Beste Fidelity Beleggingsfondsen

Fidelity Investments, vooral bekend om zijn Magellan Fund, levert al meer dan 70 jaar producten aan beleggers. Tegenwoordig beheert Fidelity $ 2,5 biljoen aan activa, waardoor het een van de grootste financiële bedrijven ter wereld is. Het bedrijf biedt een indrukwekkend scala aan beleggingsfondsopties voor beleggers van alle vaardigheidsniveaus en risicotolerantie.

Beste Fidelity Mutual Funds:

• Beste overall : Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX)
• Beste voor binnenlandse aandelen : Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Beste Internationale Fonds

• : Fidelity International Index Fund (FSPSX)
• Beste voor vastrentende waarden: Fidelity US Bond Index Fund (FXNAX)
• Best Actief Beheerd Fonds : Het Contrafonds (FCNTX)
• Beste nieuwe fonds : Fidelity ZERO Total Market Index (FZROX)

Inhoudstabel [ Verberg ]

• Beste Fidelity Beleggingsfondsen:
• Wat zijn Fidelity beleggingsfondsen?
• Voors en tegens van Fidelity Mutual Funds
• Kenmerken van de beste Fidelity Mutual Funds
• Beste Fidelity Beleggingsfondsen
• Laatste gedachten

Wat zijn Fidelity-beleggingsfondsen?

Loyalty is in veel opzichten een pionier geweest; het bedrijf was een van de eerste beleggingsfondsen die 401 (k) en 403 (b) -diensten aanbood en lanceerde de eerste beleggingswebpagina in 1995. In de afgelopen decennia is Fidelity uitgebreid met pensioenplanning, vermogensbeheer en levensverzekeringsproducten, maar het brood en de boter blijft makelaarsdiensten en beleggingsfondsen. Fidelity heeft twee beleggingsfondsen die bekend zijn in de beleggingswereld: het Contrafund en het Magellan fund .

The Contrafund (FCNTX) is een kolos van $ 112 miljard die in 1967 begon te handelen.

De afgelopen 27 jaar werd het fonds beheerd door William Danoff, die consequent zijn collega’s (en in de afgelopen jaren de S &P 500) heeft verslagen. Contrafund is geclassificeerd als een groot beleggingsfonds <span style="font-weight: 400;">. Amazon en Facebook vormden op 30 september meer dan 13% van de posities van het fonds.

Magellan is misschien wel ’s werelds populairste beleggingsfonds. Magellan werd geïntroduceerd in 1963 en werd beroemd tijdens de dertienjarige carrière van Peter Lynch als manager.

Tussen 1977 en 1990 behaalde Lynch een gemiddeld jaarlijks rendement van 29%, waardoor de S&P 500 werd weggevaagd en rivalen in elke vermogensbeheerder in het land jaloers werden. Lynch begon in 1977 met $ 18 miljoen aan activa en tegen de tijd dat hij in 1990 met pensioen ging, was het fonds gegroeid tot $ 14 miljard.

Magellan versloeg gemakkelijk Vanguard’s S&P 500 beleggingsfonds tijdens Lynch’s ambtstermijn als manager

Pro’s en tegens van Fidelity beleggingsfondsen

Weeg de voor- en nadelen van Fidelity-beleggingsfondsen af voordat u zich ertoe verbindt om te kopen. Voor een diepere blik op Fidelity, lees Benzinga’s Fidelity Investments Review.

Voordelen van Fidelity Mutual Funds

• Lage kosten : Fidelity beleggingsfondsen wedijveren vaak met de lage huuropties van Vanguard of Charles Schwab. Het S&P 500-indexfonds (FXAIX) van Fidelity heeft bijvoorbeeld een nettokostenratio van 0,015% en er is geen minimale investering vereist.

  Vanguard’s S&P 500 beleggingsfonds (VFINX) heeft een netto kostenratio van 0,14%.

• Solide management : De familie Johnson, die Fidelity al meer dan 70 jaar leidt, huurde wat huishuur in van Lynch en Danoff. Loyaliteit is een naam die beleggers vertrouwen

.

• Verscheidenheid aan beleggingsopties : Fidelity biedt beleggingsfondsen in elke hoek van de markt. Op het moment van schrijven staan 288 beleggingsfondsen open voor nieuwe beleggers, waaronder enkele die vastgoed- en grondstoffenbenchmarks volgen.

  Risicomijdende beleggers hebben ook opties met geldmarktfondsen en obligaties.

