Geldbeheer: een complete gids

Wat is Money Management?
Risicobeheer
Richtlijnen voor het instellen van dagelijkse of wekelijkse blootstellingsniveaus van de handel
Tips voor het beheren van geld met AvaTrade

Indice dei contenuti:

Wat is Money Management?

Hoewel u misschien denkt dat de titel van Money Management vrij duidelijk en gemakkelijk te implementeren is: hoe u uw geld kunt beheren en verstandig kunt beleggen, is het iets meer dan dat.

Het is het goed opgeleide proces van sparen, investeren, budgetteren en uitgeven van gezinsinkomen. Dit kan ook te maken hebben met het toezicht op het gebruik van geld voor een bedrijf.

Iedereen in een of andere vorm beoefent geldbeheer in het dagelijks leven, zowel voor hun persoonlijke vaardigheden als met beleggingsbeheer zoals handelen. Handelen in forex en CFD’s vereist met succes discipline. U hebt een goede kennis nodig van de basiselementen die van vitaal belang zijn als u op lange termijn winst van deze industrie verwacht.

Onervarenheid is misschien wel de belangrijkste reden waarom handelaren geld verliezen in forex- en CFD-handel. Het verwaarlozen van uw geldbeheerprincipes en emotionele handel verhoogt uw risico en verlaagt uw beloning. Aangezien forex op zijn best extreem volatiel is, is hier een inherent risico aan verbonden en is het hebben van de juiste vaardigheden op het gebied van geldbeheer essentieel bij het betreden van de markten.

Praktiseer geldbeheerregels op een demo-account of open een handelsaccount en begin met het implementeren van wat je hebt geleerd.

Risicobeheer

Wanneer u een forex- of CFD-transactie invoert, moet u begrijpen dat u risicovolle situaties zult betreden en dit accepteren als een voorwaarde voor handel met hefboomwerking. Er zijn veel risico’s bij het handelen, maar er zijn verschillende manieren om deze risico’s te verminderen.

Hoewel uw winst over het algemeen gekoppeld is aan risico’s, zijn hier enkele principes:

Oefenpositie maatvoering
Herken uw handelsrisico’s
Analyseer en beoordeel deze risico’s
Oplossingen bedenken om deze risico’s te verminderen
Pas deze oplossingen voortdurend toe en beheer ze

Locatiegrootte kan op verschillende manieren worden benaderd, van de eenvoudigste tot de meest complexe van uw keuze, zolang deze het meest geschikt is voor uw platform.

Op deze manier kunt u zowel verliezende als winnende transacties gemakkelijk beheren. Er zijn drie modellen die we kunnen volgen:

Vaste partijgrootte

Geweldige manier voor beginners om hun carrière in de handel te beginnen. Dit betekent dat handelaren zullen handelen met dezelfde positiegrootte, waarschijnlijk klein. Lots kunnen worden gewijzigd tijdens transacties op basis van hoe het account stijgt of daalt tijdens de handelsperiode. Accountgrootte is in het begin belangrijk, houd het klein en gebruik een hefboomwerking van 2: 1, op deze manier kunt u uw potentiële winst in de loop van de tijd gestaag verhogen.

Percentage van het kapitaal

Het idee achter Equity Percent is gebaseerd op de grootte van uw positie op basis van de procentuele verandering in het eigen vermogen. Het is het beste om het percentage van het eigen vermogen voor elke positie te bepalen en dit zal de groei van het eigen vermogen bepalen en mogelijk maken in relatie tot de omvang van de positie. U kunt altijd het percentage aandelen verhogen dat voor elke transactie wordt gebruikt, maar het is niet zonder te vermelden dat hoe hoger het winstpotentieel, hoe groter het risico.

Wat is een veilig percentage aandelen om mee te handelen?

Het wordt vaak aanbevolen om te handelen met een kleiner percentage aandelen zoals 1% of 2%, wat overeenkomt met een hefboomwerking van 50: 1 per transactie, waardoor u ook voor een langere periode in uw positie kunt blijven. Simpel gezegd, houd de grootte van uw transacties evenredig met uw eigen vermogen, als u verliezen aangaat, wordt de grootte van de positie verminderd om het account te snel van uitputting tot een nulsaldo te beschermen.

