.
Potentiële rendementen
Rendementen zijn natuurlijk ook belangrijk en kunnen een van de redenen zijn om beleggingsfondsen met dividenden te overwegen. Rendementen moeten altijd voldoen aan de kostenratio en het risico dat u bereid bent te nemen.
Risico
Meestal geldt: hoe hoger het
rendement, hoe hoger het risico. Meer volatiele fondsen kunnen u hogere dividenden opleveren en kunnen meer risico met zich meebrengen.
Minimum investering
Elk dividend beleggingsfonds kan een minimale beleggingsvereiste hebben. Zoek van tevoren uit hoeveel een makelaar in rekening brengt voor uw minimale investering.
beoordelingen
De aandelen in elk dividend beleggingsfonds hebben waarderingen. Meestal geldt: hoe hoger de rating, hoe groter de betrouwbaarheid van de aandelen in het dividendfonds.
Beste dividend beleggingsfondsen
We hebben de beste beleggingsfondsen voor dividenden gekozen op basis van de bovenstaande criteria.
1. Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX)
Fidelity wordt al lang vereerd als een high-end aanbieder van dividend beleggingsfondsen. Het Fidelity stock dividend income fund is een solide keuze en bestaat uit zowel large- als midcapaandelen. Ongeveer 9/10 van het fonds is gebaseerd op Amerikaanse aandelen en de rest zijn buitenlandse aandelen.
Details op de achtergrond:
- Gemiddeld rendement sinds het begin: 9,53% per jaar
- Kostenratio: 0,71%
- Minimale investering: geen
- Risicopotentieel: 6 van de 10
- Totale nettowaarde: $ 4,5 miljard
- Geen minimale investeringsvereiste
Het fonds presteert iets onder zijn benchmarks. Het fonds kan een beetje volatiel zijn, omdat de midcap-aandelen een agressief tintje geven.
2. Vanguard Dividend Appreciation Index Fund Admiral Shares (VDADX)
Het Vanguard Dividend Appreciation Index Fund Admiral is een goedkoop dividendindex beleggingsfonds. Het is een ander fonds waarbij hoogwaardige bedrijven betrokken zijn die in de loop der jaren dividendgroei nastreven.
Details op de achtergrond:
- Gemiddeld rendement sinds oprichting: 8,04% per jaar
- Kostenratio: 0,08%
- Minimale investering: $3.000
- Risicopotentieel: 4 uit 5
- Totaal vermogen: $ 36,5 miljard
VDADX biedt een lage kostenratio in vergelijking met de meeste in de sector en kan een voorkeurskeuze zijn bij het zoeken naar dividendfondsen.
Het jaarlijkse dividendrendement is bijna net zo hoog als de benchmarkindex. Tegelijkertijd vertonen de periodes van het fonds in de bovenstaande grafiek een hoge correlatie met de referentie-index.
3. Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX)
VDIGX is een ander beleggingsfonds dat bestaat uit op dividend gebaseerde aandelen. Het fonds omvat hoogwaardige bedrijven uit vele sectoren. Dit fonds is uitstekend geschikt voor beleggers die op zoek zijn naar rendement op lange termijn.
Details op de achtergrond:
- Gemiddeld rendement sinds oprichting: 8,22% per jaar
- Kostenratio: 0,26%
- Minimale investering: $3.000
- Risicopotentieel: 4 uit 5
- Totaal vermogen: $30.9 miljard
Dit dividendfonds presteert beter dan de benchmarkindex, die sinds de oprichting een gemiddelde prestatie van 7,33% per jaar handhaaft.
4. Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHDYX) Investor Shares
VHDYX richt zich op bedrijven met een tragere groei en een hoger rendement. Dit fonds is geschikt voor beleggers die een financieel langetermijndoel willen nastreven en klaar zijn om wat meer volatiliteit aan te kunnen.
Details op de achtergrond:
- Gemiddeld rendement sinds het begin: 6,79% per jaar
- Kostenratio: 0,15%
- Minimale investering: $3.000
- Risicopotentieel: 4 uit 5
- Totaal vermogen: $29.1 miljard
Het fonds vereist geen aankoopkosten en geen terugbetalingskosten.
Het fonds heeft een rendement dat iets lager is dan de benchmarkindex,
die een jaarlijks rendement van 6,99% per jaar heeft, hoewel het een rendement heeft dat bijna gelijk is aan de benchmarkindex in elk van de perioden in de bovenstaande grafiek.
5. Fidelity Strategic Dividend &Income Fund (FSDIX)
Het Fidelity Strategic Dividend &Income Fund is een andere goede beleggingskeuze. Ongeveer 66% van het fonds bestaat uit Amerikaanse large-cap aandelen en de rest bestaat uit buitenlandse aandelen of obligaties en andere financiële effecten.
Details op de achtergrond:
- Gemiddeld rendement sinds oprichting: 6,84% per jaar
- Kostenratio: 0,76%
- Minimale investering: geen
- Risicopotentieel: 5 van de 10
- Totaal vermogen: $4.2 miljard
Het gemiddelde rendement van dit fonds is lager dan de hierboven genoemde fondsen. Tegelijkertijd is de kostenindex nog steeds hoog, met 0,76%, wat de hoogste is van de vijf keuzes die we hebben voorgesteld. Dit fonds biedt het minste risico in vergelijking met de andere die we hebben vermeld.
Het fonds gedraagt zich op een gemiddeld niveau ten opzichte van de benchmarks. Er is een hoge correlatie tussen de benchmark en het FSDIX-fonds, wat betekent dat het actief net zo betrouwbaar is als de hele sector.
Finale gedachten
We hebben enkele van de beste Vanguard-beleggingsfondsen vermeld. Hun belangrijkste voordeel is de extreem lage kostenratio, kenmerkend voor de meeste Vanguard-fondsen.
De kostenratio van het Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX) is hoger dan alle Vanguard-alternatieven, maar heeft ook de hoogste dividendwinsten. Tegelijkertijd is het risico bijna gemiddeld voor de industrie. Het laagste risicobedrag komt van het Fidelity Strategic Dividend &Income Fund (FSDIX) als u uw risico zoveel mogelijk wilt beperken.
Over het algemeen behoren alle vijf fondsen tot de beste dividendfondsen in de sector. Ze zijn zeer divers en zijn relatief gerelateerd aan industrieën in het algemeen. Dit betekent dat uw investering in een van deze fondsen de moeite waard is zolang de totale sector de neiging heeft om te stijgen.
