Dividendbetalende beleggingsfondsen zijn mijn favoriete beleggingsvehikel. Omdat?
Ik vind ze leuk omdat ze op korte termijn inkomsten kunnen genereren.
“Inkomensgeneratie” en “holdings” gaan niet hand in hand.
Dit is de reden waarom de regelmatige dividenden van aandelenfondsen het uniek maken.
Ik vind het geweldig.
Maar inkomenszoekers moeten voorzichtig spelen met beleggingsfondsen. Omdat?
Want regelmatige inkomsten uit eigen vermogen zijn niet zo voorspelbaar.
Schuldgerelateerde plannen kunnen inkomsten vaker betalen.
Maar ik geef nog steeds de voorkeur aan aandelengerelateerde beleggingsfondsen om inkomsten te genereren.
Wat ik leuk vind aan hen is hun potentieel om “dividenden te verhogen” in de loop van de tijd.
In schuldgerelateerde plannen blijft het rendement hetzelfde.
Maar in aandelenplannen kan het dividendrendement in de loop van de tijd stijgen en dalen.
# 1. Dividend: directe aandelen versus beleggingsfondsen …
Waarom niet direct aandelen kopen en dividenden verdienen?
Ja, dit is een goed idee.
Maar beleggen in aandelen vereist meer vaardigheid.
Het genereren van inkomsten uit dividenden uit directe aandelen is niet zo eenvoudig.
Dividendbetalende beleggingsfondsen kunnen u heel gemakkelijk dividenden opleveren.
Wat is het probleem met directe voorraad?
Het is niet eenvoudig om aandelen te identificeren die consistent hogere dividenden kunnen uitkeren.
Voor langere tijdshorizons (zoals 10-15 jaar) verdubbelt de complexiteit.
Experts kunnen directe aandelen kopen om dividenden te krijgen.
Maar voor niet-experts zijn beleggingsfondsen een beter alternatief.
Waarom is direct beleggen in aandelen ingewikkeld?
Het identificeren van een goed dividendbetalend aandeel vereist het graven in het kasstroomoverzicht.
Weten we hoe we de jaarrekening etc. van bedrijven moeten lezen? Nee.
Zonder dit soort aandelen te analyseren, kunt u geen goede aandelen kopen.
Wat is dan de uitweg?
Koop beleggingsfondsen die dividenden uitkeren in plaats van directe aandelen.
Het belangrijkste doel van deze beleggingsfondsen is om het dividendrendement voor haar beleggers te maximaliseren.
#2. Dividendrendement beleggingsfondsen
Hoe produceren beleggingsfondsen dividenden?
Ze verkopen hun aandelenbezit om cash te genereren.
Deze liquiditeit, gegenereerd door de terugbetaling, wordt uitgekeerd als dividend.
Dividendbetalende beleggingsfondsen betalen regelmatig een deel van hun bezit terug.
Het deel van de winst verkregen uit de terugbetaling wordt aan de deelnemers uitgekeerd als dividend.
Stel dat de NAV van een beleggingsfonds $ 20 per eenheid is.
Dit beleggingsfonds besloot om $ 1,5 per eenheid als dividend uit te keren.
In dit geval zal het dividendrendement 7,5% (1,5 / 20) bedragen.
Als algemene regel geldt dat een dividendrendement van meer dan 4% als redelijk kan worden beschouwd.
#3. Dividend beleggingsfondsen zijn betaalbaar…
Beleggers die dividendbetalende fondsen kopen, hoeven zich geen zorgen te maken over details zoals:
- Welke aandelen te kopen?
- Wanneer aandelen verkopen?
- Hoeveel aandelen te verkopen? etc.
Beleggers kunnen zich eenvoudig concentreren op de prijs van het beleggingsfonds en het keer op keer blijven kopen.
De details worden verzorgd door de fondsbeheerder.
Wie zijn de fondsbeheerders?
Het zijn over het algemeen MBA’s van de beste instituten zoals IIM.
Het is de taak van de fondsbeheerder om namens ons goede aandelen te kopen.
Ze worden zwaar betaald om dit werk te doen. De aandelen die ze selecteren zijn geweldig en perfect.
Deze aandelen garanderen op hun beurt een aanzienlijk dividendinkomen voor ons beleggers.
#4. Dividend beleggingsfondsen – geen kapitaalgroei ..
De NAV van dividendbetalende beleggingsfondsen wordt na verloop van tijd niet gewaardeerd.
Wat betekent het?
Elke keer dat het dividend wordt uitgekeerd, daalt de NAV van deze beleggingsfondsen.
Men “kan” niet dubbel profiteren van beleggen in dividend beleggingsfondsen.
Betekent dubbel voordeel?
- Kapitaalgroei (prijsgroei).
- Reguliere inkomsten (dividend).
Wat te doen als u wilt investeren voor vermogensgroei?
Over het algemeen bieden alle beleggingsfondsen de volgende twee plannen:
- Groei (G).
- Dividend (D).
Beleg voor kapitaalgroei in beleggingsfondsen die het groeiplan (G) aanbieden.