U kunt ook de grootte van de eerste uitwisseling verkleinen bij het invoeren van een reeks nederlagen om schade aan de eerlijkheid te minimaliseren.

Vergeet niet dat break-even na verliezen langer duurt dan het verliezen van hetzelfde bedrag.

Geavanceerd kapitaalpercentage met stop loss

De methodologie achter deze techniek is om elke transactie te beperken tot een deel van het totale vermogen van uw account, dat vaak tussen de 2 en 10% ligt. Deze methode verschilt van de vaste ratio doordat deze wordt gebruikt in de handel in opties en futures en u helpt uw blootstelling aan de markt te vergroten door uw geaccumuleerde winsten te beschermen.

U kunt ook onze handelscalculator gebruiken om de mogelijke uitkomst van een transactie in te schatten voordat u deze opent.

Praktiseer geldbeheerregels op een demo-account of open een handelsaccount en begin met het implementeren van wat je hebt geleerd.

Richtlijnen voor het instellen van dagelijkse of wekelijkse blootstellingsniveaus van de handel

Laten we een eenvoudig voorbeeld nemen: als het handelssaldo van een handelaar $ 1000 is en hij besluit slechts 2% van het saldo ($ 20) in elke transactie te riskeren. Als u één minilot (10.000 eenheden) EUR/USD verhandelt, is elke pip 1 USD waard. Daarom moet de handelaar een stop loss-order plaatsen als de prijs met 20 pips daalt. Het verlies van 5 transacties op rij zal resulteren in een verlies van ongeveer $ 100.

Laten we nu zeggen dat dezelfde handelaar klaar is om 10% van het budget te riskeren op een enkele transactie. Handel in een standaard lot van 100.000 eenheden EUR / USD, dus elke pip is 10 USD waard. In dit geval moet de handelaar een stop loss-order plaatsen als de prijs bij de eerste transactie met 10 pips (= $ 100) daalt. Als u de eerste transactie hebt verloren, is het nieuwe stop loss-doel 9 pips (= $ 90), wat 10% is van het resterende saldo van $ 900, enzovoort op 8,7 en 6 pips in daaropvolgende verliezende transacties. 5 keer achter elkaar verliezen met dit type blootstelling zal resulteren in een totaal verlies van $ 400.

Het instellen van dagelijkse of wekelijkse blootstellingsniveaus van transacties

Aantal verliezende transacties ($1.000 saldo)	2% blootstelling	10% blootstelling
1	$980	$900
2	$960	$810
3	$940	$730
4	$920	$660
5	$900	$600

Dezelfde berekeningsmethode voor blootstelling kan worden geschaald om dagelijkse/wekelijkse blootstellingsniveaus op te nemen. Als het dagelijkse blootstellingsniveau bijvoorbeeld 10% van het saldo is, moet de handelaar in het eerste voorbeeld stoppen met handelen op dezelfde dag dat hij $ 100 verloor.

Risico- en beloningsverhoudingen met stop loss

Wanneer u klaar bent om te beginnen met handelen na het oefenen op een papieren handelsaccount, opent u uw live handelsaccount op het juiste platform en stort u uw acceptabele kapitaal. Het bieden van bescherming van uw geïnvesteerde kapitaal wanneer forex of aandelen tegen u bewegen, is essentieel en vormt de basis van geldbeheer. Handelen met een serieuze benadering van geldbeheer kan beginnen met kennis van een veilige risico-rendementsverhouding, evenals de implementatie van stops en trailing stops:

Stop loss:

Dit is de standaardmethode om verliezen op een handelsrekening met dalende aandelen te beperken. Het plaatsen van een stop loss-order stelt een waarde in die gebaseerd is op het maximale verlies dat een handelaar bereid is te absorberen. Wanneer de laatste waarde onder het ingestelde bedrag daalt, wordt de stop loss geactiveerd en wordt een marktorder geplaatst zodat de transactie wordt gestopt. De stop loss sluit de positie tegen de huidige marktprijs en voorkomt de accumulatie van verliezen.