Nadelen van Fidelity Mutual Funds

• Insufficiënte indexfondsen: van de 288 Fidelity beleggingsfondsen die openstaan voor nieuwe beleggers, worden er 235 actief beheerd en 53 geïndexeerd. Ja, Lynch en Danoff zijn de extra kosten waard, maar de meeste actieve beheerders kunnen indexfondsen nog steeds niet verslaan.

<li style=”font-weight: 400;”>International funds are expensive : Fidelity heeft zes internationale indexfondsen en 25 actief beheerde internationale fondsen. Indexfondsen bieden concurrerende kosten, maar het goedkoopste actieve fonds rekent een nettovergoeding van 0,59%.

<li style=”font-weight: 400;”>Ethical issues : Het nieuws is niet altijd aangenaam geweest vanuit Boston, en Fidelity heeft zich in de loop der jaren in het centrum van enige controverse bevonden. Onlangs werd ontdekt dat de venture-vleugel van Fidelity particuliere fondsen heeft die concurreren met de openbaar beschikbare beleggingsfondsen van Fidelity.

Toeschrijvingen van de beste Fidelity beleggingsfondsen

Wat is onze methodologie voor het bepalen van de beste Fidelity beleggingsfondsen? Elk van de fondsen op deze lijst zal voldoen aan enkele van de onderstaande criteria:

• Lage kostenratio’s
• Voorkeur voor indexfondsen boven actief beheerde fondsen
• Creëer een basis voor uw portfolio

De beste Fidelity beleggingsfondsen kunnen beleggers helpen een solide portefeuille op te bouwen tegen net zo lage kosten als iedereen in de branche. Houd deze dingen in gedachten bij het overwegen van een assetallocatie voor uw portefeuille.

Beste Fidelity Mutual Funds

Gebruik van de bovenstaande criteria vond Benzinga veel geweldige goedkope fondsen die beleggers van elke leeftijd als sleutelbezit konden gebruiken. Hier is een blik op de top zes keuzes. 

1. Beste overall: Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX)

Als u op zoek bent naar een basisfonds, kunt u het niet veel beter doen dan fidelity’s Total Market Index Fund, dat opereert onder de ticker FSKAX. Het fonds belegt 80% van zijn vermogen in de Dow Jones US Total Stock Market Index, een benchmark van de 5.000 grootste Amerikaanse bedrijven.

Momenteel bezit het fonds 3.405 gewone aandelen, waarvan 20% technologiebedrijven. Gezondheidszorg en financiën zijn de op een na grootste concentraties, met 14,5% en 13,7%. Het beste kenmerk van het fonds is echter de prijs. Met een nettokostenratio van 0,015% betalen beleggers slechts $ 1,15 aan kosten voor een investering van $ 10.000. Sinds de oprichting in 1997 heeft Fidelity FSKAX opgebouwd tot een centraal belang in langetermijnportefeuilles. Het biedt een brede blootstelling aan de Amerikaanse markt tegen een fractie van de prijs van zijn concurrenten.

2. Beste voor binnenlandse aandelen: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Als u meer blootstelling aan Amerikaanse large-cap aandelen wilt, is het Fidelity 500 Index Fund misschien het beste geschikt voor uw portefeuille. In tegenstelling tot de Fidelity Total Market Index concentreert dit fonds zijn activiteiten alleen in de grootste Amerikaanse bedrijven, waarbij de top tien holdings meer dan 21% van het fonds vertegenwoordigen. Maar het heeft dezelfde indrukwekkende bestedingsratio van 0,015%, ver onder zijn concurrent Vanguard VFINX.

Over het afgelopen decennium heeft FXAIX een rendement van 11,96% gehad, bijna identiek aan de 11,97% die de S&P 500 heeft opgeleverd.Sinds de oprichting in 1988 heeft het fonds 10,49% teruggegeven tegen 10,64% voor de S&P 500, dus trackingfouten zijn de afgelopen 30 jaar minimaal geweest. Zonder minima, lage kosten en een track record van het evenaren van zijn benchmark, is het Fidelity 500 Index Fund een geweldig startpunt voor elke beleggingsrekening.

3. Best International Fund: Fidelity International Index Fund (FSPSX)

Veel internationale beleggingsfondsen van Fidelity zijn hoog geprijsd, maar het International Index Fund is daar niet een van. De kostenratio is bescheiden met 0,045% ($ 4,50 op een investering van $ 10.000) en het fonds belegt 100% in ontwikkelde markten. Het fonds volgt de MSCI Europe, Australasia and Far East Index, een benchmark die is ontworpen om beleggers unieke toegang te bieden tot markten buiten Noord-Amerika.

