De grenzen van hefboomwerking in de handel

Presentatie en werking van de hefboomwerking

Laten we eerst even de tijd nemen om te onthouden wat hefboomwerking is, wat het doet en wat de kenmerken ervan zijn. Hefboomwerking wordt gebruikt bij beursbeleggingen om meer kapitaal te beleggen dan men bezit. Met hefboomwerking heeft een belegger de mogelijkheid om zijn posities te vermenigvuldigen, soms tot 1000 keer de waarde van zijn kapitaal. Natuurlijk zijn de belangrijkste hefbomen uitsluitend voor professionele beleggers. Wat particulieren betreft, ze hebben een veel minder belangrijke hefboomwerking dan de risico’s die verband houden met het gebruik ervan. Merk op dat, in het Engels, de term die hefboomwerking aanduidt hefboomwerking is . Dit is belangrijk om in gedachten te houden, omdat deze meestal in het Engels zal worden genoemd. Kortom, hefboomwerking is een middel dat door makelaars wordt voorgesteld om beleggers in staat te stellen volumes te verhandelen die veel groter zijn dan ze in werkelijkheid bezitten en alleen hun eigen handelskapitaal te gebruiken. Deze hefboomwerking biedt soms toegang tot anders ontoegankelijke markten. Laten we nu overgaan tot de concrete werking van de hefboomwerking. Hefboomwerking is daarom bedoeld om orders te plaatsen die veel groter zijn dan de daadwerkelijk gedane storting. Daarom kunnen we de hefboomwerking vergelijken met een krediet dat door de makelaar is overeengekomen en dit zal beleggers in staat stellen meer te verhandelen dan ze op de beleggingsrekening hebben. Het doel is in dit geval om voldoende winst te genereren met weinig wijzigingen, maar verliezen worden in gelijke mate vermenigvuldigd met hefboomwerking, in geval van slechte prognoses. Dit verklaart waarom de regelgeving zo streng is met betrekking tot het gebruik van hefboomwerking. Het wordt ook aanbevolen om voorzichtig te zijn voordat u met behulp van hefboomwerking een positie in een actief inneemt. Om hefboomwerking mogelijk te maken, moet u het begrip marge begrijpen. Een deel van uw kapitaal wordt geïmmobiliseerd wanneer u een positie op de markt opent: marge. De rest van de fondsen die nodig zijn om uw positie te openen, worden eigenlijk voorgeschoten door de makelaar of financiële tussenpersoon. Daarom is het totale geïnvesteerde bedrag niet vergrendeld op uw handelsrekening. Als de hefboomwerking nog steeds moeilijk te begrijpen is, raden we u aan deze functie te testen met behulp van een demo-account en onder reële omstandigheden om het risico te controleren.

De voor- en nadelen van hefboomwerking

Natuurlijk heeft de hefboomfunctie die door online makelaars wordt voorgesteld enkele voordelen, maar ook grote nadelen, die u moet weten voordat u deze gebruikt. Wat de voordelen van hefboomwerking betreft, zullen we vooral het feit behouden dat u met deze tool op de markt kunt speculeren met meer fondsen dan die welke door uw kapitaal worden aangeboden. Zoals we hierboven al zeiden, kunt u hiermee toegang krijgen tot bepaalde markten waartoe u zonder deze hulp geen toegang zou hebben gehad. Als de prijs van een actief correct wordt voorspeld, zal hefboomwerking belangrijkere winsten opleveren dan zonder hefboomwerking. We kunnen daarom zeggen dat, in het geval van een winnende positie, de rendementspercentages van de investering verbeteren dankzij hefboomwerking. Laten we nu verder gaan met de belangrijkste nadelen van het gebruik van hefboomwerking op de aandelenmarkt. We zullen op dit punt vooral het feit houden dat hefboomwerking de risico’s die u tijdens uw investering oploopt aanzienlijk zal verhogen, waardoor de potentiële verliezen aanzienlijk toenemen. Op deze manier, in het geval van een slechte voorspelling van de evolutie van de prijs van het actief dat volgt, wordt het rendement van uw investering sterk verlaagd. Wat deze verschillende informatie betreft, zullen we hier overwegen dat hefboomwerking zowel interessant als riskant is. Daarom is het van essentieel belang om deze zo zorgvuldig mogelijk te gebruiken. Vergeet niet dat het gebruik van dit instrument aanzienlijke risico’s met zich meebrengt en in korte tijd kan leiden tot het totale verlies van geïnvesteerd kapitaal, vooral als u een sterke hefboom gebruikt. In het algemeen, hefboomwerking is een hulpmiddel dat is voorbehouden aan meer ervaren beleggers.

