Mutuele fondsen waren zeldzaam en zeldzaam. Nu zijn er meer beleggingsfondsen dan gewone aandelen op de New York Stock Exchange en NASDAQ samen. In 1924 was er slechts één open-end beleggingsfonds, het Massachusetts Investors Trust (MITTX) .
Het heeft nu drie sterren van Morningstar en laadt een initiële belasting van 53/4%.
Als u $ 1.000 stort voor de aankoop, investeert $ 942,50 in effecten en gaat $ 57,50 naar de vertegenwoordiger die de bestelling heeft geplaatst.
<span style=”font-weight: 400;”>In 1976 introduceerde Vanguard zijn 500 Index Fund (VFINX) , een leeg fonds, en beleggers konden met dit fonds de markt volgen via Standard and Poor’s 500. VFINX heeft sinds de oprichting een rendement van 11,17% behaald en heeft ondermaats gepresteerd als de enige kostenratio die nu 0,14% bedraagt. Lees meer over hoe ver ze zijn gekomen en de best presterende beleggingsfondsen op de markt.
Snelle blik: de best presterende lege beleggingsfondsen
- T. Rowe Price Blue Chip Groeifonds (TRBCX)
- Janus Henderson Triton Mid-Cap Groeifonds (JANIX)
- T. Rowe Price Mid-Cap Groeifonds (RPMGX)
- PRIMECAP Kernfonds (VPCCX)
- Vanguard’s Value Index Fonds (VIVAX)
Inhoudstabel [ Verberg ]
- Wat is het beste fonds?
- De best presterende lege beleggingsfondsen
- 1. T. Rowe Price Blue Chip Groeifonds (TRBCX)
- 2. Janus Henderson Triton Mid-Cap Groeifonds (JANIX)
- 3. T. Rowe Price Mid-Cap Groeifonds (RPMGX)
- 4.
PRIMECAP Kernfonds (VPCCX)
- 5. Vanguard’s Value Index Fonds (VIVAX)
- Vergelijk de beste lege beleggingsfondsen
- Laatste gedachten
Wat is het beste fonds?
U moet het aantal fondsen verminderen door kwaliteit en functies te selecteren. Gelukkig zijn er twee grote beleggingsfondsbeoordelaars die deze informatie delen: Lipper en Morningstar.
Lipper classificeert fondsen in vijf categorieën in elk van de vier tijdsperioden, zodat twintig slots met nummers van 1 tot 5 worden weergegeven.
Deze categorieën zijn:
- Totale opbrengst
- Consistent return
- Capital conservering
- Charges
- Fiscal efficiency
U kunt alleen fondsen met de classificatie “5” sorteren in alle categorieën. <span style="font-weight: 400;">Morningstar beoordeelt elk fonds van één tot vijf sterren.
Een selectie uit beide classificatiediensten van alleen fondsen van de hoogste kwaliteit creëert een pool van fondsen waar beloningen kunnen opwegen tegen risico’s. <span style="font-weight: 400;" >Lipper en Morningstar kunnen hiervoor de meest geschikte markt selecteren.
Als u een Amerikaans staatsburger bent, kies dan Amerikaanse bedrijven om valuta- en geopolitieke risico’s te vermijden. Ratingbureaus van fondsen hebben de Amerikaanse markt verdeeld op basis van de grootte van het bedrijf en het doel van de belegger.
Bedrijven worden gescheiden door hoofdletters (large cap, mid cap en small cap) en gescheiden door growth, blend (core) en value. <span style="font-weight: 400;" >U kunt zowel Lipper als Morningstar bestellen voor de beste beleggingsfondsen in elk van de negen standaardcategorieën.
Uit dit onderzoek zijn smallcapfondsen geselecteerd op het volatiele karakter van hun beleggingen.
Bekijk benzinga’s gids over hoe te beleggen in beleggingsfondsen.
De best presterende lege beleggingsfondsen
Hier zijn onze keuzes voor de best presterende beleggingsfondsen op basis van de bovenstaande criteria.
1. T. Rowe Price Blue Chip Growth Fund (TRBCX)
T. Rowe Price Blue Chip Growth Fund (TRBCX) vertegenwoordigt de large-cap groeicategorie en heeft indrukwekkende rendementen behaald over periodes van één, drie en vijf jaar.