Het fonds streeft ernaar om alle aandelen in de index op hun respectievelijke marktgewichten te houden, op voorwaarde dat dit financieel haalbaar is. Japan, het Verenigd Koninkrijk en Frankrijk zijn de landen met de hoogste concentratie aandelen in het fonds. Meer dan 63% van de gekochte aandelen komt uit Europese landen en Nestlé, Novartis en HSBC vormen de top drie van holdings. FSPSX is een geweldig fonds voor beleggers die blootstelling aan ontwikkelde markten aan hun portefeuilles willen toevoegen.

4. Best for Fixed Income: Fidelity US Bond Index Fund (FXNAX)

Niet geven om aandelen? Fidelity biedt tal van vastrentende opties voor risicomijdende beleggers, en de beste van het pakket is het Fidelity US Bond Index Fund. Met de Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index als benchmark wil het fonds blootstelling bieden aan een breed scala aan obligaties van verschillende emittenten en sectoren.

Met een kostenratio van 0,025% is het fonds goedkoper dan Vanguard’s Total Bond Market Index Fund (0,04%). Amerikaanse staatsobligaties zijn goed voor iets meer dan 40% van de posities van het fonds, met bedrijfs- en MBS-pass-throughobligaties die 23% en 27% omvatten. Slechts 10% van de obligatiebezittingen van het fonds ligt onder de A-rating. Er is geen minimum om te beleggen, waardoor dit fonds een geweldig startpunt is voor beleggers die op zoek zijn naar blootstelling aan de Amerikaanse obligatiemarkt.

5. Best actief beheerde fonds: het Contrafund (FCNTX)

We bevelen indexfondsen graag aan in deze artikelen, omdat maar weinig managers hebben bewezen dat ze de markt in de loop van de tijd kunnen verslaan, maar als u erop staat om voor een manager te betalen, kies dan Voor William Danoff en het Contrafund.

Contrafund is al meer dan 50 jaar actief en Danoff dekte eigenhandig de tweede helft van die periode. Als je tien jaar geleden $ 10.000 in Contrafund had geïnvesteerd en het intact had gelaten, zou je vandaag ongeveer $ 37.000 hebben. In hetzelfde tijdsbestek zou $ 10.000 in de S &P 500 ongeveer $ 34.000 opleveren. Contrafund is de afgelopen jaren echter achtergebleven bij S&P; Danoffs magie kan vervagen. De kostenratio van 0,74% is echter redelijk voor dit type fonds en Danoff is sinds het vertrek van Peter Lynch superieur gebleken aan de managers van Magellan.

6. Best New Fund: Fidelity ZERO Total Market Index (FZROX)

Fidelity heeft onbekende wateren bewandeld met de release van zijn beleggingsfonds ZERO, een groep aandelen met niet-bestaande kostenratio’s. Met andere woorden, het Fidelity ZERO Total Market Index-fonds heeft een nettokostenratio van 0,00%.

Het fonds is op 8 augustus van dit jaar begonnen met handelen, dus er zijn weinig gegevens om op een grafiek te gebruiken voor vergelijkingen. Op het eerste gezicht lijkt het fonds op een standaard beursindex. Het volgt de Fidelity US Total Investable Market Index en bezit meer dan 2.500 gewone aandelen van grote, mid- en small-cap Amerikaanse bedrijven. Door een eigen aandelenindex te gebruiken, kan Fidelity kosten van indexfabrikanten zoals Standard and Poor’s of Dow Jones vermijden en die besparingen overdragen aan beleggers.

Zero spending funds kan een game changer zijn voor Fidelity. Zelfs de kleinste kosten kunnen duizenden dollars verbruiken over een beleggingshorizon van 30 jaar, dus een kostenloos fonds heeft het potentieel om de markt te revolutioneren (op voorwaarde dat de interne indices van Fidelity de belangrijkste kunnen evenaren).

Finale gedachten

Fidelity is altijd een beleggingspionier geweest en zijn beleggingsfondsen hebben enkele van de meest concurrerende kosten in de branche. Of u nu in binnen- of buitenland wilt beleggen, in aandelen of vastrentende waarden, met passief of actief beheer, Fidelity heeft een fonds om uw doelen te bereiken. Nu, met nul bestedingskosten nu in de markt, zouden ze een voordeel kunnen hebben ten opzichte van alle andere vermogensbeheerders.