U zult dol zijn op de beleggingsstrategie die in deze blogpost wordt gedeeld. Omdat?
Omdat het eenvoudig te begrijpen en ook nuttig is.
Waarom simpel? Omdat u alle stappen in het beleggingsproces kunt bekijken.
Waarom nuttig? Omdat de eenvoud u ertoe zal aanzetten om vanaf vandaag te beginnen met beleggen.
[ Lees: Een ultieme gids om geld te besparen … ]
Controleer dit
Indice dei contenuti:
De beleggingsstrategie
Ik zal de strategie weergeven door middel van een stroomdiagram.
Waarom zul je deze strategie leuk vinden?
Want we hebben het niet alleen over investeringen, maar we hebben het ook over de bijbehorende prioriteiten die parallel moeten lopen met investeringen.
Daarnaast verbetert het gebruik van het stroomdiagram (om de strategie uit te leggen) de begrijpelijkheid van het concept.
Waarom is deze strategie goed?
Wat is een goede strategie?
Een strategie kan alleen goed worden als het een plan kan presenteren om een langetermijndoel te bereiken . Lees: Over de lange termijn beleggingsstrategie.
Het bovenstaande stroomdiagram zorgt voor deze twee vereisten:
Waarom heb ik dit stroomdiagram (mijn beleggingsstrategie) opgesteld?
Omdat het me helpt te zien wat er van beleggen komt.
Zegt..
- Waarom komt het stellen van doelen op de eerste plaats?
- Hoe voedt de beleggingsportefeuille het doel?
- Hoe bouw je portfolio’s op?
- Wanneer beleggen in schulden en aandelen?
- Geld sparen voor wat?
- Geld investeren voor wat?
- Nut van spaar- en beleggingsportefeuille, etc.
Ik stel voor dat je de bovenstaande vragen leest en dan het stroomdiagram ziet.
Ik weet zeker dat het u zal helpen “investeringen objectiever te zien.”
Toelichting: Beleggingsstrategie
In plaats van lange woorden en zinnen te gebruiken, probeerde ik de strategie uit te leggen met behulp van een stroomdiagram.
Hoewel dit stroomdiagram voor zich spreekt, zal ik proberen het in eenvoudige woorden uit te leggen.
Om te beginnen stelt het stroomdiagram de belangrijkste vraag …
1. Waarom geld investeren?
Geen enkele beleggingsstrategie zal succesvol zijn totdat het weet wat het doel is.
Hoe het doel te identificeren?
Het beantwoorden van deze vraag: ” Beleg ik voor wat?”
Wat zou het antwoord moeten zijn? Het antwoord is verborgen in onze levensbehoeften .
Dit gaat niet over enige vorm van behoefte; dit zijn die vereisten die een grote financiële betrokkenheid vereisen.
Enkele voorbeelden van dergelijke behoeften zijn als volgt:
Maak een tabel met vergelijkbare behoeften voor uzelf.
Zodra de tabel klaar is, kwantificeert u ze in termen van geld en aanvraagdatum.
Gekwistificeerde toekomstige behoeften worden onze financiële doelen.
Waarom investeren we geld? Het wordt gedaan om de gewenste financiële doelen te bereiken. Lees: Doelgericht beleggen.
Door ons bewust te zijn van het doel kunnen we een financieel plan opstellen.
2. Wat is een investeringsplan?
Mijn stroomdiagram behandelt deze vraag in drie stappen:
- Ten eerste: toont twee investeringspaden.
- Ten tweede: benadrukt de prioriteiten die verband houden met beleggen.
- Ten derde: benadrukt de discipline die nodig is om te investeren.
Laat me uitleggen hoe deze 3 stappen plaatsvinden in onze poging om de beleggingsstrategie te decoderen.
2.1 Twee investeringspaden:
Wat zijn deze paden?
Pad 1 is het pad van groei.
In dit geval bestaat de beleggingsstrategie uit beleggen met als doel het bereiken van de “lange termijn verwachte kapitaalgroei“.
Pad 2 is het pad van redden.
Hier investeert de persoon niet voor groei, maar voor de accumulatie van spaargeld .
2.2 bijbehorende prioriteiten
Wat bedoel ik met bijbehorende prioriteiten?
Wanneer we geld investeren, kunnen we niet alleen denken aan investeren in isolatie.
Er zijn nog twee andere dingen die parallel met investeringen moeten worden beheerd.
Hoewel ze misschien vreemd lijken, maar het is belangrijk. Omdat?
Want als u deze “bijbehorende prioriteiten” niet naast uw investeringen beheert, zal de investering zelf eronder lijden.
Wat zijn de bijbehorende prioriteiten?