Trailing stop:

Bij trailing stop zijn er meer voordelen dan bij stop loss en het is een flexibelere methode om verliezen te beperken. Het stelt handelaren in staat om hun rekeningsaldo te beschermen wanneer de prijs van het instrument dat ze hebben verhandeld daalt. Een voordeel van trailing stop is dat wanneer een prijs stijgt, een “trailing” -functie wordt geactiveerd, die eventuele beveiliging en risicobeheer van het kapitaal in uw account mogelijk maakt. Het belangrijkste voordeel van een trailing stop is dat u hiermee niet alleen de handelsbalans kunt beschermen, maar ook de winst van de lopende handel.

Risico- en rendementsverhoudingen

Een andere manier waarop u de bescherming van uw geïnvesteerde kapitaal kunt verhogen, is door te weten wanneer u moet handelen op een moment van potentiële winst dat drie keer hoger is dan u zou riskeren. Geef jezelf een beloning/risico verhouding van 3:1, op basis hiervan zou je een aanzienlijk grotere kans moeten hebben om een positief rendement te behalen. Het belangrijkste idee is om de doelwinst 3 keer groter in te stellen dan de stop loss-trigger, bijvoorbeeld het instellen van een take profit order op 30 pips en stop loss op 10 pips is een goed voorbeeld van 3:1 return to risk.

Houd uw belonings-risicoverhouding
op een beheersbare schaal: hier is een eenvoudige illustratie van de belonings-/risicoverhouding om deze beter te begrijpen:

Verhouding risico/rendement

Loss

Win

10 bewerkingen
1	$1.000
2		$3.000
3	$1.000
4		$3.000
5	$1.000
6		$3.000
7	$1.000
8		$3.000
9	$1.000
10		$3.000
TOTAAL:	$5.000	$15.000

Tips voor het beheren van geld met AvaTrade

Of u nu een daghandelaar, swingtrader of scalper bent, geldbeheer is een essentiële beperking die moet worden geleerd en geïmplementeerd voor open handel, ongeacht uw handelsstijl of strategie. Implementeer technieken voor geldbeheer of verhoog het risico om uw geld te verliezen. Deze tips zijn eenvoudig en gemakkelijk te volgen bij het handelen en beheren van risico’s:

U moet nooit investeren wat u zich niet kunt veroorloven om te verliezen

De eerste vuistregel is om je account nooit te financieren met geld dat je niet hebt. Vergeet niet dat als u het zich niet kunt veroorloven om de verliezen van uw geïnvesteerde kapitaal op te vangen, u uw account niet financiert met geld waarop u het zich kunt veroorloven om verlies te lijden. Handelen is geen gokken, het moet worden ondernomen met bewuste beslissingen.

Haltes en limieten moeten per locatie worden geïmplementeerd

Als makelaar raden we u aan stop loss-orders in te stellen. Neem ze serieus als u uw investering doet, de handel moet nauwkeurig worden gedaan en niet met geluk. U hebt een stop loss nodig voor elke transactie, het is uw vangnet dat u beschermt tegen grote prijsveranderingen.

Wanneer je geld verdient

Wanneer u uw doelwinst bereikt, sluit u de transactie en geniet u van de winsten van uw handel. Opnemen bij AvaTrade is eenvoudig, snel en veilig.

Open uw account en
geniet van alle voordelen en handelstips van marktprofessionals, probeer onze diensten op uw risicovrije demo-account.

Stop loss instellen en winstorders aannemen

Een van de meest elementaire handelsprincipes is hoe u risicobeloningsrantsoenen correct instelt. Dit kan worden gedaan door vast te stellen waar u uw handel kunt definiëren, in hoeverre de markt in uw voordeel zal gaan. Het in gedachten hebben van dit aantal zet de toon voor het organiseren van uw Stop Loss (S / L) en Take Profit (T / P) orders.