# 4.1 Verschil tussen groei- en dividendplan – winstregistratie
Beide soorten beleggingsfondsen (groei en dividend) boeken regelmatig winst.
Non-dividendfonds, gebruik geregistreerde winsten om meer aandelen / activa te kopen.
Dit soort beleggingsfondsen garandeert dus kapitaalgroei op lange termijn
Fondsen die dividenden uitkeren, gebruiken we hun geregistreerde winst om dividenden uit te keren aan deelnemers.
Beleggingsfondsen keren over het algemeen een of twee keer per jaar dividend uit.
#5. Hoe dividend wordt betaald door beleggingsfondsen …
Het dividend wordt uitgekeerd uit de winst die het fonds in het afgelopen jaar (zeg) heeft geboekt.
In geval van gederfde winst zal er geen uitkering van dividenden plaatsvinden.
Tegenwoordig wordt het dividend rechtstreeks bijgeschreven op de bankrekening van de belegger.
Zelfs in beleggingsfondsen met dividenden zijn er twee opties:
- Optie “Dividenduitkering” en,
- Optie “Dividendherinvestering”.
In het geval van een optie om het dividend te herbeleggen, zal het dividend niet aan de aandeelhouder worden uitgekeerd.
Het te betalen geld wordt gebruikt om meerdere eenheden van hetzelfde beleggingsfonds te kopen.
Bij een dividenduitkeringsoptie ontvangt de aandeelhouder het dividend op zijn bankrekening.
#6. Dividenduitkeringsbelasting (DDT) op dividenden.
Dividenden verdiend door aan aandelen gekoppelde beleggingsfondsen werden vóór 18 februari niet belast.
Maar na de nieuwe regel werd 10% van DDT opgelegd aan dividenden.
De vorige DDT was alleen van toepassing op dividenden betaald door schuldgerelateerde beleggingsfondsen (@28%).
Aan aandelen gekoppelde fondsen zijn gespaard gebleven.
Maar na 18 februari werd 10% DDT opgelegd
Courtesy, heffing van LTCG op aandelenbeleggingen.
Hoe maak je onderscheid tussen equity linked of debt linked fondsen?
Kijk in de samenstelling van de portefeuille.
Als het gewicht van het eigen vermogen in de portefeuille meer dan 65% is, is het fonds aan aandelen gekoppeld.
#7. Betalen dividenden van beleggingsfondsen altijd dividenden uit?
Dividenden verdiend door beleggingsfondsen zijn niet verzekerd.
Dividenden worden betaald uit “verantwoord winst”.
Als de winst niet kon worden verantwoord, zijn er geen dividenden beschikbaar voor betaling.
Wanneer kan deze situatie zich voordoen?
Toen het beleggingsfonds NAV het niet op prijs stelde.
Dus in het geval van een bullmarkt is de kans op dividenden groter.
# 8. Zijn de rendementen van groeifondsen hoger?
Op de lange termijn zullen de rendementen van beide fondsen vergelijkbaar zijn.
In de optie voor dividendbetaling wordt het geld bijgeschreven op de bankrekening van de belegger.
Om het rendement verder te verhogen, moet de belegger dit geld herinvesteren.
Het is erg belangrijk om dit geld te bewaren.
Beste dividendbetalende beleggingsfondsen in India
(Bijgewerkt als April 2019)
Terminologieën gebruikt in de onderstaande tabel …
-
Naam
- = Naam van fondsen (reguliere plannen)
- Dy. L (%) = laatste dividend (%)
- A.DY.3Y (%) = Gemiddeld dividendrendement over de afgelopen 3 jaar.
- A.DY.5Y (%) = Gemiddeld dividendrendement over de afgelopen 5 jaar.
- Div.Pay.21Y = Aantal keren dat het dividend in de afgelopen 21 jaar is uitgekeerd.
- Div.Pay.10Y = Aantal keren dat het dividend in de afgelopen 10 jaar is uitgekeerd.
- VR = ValueResearchOnline Beoordeling.
- NAV = intrinsieke waarde per eenheid (Rs.)
- Exp.Ratio = Kostenratio (%)
- AUM = Asset Under Management (Rs.Cr.)