- Noodfonds voor de bouw: wat is het noodfonds? Voldoende geld besparen om uw huidige uitgaven voor de komende 6 maanden te beheren. Naarmate de maandelijkse uitgaven groeien, moet ook de omvang van het noodfonds toenemen. Wat is de beleggingsstrategie om een noodfonds op te bouwen? Sla regelmatig (elke maand) op totdat het doel is bereikt. Lees ook: Waar bewaar je het noodfonds.
- Schuldenvrij worden: We blijven schulden opbouwen in ons leven. Begin met creditcardschuld, woonlening, autolening, onderwijslening, persoonlijke lening, enz. Terwijl we geld investeren, is het essentieel om ook onze schulden te blijven verminderen. Anders wordt beleggen bijna zinloos. Omdat? Want vaak is het “rendement op investering” minus “de betaalde rente op leningen” netto nul. Wat is de beleggingsstrategie om schuldenvrij te worden? Spaar regelmatig en betaal de lening vooraf. Lees: (1) Waarom schuldenvrij worden. (2) Gids voor vooruitbetaling van de lening.
Terwijl de bovenstaande prioriteiten worden beheerd, moeten de investeringen ook worden voortgezet.
Wat doe je bij beleggen? Aankoop van kwaliteitsgoederen. Lees ook: Over het opbouwen van activa en het beleggen van geld.
2.3 Investeringsvoorschriften
Geen enkele beleggingsstrategie zal werken totdat deze wordt uitgevoerd zonder een standaardwaarde.
Hoe gaan mensen over het algemeen in gebreke bij het beleggen?
Ze stoppen met beleggen.
De sleutel tot succes in elke strategie is om deze regelmatig te volgen.
Dus, wat is het afhaalmaaltijden van hier?
Wat er in de toekomst ook gebeurt, blijf regelmatig sparen en beleggen.
Hoe zorg je voor een regelmatige belegging/besparing? Meer informatie hierover in de volgende sectie.
In #2 bespraken we investeringsplanning in het algemeen. Nu zijn we klaar om de details te bespreken …
3. Waar geld te investeren?
Om het proces eenvoudig te houden, heb ik slechts twee soorten beleggingsvehikels overwogen: (1) eigen vermogen en (2) schuld. Lees: over andere beleggingsopties.
- Aandelen: Beleggen in aandelen zorgt voor groei. Hoewel beleggen op aandelen wordt geassocieerd met een risico op verlies, is er een manier om het te beheren. Wat? Een gewone man kan dit op twee manieren doen: (a) Door te beleggen in aandelenfondsen via het SIP-pad. (b) Voortzetting van bijdragen aan SIP gedurende ten minste 4-5 jaar voorafgaand aan de terugbetaling. Lees meer:
- Basisbeginselen van beleggen voor beginners.
- Het proces van geld investeren.
- Soorten op aandelen gebaseerde beleggingsfondsen.
- Informatie over SIP (Systematic Invest Plan).
- Schuld: Investeren in schuldplannen bespaart u geld. Op schulden gebaseerde plannen zijn veilig, wat betekent dat het risico op verlies bijna nihil is. Maar aan de andere kant zijn hun rendementen laag. Maar gezien het feit dat men deze fondsen nodig heeft voor “nood” en “vooruitbetaling van leningen” – is het noodzakelijk om te investeren in schuldplannen. Voorbeelden van op schulden gebaseerde plannen zijn: (a) vaste deposito’s, (b) terugkerende deposito’s, (c) schuldplannen voor beleggingsfondsen, enz.
- SIP’s in op schulden gebaseerde beleggingsfondsen.
- Meer informatie over het evalueren van de vaste storting?
- Hoe terugkerende storting een geweldige investering is.
- Hoe te beleggen zonder risico en hoge rendementen te behalen.
3.1 Diversificatie van beleggingen
Als een persoon fondsen in een eerlijke verhouding tussen schuld en eigen vermogen kan verdelen, zal hij ook zorgen voor de vereiste diversificatie. Lees: Over diversificatie.
Wanneer de strategie bestaat uit het opbouwen van twee afzonderlijke portefeuilles, beleggen en sparen, vindt diversificatie automatisch plaats (in de eerste paar jaar).
Maar in de jaren daarna zal het anders zijn.
Wanneer de beleggingsportefeuille groter is, moet u schuldplannen kopen, zelfs als ze niet nodig zijn.
Wat bedoel ik met “niet nodig”?
Wanneer het noodfonds groot genoeg is en de schuld ook is afgelost.
Wat moet een persoon doen in een dergelijk scenario?