Wat zijn de wettelijke limieten van hefboomwerking onder ESMA?

Sinds augustus 2018 heeft de Europese toezichthouder ESMA of de Europese Autoriteit voor financiële markten nieuwe strenge regels gepubliceerd voor het gebruik van hefboomwerking voor individuele beleggers. Deze regels zijn bedoeld om deze beleggers beter te beschermen tegen de risico’s van buitensporige hefboomwerking in vergelijking met de volatiliteit van bepaalde activa. Daarom, als u een hefboom uit Europa wilt gebruiken, zijn de maximaal toegestane hendels als volgt:

• Voor de Forex-markt is de maximale hefboomwerking 1:30 met een marge van 3,33% voor grote valutaparen.
• CFD’s op indices, goud en zelfs kleine forex valutaparen hebben een maximale hefboomwerking van 1:20 met een vereiste marge van 5%.
• Alle andere grondstoffen CFD’s hebben een maximale hefboomwerking van 1:20 met een marge van 5%.
• CFD’s op aandelen en andere onderliggende activa hebben een maximale hefboomwerking van 1:5 met een marge van 20%.
• Ten slotte hebben CFD’s op cryptocurrencies een maximale hefboomwerking van 1: 2 met een marge van 50%.

Laten we dus niet vergeten dat vóór het ESMA-besluit de hefboomwerking in Europa al beperkt was en makelaars als enige verantwoordelijk waren voor het hefboomniveau dat zij aan hun gebruikers aanboden. Momenteel is dit niet langer mogelijk, aangezien de maximale hefboomwerking voor individuele beleggers slechts 1:30 is en alleen voor sommige activa. Zoals we hierboven al hebben gezegd, Professionele klanten zijn de enigen die de mogelijkheid hebben om belangrijkere hefbomen te gebruiken, maar alleen als de makelaar die zij voor hun transacties gebruiken, hen de status van beroepsbeoefenaar verleent. Deze verordening heeft uiteraard geen invloed op meer dan transacties die in Europa worden uitgevoerd en is niet van toepassing op andere regio’s in de wereld die andere regelgeving hebben.

Veelgestelde vragen

Wat is hefboomwerking? Hefboomwerking is een hulpmiddel dat wordt voorgesteld door online makelaars en bestaat uit een lening van geld door de makelaar tijdens zijn investeringen, met als doel het geïnvesteerde kapitaal te vergroten. Op deze manier is de ingenomen positie belangrijker, wat meer winst kan genereren, maar ook meer verliezen kan creëren in het geval van een slechte prijsvoorspelling. Daarom is het essentieel om het zo zorgvuldig mogelijk te gebruiken. Hoe kies je een hefboom? Hoe kies je een hefboom? Allereerst, onthoud dat het gebruik van hefboomwerking exclusief is voor ervaren beleggers. Beleggers zonder dominante positie op de markt moeten rekening houden met het risico dat dit instrument voor hun kapitaal vertegenwoordigt. Als een belegger besluit om een hefboom te gebruiken, moet hij dit zorgvuldig doen en niet meer dan 1-2% van zijn totale kapitaal riskeren voor elke transactie op de markt. Kunnen de hefbomen variëren afhankelijk van de makelaar? Kunnen de hefbomen variëren afhankelijk van de makelaar? Zoals we in dit artikel hebben gezien, heeft de ESMA een aantal regels vastgesteld met betrekking tot de maximale hefboomwerking die een makelaar kan voorstellen op basis van het type actief en de volatiliteit ervan. Maar buiten deze limiet kunnen makelaars meer of minder belangrijke hefbomen voorstellen. Vaak wordt daarom gesteld dat de hefbomen voor een enkel actief verschillend zijn, afhankelijk van de gekozen makelaar, met even variabele spreads.