Geschiedenis van het dividendrendement
| Sl | naam | Dy. L (%) | A.DY.3J | A.DY.5Y | PayDiv.21J | PayDiv.10Y |
| 1 | Reliance Visie (D) | 8,75% | 11,26% | 11,76% | 17ste | 10 |
| Arabisch cijfer | Franklin India Bluechip Fonds (D) | 9,07% | 9,50% | 9,33% | 21ste | 10 |
| 3 | Birla Sun Life Gericht Aandelenfonds (D) | 0,00% | 8,18% | 10,49% | 12 | 9 |
| 4 | ICICI Pru Value Discovery Fonds (D) | 12,40% | 13,16% | 12,23% | 15 | 10 |
| 5 | Franklin India Equity Advantage Fonds (D) | 8,58% | 10,39% | 10,43% | 14ste | 10 |
| 6 | SDR Aandelenfonds (D) | 11,30% | 19,82% | 17,50% | 18 | 10 |
| 7 | Kotak Bluechip Fonds (D) | 0,00% | 7,23% | 12,30% | 18 | 9 |
| 8 | HDFC Top 100 Fonds (D) | 11,22% | 10,88% | 9,99% | 19 | 10 |
| 9 | SBI Magnum Equity ESG Fonds (D) | 0,00% | 5,45% | 9,63% | 13ste | 7 |
| 10 | HDFC Fonds voor langetermijnvoordelen (D) | 10,16% | 10,38% | 10,04% | 18 | 10 |
| 11ste | Reliance Groeifonds (D) | 9,34% | 12,11% | 11,32% | 17ste | 10 |
| 12 | HDFC Capital Generator Waarde (D) | 10,54% | 11,82% | 11,50% | 16 | 10 |
| 13ste | Franklin India Aandelenfonds (D) | 7,40% | 7,85% | 7,40% | 21ste | 10 |
| 14ste | Franklin India Prima Fonds (D) | 0,00% | 6,75% | 7,61% | 20 | 9 |
| 15 | Reliance Multi Cap Fonds (D) | 8,50% | 11,85% | 11,83% | 13ste | 9 |
| 16 | HDFC Aandelenfonds (D) | 10,20% | 10,20% | 10,00% | 19 | 10 |
| 17ste | ABSL Frontline Aandelenfonds (D) | 0,00% | 4,90% | 7,62% | 15 | 9 |
| 18 | SBI Magnum Belastingverdienregeling (D) | 7,49% | 9,13% | 10,21% | 18 | 10 |
| 19 | TIGER DSP Fonds (D) | 10,25% | 11,74% | 12,04% | 14ste | 9 |
| 20 | Axis Long-Term Equity Fund | 9,80% | 10,86% | 10,60% | 8 | 8 |
| 21ste | UTI Mastershare (D) | 0,00% | 5,94% | 7,07% | 20 | 9 |
| 22ste | IDFC Multi Cap Fonds -A (D) | 5,11% | 6,29% | 8,67% | 11ste | 10 |
| 23ste | UTI Core Equity Fonds (D) | 0,00% | 5,15% | 6,11% | 14ste | 6 |
Meer details over de fondsen
| Sl | naam | Vr | Nav | Exp.Verhouding | Aum |
| 1 | Reliance Visie (D) | Arabisch cijfer | 15.95 | 2,13% | 2.981 |
| Arabisch cijfer | Franklin India Bluechip Fonds (D) | Arabisch cijfer | 15.59 | 1,97% | 8.009 |
| 3 | Birla Sun Life Gericht Aandelenfonds (D) | 4 | 16.34 | 2,02% | 4.268 |
| 4 | ICICI Pru Value Discovery Fonds (D) | 3 | 19.26 | 2,26% | 16.592 |
| 5 | Franklin India Equity Advantage Fonds (D) | 3 | 15.48 | 2,13% | 2.766 |
| 6 | SDR Aandelenfonds (D) | 3 | 16.24 | 2,00% | 2.660 |
| 7 | Kotak Bluechip Fonds (D) | 3 | 15.54 | 2,21% | 1.427 |
| 8 | HDFC Top 100 Fonds (D) | 4 | 04.49 uur | 2,08% | 16.610 |
| 9 | SBI Magnum Equity ESG Fonds (D) | – | 02.33 uur | 2,12% | 2.269 |
| 10 | HDFC Fonds voor langetermijnvoordelen (D) | 4 | 15.35 | 1,40% | 1.482 |
| 11ste | Reliance Groeifonds (D) | 3 | 17.26 | 1,99% | 6.745 |
| 12 | HDFC Capital Generator Waarde (D) | 3 | 21.26 | 2,30% | 4.624 |
| 13ste | Franklin India Aandelenfonds (D) | 3 | 15.18 | 2,01% | 11.893 |
| 14ste | Franklin India Prima Fonds (D) | 4 | 13,77 | 2,08% | 7.116 |
| 15 | Reliance Multi Cap Fonds (D) | Arabisch cijfer | 28,64 | 2,20% | 10.464 |
| 16 | HDFC Aandelenfonds (D) | 3 | 13.49 | 2,06% | 22.503 |
| 17ste | ABSL Frontline Aandelenfonds (D) | 4 | 19.26 | 2,25% | 22.175 uur |
| 18 | SBI Magnum Belastingverdienregeling (D) | Arabisch cijfer | 20.20 | 2,05% | 7.103 |
| 19 | TIGER DSP Fonds (D) | 4 | 15.61 | 2,31% | 1.198 |
| 20 | Axis Long-Term Equity Fund | 5 | 20.78 uur | 1,77% | 18.852 |
| 21ste | UTI Mastershare (D) | 3 | 07.33 uur | 2,18% | 5.973 |
| 22ste | IDFC Multi Cap Fonds -A (D) | Arabisch cijfer | 15.66 | 2,15% | 5.580 |
| 23ste | UTI Core Equity Fonds (D) | Arabisch cijfer | 15.69 | 2,40% | 927ste |
Lees hier meer over het dividendrendement.