TRBCX neemt meer risico voor deze rendementen: bijna 44% van zijn activa wordt belegd in zijn top tien holdings. Larry Puglia beheert dit fonds sinds de oprichting in 1993 en de prestaties zijn de afgelopen jaren verbeterd ten opzichte van zijn concurrenten.
Historische prestaties van TRBCX vanaf 11/2018. Bron: Google
2. Janus Henderson Triton Mid-Cap Growth Fund (JANIX)
<span style=”font-weight: 400;”>De Janus Henderson Triton Mid-Cap Growth Fund (JANIX) leidt met zijn totale tienjaarsrendement van 18,72%. Het beschikt ook over een-, drie- en vijfjarige inkomsten die het aan de top van alle geselecteerde fondsen plaatsen. Het concentreert zijn investeringen niet op een paar acties om die resultaten te bereiken.
Alleen 18,59% van het totale vermogen wordt belegd in de top tien van holdings. JANIX zoekt naar small- en midcapbedrijven met een superieure groei op lange termijn, en Jonathan Coleman heeft JANIX de afgelopen vijf jaar aan de top van de prestatieperiodes gehouden.
De historische prestaties van JANIX vanaf 11 / 2018. Bron: Google
3. T. Rowe Price Mid-Cap Growth Fund (RPMGX)
T. Rowe Price Mid-Cap Growth Fund (RPMGX) <span style="font-weight: 400;"> is een echte machine voor groei op lange termijn.
Met dezelfde beheerder sinds 1992 heeft RPMGX over die periode een gemiddeld jaarlijks rendement van 13,5% behaald. Fondsbeheerder Brian Berghuis neemt geen buitensporige risico’s, aangezien slechts 18,34% van de activa van het fonds in de top tien van aandelen staat.
De historische prestaties van RPMGX. Bron: Google
4. PRIMECAP Core Fund (VPCCX)
<span style=”font-weight: 400;”>Vanguard Core Fund PRIMECAP (VPCCX) t urns meer dan slechts 9% van de portefeuille per jaar en de beheerskosten zijn minder dan 0,5%.
Alfred Mordechai beheert het fonds sinds de oprichting in 2004 en de prestaties zijn goed te vergelijken in de moeilijkste markten van de laatste tijd. Vanwege de focus op “kernaandelen” kan het beleggen in aandelen waarmee het een dividend kan uitkeren, terwijl het nog steeds een hoog vergelijkend rendement oplevert.
Historical performance van VPCCX vanaf 11/2018. Bron: Google
5. Vanguard’s Value Index Fund (VIVAX)
Vanguard’s Value Index Fund (VIVAX) <span style="font-weight: 400;"> heeft meer activa dan welk geselecteerd fonds dan ook, met $71 miljard onder beheer. Het is ook het minst duur om te bezitten met slechts een jaarlijkse vergoeding van 0,17%.
VIVAX is een indexfonds dat is ontworpen om de prestaties van de CRSP US Large Cap Value Index te volgen. VIVAX keert een veel bovengemiddeld dividendrendement uit door uitzonderlijke prestaties te leveren in de laatste en tussenliggende periodes.
De omloopsnelheid van het fonds is met 9% van de jaarlijkse activa de laagste in de groep en bezit drie keer het aantal individuele aandelen van de andere leden van deze selectie. VIVAX heeft sinds 1994 dezelfde manager.
De historische prestaties van VIVAX vanaf 11 / 2018. Bron: Google
Vergelijk de beste lege beleggingsfondsen
Finale gedachten
Mutual funds verdelen de activa van een belegger over vele individuele effecten en verminderen het risico door diversificatie. Een individuele belegger koopt dat lagere risiconiveau met beheerskosten die worden betaald aan professionals die geld steken in combinatie met onderzoek en ervaring.
Houd er ook rekening mee dat er weinig redelijke financiële redenen zijn om een eerste belasting te betalen. De meest goed op de markt gebrachte vrachtfondsen kunnen worden gekoppeld aan lege fondsen die de hele investering tegen intrinsieke waarde laten lopen.
Meer weten over beleggen in beleggingsfondsen? Bekijk Benzinga’s gidsen voor de beste beleggingsfondsmakelaars, de beste dividendfondsen en de beste maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen.