Directe investeringen in aandelen kunnen zeer lonend zijn. Tegelijkertijd geldt ook dat het risico op verlies van eigen vermogen groot is.
Mensen die erin slagen om risico en beloning in evenwicht te brengen terwijl ze te maken hebben met direct eigen vermogen, zijn de winnaars.
Maar hoe breng je risico en beloning in balans? Het risico dat verbonden is aan directe rechtvaardigheid komt voort uit de complexiteit van de informatie
Het is niet zo eenvoudig om informatie met betrekking tot eerlijkheid te decoderen.
Informatie met betrekking tot het eigen vermogen is opgenomen in de financiële verslagen van bedrijven zoals de balans, etc. Laat me het u uitleggen met een voorbeeld.
Hoeveel van ons weten hoe het “geïnvesteerde kapitaal” van een bedrijf te berekenen? Ik ben er zeker van dat slechts een handvol in staat zal zijn om deze vraag te beantwoorden.
Bij het kopen van aandelen is een van de meest essentiële parameters om het bedrijf te evalueren het “rendement op geïnvesteerd kapitaal (ROCE)”.
Deze parameter is zo belangrijk dat een echte belegger geen aandelen kan kopen zonder het te merken. Alleen al in India beleggen miljoenen mensen in aandelen.
Maar waarom weet slechts een handjevol roce te berekenen? Dit gebrek aan knowhow genereert het “risico op verlies” dat gepaard gaat met directe beleggingen in aandelen.
Miljoenen mensen kopen aandelen, slechts een paar hebben het kritische vermogen om de balans te lezen en te analyseren.
Deze minderheidsmensen zijn degenen die enorm veel geld verdienen op de aandelenmarkt.
Voor de balans lijkt de aandelenmarkt meer op een casino omdat ze blindelings investeren. Direct beleggen in aandelen kan zeer winstgevend zijn als u de kritische kennis heeft.
Is er geen andere uitweg? Nee, directe investeringen in aandelen kunnen niet consistent winstgevend zijn als u niet weet hoe u de balansen van bedrijven moet decoderen.
Maar er is een geweldig alternatief voor direct eigen vermogen. Beleggingsfondsen zijn dergelijke producten die zijn ontworpen voor gewone mannen.
Mensen die geen tijd hebben om financiële knowhow te verzamelen, kunnen een goed beleggingsfonds selecteren en genieten van het rendement.
In alle eerlijkheid is markttiming belangrijk. Maar de tijdmarkt is niet gemakkelijk.
Als u via SIP (indirect kapitaal) in aandelen kunt beleggen, hoeft u zich geen zorgen te maken over markttiming.
De juiste timing van de markt is een essentieel kenmerk dat men moet hebben bij het omgaan met directe eerlijkheid.
Historisch gezien hebben beleggers de timing in de markt zeer de moeite waard gevonden.
Daarom beleggen beleggers in een forfait in de bearmarkt. Alle grote beleggers hebben aandelen in 2001, 2008, 2011 etc.
Beleggers weten hoe lonend het kan zijn om de markt perfect te timen.
Indice dei contenuti:
Hoe winstgevend kan een directe aandeleninvestering zijn?
In vergelijking met elke andere beleggingscategorie is direct eigen vermogen risicovoller.
De beste investeringsmogelijkheden genereren hier de hoogste winsten. Direct eigen vermogen is risicovol, maar opent ook de deur naar hogere rendementen.
Rendement op eigen vermogen (lange termijn) kan beter presteren dan elke andere beleggingscategorie.
Maar de enige voorwaarde is dat u moet weten hoe u aandelen moet evalueren en de markttijd moet berekenen.
In de afgelopen 15 jaar is de aandelenmarkt in India gestegen van 113 naar 27.000 niveaus.
Als we in 1990 in een indexfonds hadden belegd, zou ons rendement op jaarbasis> 44% per jaar zijn.
Het betekent dat in de afgelopen 15 jaar ons hoofdbedrag zou zijn vermenigvuldigd met> 230 keer.
Is dat niet geweldig? Dit is het voordeel van directe aandelenbeleggingen op lange termijn.
| Sl | ’s Werelds beste aandelenmarkten | Laatste indexniveaus | Laagste indexniveaus in 15 jaar | Gemiddeld rendement over de afgelopen 15 jaar | referentie |
| 1 | Brazilië | 56.229,38 | 0,01 | 181,84% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| Arabisch cijfer | Turkije | 83.947,00 | 23.12 | 72,72% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| 3 | Mexico | 44.582,39 | 20,61 | 51,63% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| 4 | Verenigde Staten | 17.840,52 | 21.20 | 49,89% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| 5 | India | 27.011.31 | 23.28 | 44,04% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| 6 | Japan | 19.520,01 | 20.25 | 43,65% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| 7 | Rusland | 1.688,34 | 18.53 | 35,09% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| 8 | Indonesië | 5.518,67 | 18.56 | 34,95% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| 9 | Canada | 15.224,52 | 217.50 | 32,74% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| 10 | China | 4.441,65 | 21,98 | 28,78% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| 11ste | Frankrijk | 5.046,49 | 125,64 | 27,92% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| 12 | Duitsland | 11.454,38 | 15.30 | 25,66% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| 13ste | Zuid-Korea | 2.127.17 | 93,10 | 23,19% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| 14ste | Verenigd Koninkrijk | 6.960,63 | 16.57 | 20,44% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| 15 | Holland | 16,85 | 16.15 | 17,19% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| 16 | Zwitserland | 9.077.12 | 1.287,60 | 13,91% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| 17ste | Spanje | 11.385,00 | 1.873,58 | 12,78% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| 18 | eurozone | 3.615,58 | 18.90 | 12,52% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| 19 | Australië | 5.790,00 | 1.358,50 | 10,15% | Jaar van 1990 tot 2015 |
| 20 | Italië | 23.045.52 | 12.362,51 | 4,24% | Jaar van 1990 tot 2015 |
Directe investeringen in aandelen zijn gericht op groei op lange termijn. Wanneer u aandelen koopt, wordt u mede-eigenaar van dat bedrijf.
Op deze manier komt u in aanmerking om zowel de winst als het verlies van het bedrijf te delen. Beleggers geven de voorkeur aan eerlijkheid omdat geen enkele andere beleggingsoptie groei op lange termijn belooft die gelijk is aan aandelen.
Daardoor verslaat rechtvaardigheid de inflatie op de lange termijn ook heel goedkoop.
Om een succesvolle directe aandelenbelegger te worden, moet u een paar eenvoudige regels volgen:
Kies de juiste bedrijven
: Het is belangrijk voor een investeerder om de juiste bedrijven te selecteren.
Dit betekent het selecteren van een bedrijf dat goede groeimogelijkheden biedt.
Een bedrijf met solide bedrijfsfundamentals is een goed aandeel om te kopen voor de lange termijn.
Investeer op het juiste moment en
bewaar het voor een lange tijd – Het kopen en verkopen van aandelen op het juiste moment is het belangrijkste.
Dat juiste moment is wanneer aandelen worden verhandeld tegen ondergewaardeerde prijsniveaus.
Hoogstwaarschijnlijk is de tijd om ondergewaardeerde aandelen te vinden tijdens de marktcrash zoals 2008-2009.
Op korte termijn wordt de beurs gedreven door speculatie. Maar in langetermijnsamenlevingen overschaduwen fundamentals speculatieve krachten.
Dus alleen een langere beleggingshorizon laat u profiteren van de groei van het bedrijf. Het bedrijf kan op korte termijn geen groei laten zien.
Hun groei is het meest zichtbaar over een periode van 7 jaar of meer. Het betekent dat als we rechtstreeks in aandelen beleggen, we moeten zorgen voor een bewaartijd van 7 jaar of meer.
Het kopen van aandelen van het juiste bedrijf tegen de juiste prijs is wat nodig is om geld te verdienen op de aandelenmarkt.
Hoe goed het bedrijf ook is, als je goed koopt krijg je niet de gewenste resultaten.
Tijdwaarneming van de markt betekent het kopen van aandelen tegen ondergewaardeerde prijsniveaus.
Kunt u een driecijferig rendement behalen uit direct eigen vermogen?
Blijf belegd voor de lange termijn, direct eigen vermogen zal zeker de inflatie verslaan. Over het algemeen verslaan aandelenrendementen de inflatie met ongeveer 4 procentpunten.
Het betekent dat als de gemiddelde inflatie over de afgelopen 20 jaar 7% per jaar is, het gemiddelde beursrendement 11% zal zijn. Het rendement op direct eigen vermogen kan worden verhoogd door de hierboven genoemde eenvoudige regels te oefenen.
Op korte termijn zijn directe aandelen zeer risicovol door prijsvolatiliteit. Op korte termijn spelen mensen op de beurs als gokken.
Er zijn weinig voorbeelden waar mensen 100% kortetermijnrendement hebben behaald.
Maar er zijn nog veel meer voorbeelden van mensen die falen vanwege kortetermijnhandel in aandelen.
Abnormale rendementen zijn mogelijk op de aandelenmarkt, maar de kans dat u er een maakt, is 0,00000008%.
De beste optie is om waardebeleggen te oefenen en aandelen zoals Warren Buffett te kopen.
De investering van waarde heeft Buffett tot een van de rijkste mensen op aarde gemaakt.
Hoe direct beleggen in aandelen?
U kunt direct in kapitaal beleggen door aandelen te kopen of indirect via beleggingsfondsen.
Direct Capital – Aandelen kopen van de beurs
Wanneer een bedrijf zijn aandelen voor het eerst aan het publiek aanbiedt, wordt dit een IPO genoemd. Bij een beursgang verkoopt het bedrijf een bepaald percentage van zijn eigendom tegen een bepaalde prijs aan het publiek.
Zodra alle aandelen die bij de beursgang zijn uitgegeven, door het publiek zijn geconsumeerd, vergemakkelijkt de beurs de handel in die aandelen op de secundaire markt.
Nu is inmenging van bedrijven in de aan- en verkoop van eigen aandelen niet nodig. Elke instelling kan op elk moment aandelen van elk beursgenoteerd bedrijf kopen.
Als we aandelen van het bedrijf XYZ willen kopen, kunnen we een hogere prijs aanbieden en deze van iemand anders kopen.
Waarom verkoopt iemand mij zijn aandeel? Omdat ik een hogere prijs bied om die aandelen te bezitten.
Voor het kopen en verkopen van aandelen heeft u een Demat account en een online handelsaccount nodig.
Via een online handelsaccount kunt u online aandelen verhandelen.
Maar alleen het hebben van een online handelsaccount is niet genoeg.
Om aandelen winstgevend te verhandelen, moet een belegger iets meer doen dan kopen en verkopen. Laten we eens kijken wat u moet doen om winstgevend in aandelen te beleggen:
Langetermijnbeleggen – U moet alleen in aandelen beleggen voor een langetermijnhorizon van > 7 jaar
Diversifieer uw beleggingen – Leg niet al uw eieren in één mandje. Als algemene regel geldt dat u niet meer dan 50% van de portefeuillesamenstelling in aandelen mag hebben.
Te veel aandelen (van verschillende bedrijven) zijn ook niet goed. Het zal moeilijk zijn om ze te controleren.
U mag niet meer dan vijftien of twintig verschillende aandelen in uw portefeuille hebben. Neem andere activaklassen zoals schulden, onroerend goed, goud enz. op in uw portefeuille.
Dit maakt de portefeuille zeer goed gediversifieerd.
Investeer slim – U hoeft geen genie te zijn om een succesvolle belegger te zijn.
Gedisciplineerd investeren is alles wat nodig is. (1) Voordat u aandelen koopt, schrijft u het doel op om uit te leggen waarom u dit aandeel koopt.
(2) Analyseert de winst- en verliesrekeningen van de balansen van het bedrijf en zijn kasstroomoverzichten.
(3) Als een aandeel niet overeenkomt met de markttrend, aarzel dan niet om het te verkopen.
Laten we bijvoorbeeld zeggen dat SENSEX in de afgelopen 3 jaar met 10% is gestegen, maar een aandeel dat u in uw hand hebt, is slechts met 3% gestegen, hoe beter het is om het te verkopen
Short selling is geen misdaad – Als u hebt besloten om een aandeel short te verkopen, moet u een goede reden hebben om dit te doen.
Short selling is belastbaar en we moeten proberen dit te vermijden, tenzij we een goede reden hebben om dit te doen.
Het is geen misdaad om aandelen snel te verkopen.
Als bedrijfsfundamentals anders aangeven, waarom zouden mensen dan een voorraad aanhouden?
Het zal zijn als het vrijwillig accepteren van verliezen.
Weersta de verleiding om meer te kopen alleen omdat u uw kosten wilt gemiddelden – Koop nooit aandelen van een bedrijf alleen omdat de prijzen dalen.
Er zijn momenten waarop u weet dat u aandelen hebt gekocht in een zeer goed bedrijf, maar tegen een zeer hoge prijs.
In dit geval kunt u overwegen de gemiddelde kosten te berekenen door tegen gereduceerde prijzen te kopen.
Maar er moet aan worden herinnerd dat deze aanpak alleen zal werken als u het aandeel op lange termijn bezit.
Aarzel niet om de fout te corrigeren, zelfs als dit betekent dat u uw aandelen met verlies moet verkopen – Er zijn momenten waarop we een aandeel en een zeer hoge prijs kopen.
Maar het quota lang behouden is een nog grotere fout.
We moeten die aandelen verkopen en andere aandelen kopen die een hogere waarde hebben (omdat het hogere en meer regelmatige dividenden uitkeert).
Fiscale gevolgen bij het rechtstreeks beleggen in aandelen
Vermogenswinstbelasting – Als we aandelen verkopen binnen een jaar na aankoop, wordt de vermogenswinstbelasting van 10% toegepast op de winst. Als we echter aandelen verkopen na een aanhoudperiode van een jaar, zijn ze niet belastbaar.
Dividendbelastingen – Alle dividenden zijn belastingvrij.
Hoe profiteert een belegger van het kopen van directe aandelen?
Wanneer de belegger rechtstreeks in aandelen belegt, profiteert hij op drie manieren:
Dividendinkomsten – Dividenden zijn een vorm van winstdeling door het bedrijf onder aandeelhouders.
De hoogte van de dividenden wordt bepaald door de raad van bestuur van het bedrijf.
Dividendinkomsten zijn als een verzekerd aandeelhoudersinkomen dat eenmaal per jaar zal komen.
Niet alle bedrijven keren dividend uit.
Dus als u wilt beleggen voor dividendinkomsten, moet u controleren hoe regelmatig het bedrijf in het verleden dividend heeft uitgekeerd.
Ook is het belangrijk om het dividendrendement te beheersen.
Kapitaalgroei – Groeiende aandelen geven zelden hoge dividenden omdat ze alle winst binnen het bedrijf herinvesteren om een hoog groeipercentage te behouden.
De aandelenkoers van groeiaandelen groeit sneller dan de aandelenkoers van andere bedrijven.
Door te beleggen in groeiaandelen profiteren beleggers dus van de groei van de marktprijs van aandelen.
Bonusuitgifte: Soms kan een bedrijf besluiten om extra aandelen (gratis) uit te keren aan zijn aandeelhouder.
Zoals twee aandelen voor elk aandeel dat door beleggers wordt gehouden (bonusaandeel 1: 2).
Het betekent dat als ik 10 aandelen van een bedrijf heb, ik 20 aandelen in bonus krijg, in totaal heb ik nu 30 aandelen.
Over het algemeen wordt de uitgifte van bonussen beoefend door bedrijven wanneer ze geen dividend willen geven in plaats daarvan gratis aandelen uitkeren.