De omvang van het noodfonds blijven vergroten om een evenwicht tussen schuld en eigen vermogen te behouden.
Hoe kunnen we de “balans” begrijpen? Volg deze formule:
4. Hoe geld investeren?
Als ik mezelf afvraag “hoe geld te investeren”, wat betekent dat dan voor mij?
Voor mij gaat het om het begrijpen van een correlatie tussen de volgende 3 dingen:
- risico
- Retouren, en
- Mate van persoonlijke betrokkenheid.
Wat is het idee achter dit denkproces?
Wanneer het omgaan met equity helpt het begrijpen van correlatie om toekomstige rendementen nauwkeuriger in te schatten.
En dus?
Wanneer de rendementen correct worden ingeschat, weet de belegger precies wanneer de doelen worden gerealiseerd.
Wat is de correlatie? Controleer deze matrix:
Wat zegt deze matrix? Hij zegt dat er drie opties zijn om “met eigen vermogen om te gaan“:
- 1e optie : hier heeft de belegger begrepen dat de investering zal worden beoefend met minimale persoonlijke betrokkenheid . Daarnaast wil de persoon ook het risico op verlies tot een minimum beperken. In dit geval moet de persoon alleen genoegen nemen met lage rendementen. In aandelen betekent een laag rendement 10-12% per jaar in India. Hoe nu verder? Het maken van een SIP in indexfondsen of het kopen van INDEX ETF’s.
- 2e optie : hier zal de zelfbetrokkenheid van de belegger laag zijn. Maar hij/zij vindt het prima om middelgrote risico’s te nemen. In dit geval kan de persoon een gemiddeld rendement behalen. In aandelen betekent het gemiddelde rendement 12-14% per jaar in India. Hoe verdien je deze rendementen? Het maken van een SIP in multi-cap fondsen.
- 3e optie : hier heeft de belegger gezorgd voor een hoge betrokkenheid. Zo iemand houdt “beursbewegingen” en “gerelateerd nieuws” bij. De persoon staat ook open voor hoge risico’s. In dit geval kan de persoon een hoog rendement behalen. In aandelen betekenen hoge rendementen 16% + pa in India. Waar te investeren om die rendementen te behalen? SIP’s in middelgrote of smallcapfondsen.
4.1 Blijf belegd voor de lange termijn
Bij het omgaan met eerlijkheid is het handhaven ervan op de lange termijn een essentiële voorwaarde.
Hoe lang duurt het vermogen?
Mijn observatie is dat een minimale aanhoudperiode van 4-5 jaar een must is bij aandelengericht beleggen.
Lees meer over Hoe lang is beleggen in aandelen?
5. Het doel en hoe het te bereiken …
We hebben het over de beste beleggingsstrategie, toch?
Maar we doen het om wat te krijgen?
We doen dit om twee portefeuilles op te bouwen, die ons op hun beurt zullen helpen onze financiële doelen te bereiken.
Laten we eens kijken hoe mijn stroomdiagram het uitlegt:
- Twee wallets: wat zijn de 2 wallets? Beleggings- en spaarportefeuille. Hoe wordt de beleggingsportefeuille opgebouwd? Het wordt voortdurend gevoed door het eigen vermogen dat is verworven op pad # 1. Hoe wordt de spaarportefeuille opgebouwd? Het wordt voortdurend gevoed door schuldplannen die in de loop der jaren op route # 2 zijn gekocht.
- Financiële doelstellingen: wat zijn de financiële doelstellingen? Er zijn er in totaal 3. (i) grote toekomstige uitgaven dekken, (ii) een noodfonds opbouwen en (iii) schuldenvrij worden.
Hoe verhouden de twee portefeuilles en financiële doelen zich tot elkaar?
De beleggingsportefeuille voedt grote toekomstige uitgaven.
De spaarportefeuille vormt een noodfonds en betaalt voorschotten op leningen.
Conclusie
Dit artikel belicht een eenvoudige maar effectieve beleggingsstrategie.
Waarom denk ik dat het de beste is? Omdat het mensen kan begeleiden om hun financiële levensdoelen te bereiken.
De hier besproken strategie spreekt van zowel investeringen voor groei als een risicovrije benadering van portefeuilleopbouw.
Wat vind ik het leukste aan deze strategie? Waarom werkt het?
Omdat het een duidelijke correlatie legt tussen de verschillende investeringsactiviteiten.
Deze correlaties maken op hun beurt weer heel zichtbaar wat de financiële doelen zijn en hoe deze te bereiken.
Ik hoop dat u het leuk vindt om te lezen over de beleggingsstrategie. Als je meningen / feedback over het artikel hebt, plaats het dan in de comments hieronder.
Goede investering.
