Reciplines houden van dividendaandelen omdat ze cashflow produceren, maar rendement is niet het enige waar u rekening mee moet houden. Het is ook belangrijk om de kwaliteit, het risico en het groeipotentieel van de aandelen in uw allocatie te begrijpen.
Er zijn verschillende goede benaderingen, afhankelijk van uw beleggingsbehoeften en risicotolerantie. Gezien van wat u prioriteit geeft, is er een geweldige dividend-ETF voor die niche.
Indice dei contenuti:
1. Vanguard High Dividend Yield
De Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT:VYM) is een van de meest populaire en directe fondsen in de high-yield sector. Het management van het fonds selecteert ongeveer 400 in de VS gevestigde aandelen met de hoogste verwachte dividenden voor volgend jaar en worden gewogen op basis van marktkapitalisatie.
Het sluit ook REIT’s uit, die meestal oververtegenwoordigd zijn in dividendfondsen.
Dit Vanguard fonds heeft een kostenratio van 0,06% en betaalt een goed uitkeringsrendement van 2,71%. De methodologie onderzoekt kwaliteit of stabiliteit niet op dezelfde manier, maar het huidige inkomen is onmogelijk te negeren. In plaats daarvan vermindert het risico door diversificatie. Het is sterker gericht op financiële en consumentenaandelen dan sommige van de andere fondsen op deze lijst.
2. Shares Quality Dividend Index Fund
The FlexShares Quality Dividend Index Fund ( NYSEMKT: QDF) is een goede optie voor risicomijdende gepensioneerden die prioriteit geven aan stabiliteit. Fondsbeheerders selecteren aandelen op basis van kwaliteitskenmerken zoals balanssterkte, cashflowstabiliteit, efficiëntie en dividendbeleid. De resulterende allocatie is ongeveer 130 aandelen die een hoger dividendrendement bieden dan de S&P 500, met lage waarderingsratio’s en minder volatiliteit dan de markt als geheel.
Betrouwbaarheid is hier de voor de hand liggende kracht, maar er is altijd een compromis.
Het uitkeringsrendement van 1,85% van het fonds is vrij laag bij dividendgerichte ETF’s en kan een beetje lager zijn dan de pensioeninkomensbehoeften. Its kostenratio van 0,37% is vrij hoog. Dit betekent dat aandeelhouders 1,5% rendement zouden benaderen, exclusief vergoedingen, en dat inkomsten onderworpen zijn aan belasting.
3. WisdomTree U.S. Dividend Growth Fund
The WisdomTree U.S. Dividend Growth Fund (NASDAQ: DGRW) hanteert de dividendbenadering van hogere kwaliteit, maar richt zich op groeipotentieel in plaats van historische resultaten. Het bouwt ook enkele toewijzingslimieten op om ervoor te zorgen dat het niet overbelicht is voor een enkel bedrijf of een enkele branche. Deze methodologie resulteert in een portefeuille van 300 aandelen die iets meer neigt naar kleinere bedrijven.
Dit dividendgroeifonds heeft vergelijkbare nadelen met een vrij hoge kostenratio van 0,28% en een relatief laag uitkeringsrendement van 1,78%, maar het groeipotentieel is aantrekkelijk voor jongere gepensioneerden die inkomen en groei in evenwicht moeten brengen. Growth is een geweldige functie om jezelf te beschermen tegen inflatie en je levensstijl te beschermen in de laatste jaren van pensionering. De focus op dividendexpansie heeft het WisdomTree-fonds vanaf het begin beter laten presteren dan de FlexShares ETF in termen van totaalrendement.
4. iShares Dow Jones Select Dividend
De iShares Dow Jones Select Dividend ETF ( NASDAQ:DVY) hanteert een andere benadering om hoge rendementen te behalen. Het selectieproces omvat dividendduurzaamheidsbeoordelingen, met de bedoeling betrouwbare en groeiende kasstromen te produceren. Meer dan gewogen te worden voor marktkapitalisatie, zijn holdings dividendgewogen, wat de voorkeur geeft aan sterkere betalers in plaats van grotere bedrijven. De toewijzing omvat ook REIT’s.
Dit complexere selectieproces resulteert in een hoge kostenratio van 0,39%, maar het fondsbeheer rechtvaardigt dit momenteel met zijn distributierendement van 3,32%. Met ongeveer 100 aandelen in portefeuille is het minder gediversifieerd en legt het niet dezelfde focus op kwaliteitsfactoren zoals financiële gezondheid. Hoe dan ook, dit iShares-fonds is een geweldige keuze voor gepensioneerden die prioriteit geven aan hun huidige rendement.
5. Global X SuperDividend
The Global X SuperDividend ETF ( NYSEMKT:SDIV) hanteert een radicalere benadering. Classificeer bedrijven over de hele wereld, inclusief opkomende markten, op basis van dividendrendement. Dat het bedrijven uitsluit die niet voldoen aan bepaalde liquiditeits- en kwaliteitscriteria en belegt in de top 100 aandelen die de schermen overschrijden. Dit krijgen hetzelfde gewicht in zijn toewijzing. Holdings worden elk kwartaal beoordeeld om veranderingen in het dividendbeleid en de vooruitzichten te beoordelen.
Deze diepgaande aanpak vereist een hoge kostenratio van 0,59%, maar leidde ook tot het opmerkelijke distributierendement van 8,5%. Dezelfde weging voor internationale aandelen en kleinere bedrijven is hier de drijvende kracht achter. Deze toewijzing heeft zeker een aantal risico’s, waardoor ik niet al mijn eieren in dit mandje zou leggen. Het is echter een unieke benadering die het rendement kan verhogen in combinatie met meer conservatieve fondsen.