Zoals vermeld, is de traditionele verhouding in valutahandel 3: 1 voor beginners, het gebruik van een lagere risicorendementsratio wordt te riskant. Voor meer ervaren handelaren kan dit worden verhoogd tot een minimum van 4: 1, maar nooit hoger dan 5: 1.

Stappen om uw S / L en T / P in te stellen:

Noteer uw doelwinst in pips. Dit aantal kan willekeurig zijn of afgeleid van voorspelbare prijsniveaus en de huidige marktprijs.
Neem het getal van de vorige stap en deel deze door de risico/rendementsverhouding om de maximaal toegestane negatieve prijsbeweging te berekenen.
U bent nu klaar om uw S/L- en T/P-orders in te stellen, de cijfers van uw beoogde winst en aanvaardbare risicowaarden te nemen en de afstand tot de huidige marktprijs (in pips) te berekenen voor zowel risico als premiumwaarde. Van deze twee getallen stel je ze in als Stop Loss en Take Profit niveaus.

Om de bovenstaande regels te illustreren is hier een voorbeeld:

De huidige EUR/USD koers is 1,02660.

We gaan ervan uit dat de markt de neiging zal hebben om te stijgen en we willen de trend volgen, omdat we geloven dat de markt minimaal naar 1,02759 zal gaan.

We moeten dus ons koersdoel van 1,02760 nemen en de huidige marktprijs van 1,02660 aftrekken:

1.02760 – 1.02660 = 100 (pip)

Om de pip-waarde van de risicofactor te berekenen op basis van een 3:1 return/risk ratio, delen we het totale aantal pips (100) door de return ratio (3) = 33,33 pips (risico)

We hebben de risico- en beloningsdoelen eenvoudig uitgewerkt en hebben nu de S/le T/P-niveaus vastgesteld

Ten slotte, om de laatste fase te berekenen, neemt u de huidige marktprijs en trekt u de risicowaarde ervan af. Voeg vervolgens de beloningswaarde toe aan de huidige marktprijs en de laatste cijfers zijn S / L en T / P.

1,02660 – 0,00033 = 1,02627 S / L

1,02660 + 0,00100 = 1,02760 t/p

Top veelgestelde vragen over geldbeheer

Wat is het doel van geldbeheer in de handel?

In principe is geldbeheer in de handel een defensieve strategie die bedoeld is om kapitaal te behouden. Het is een manier om te beslissen hoeveel aandelen of partijen op een bepaald moment moeten worden verhandeld op basis van beschikbaar kapitaal. Succesvol geldbeheer kan u redden van het leegmaken van uw account wanneer u een negatieve reeks van verliezende transacties raakt. Het kan u ook helpen voorkomen dat u uzelf te ver uitstrekt wanneer uw transacties goed gaan, omdat dit kan leiden tot een schokkende verliezende transactie die de winst wegvaagt die tijdens een reeks handelssessies wordt gegenereerd. In veel opzichten is geldbeheer ook een onderdeel van de handelspsychologie, omdat het buiten uw emoties en gevoelens werkt.
Is geldbeheer belangrijk voor handelaren?

zou moeten zijn. Geldbeheer kan de vaardigheid zijn die het account van een handelaar creëert of breekt. Zelfs als een handelaar buitengewone technische of fundamentele analysevaardigheden heeft en een winstpercentage van 80% op transacties kan produceren, kunnen onbedoelde fouten als gevolg van slecht geldbeheer ervoor zorgen dat 20% van de handelsverliezen het account van de handelaar annuleert. Aan de andere kant is gedocumenteerd dat sterke vaardigheden op het gebied van geldbeheer een handelaar winstgevend kunnen houden, zelfs als hij een winstpercentage van minder dan 50% heeft. Geldbeheer moet iets zijn dat zich altijd ontwikkelt en evolueert naar iets beters.
Wat zijn enkele handige tips voor geldbeheer?

Er zijn een aantal dingen die u vandaag kunt doen om uw geldbeheer tijdens het handelen te verbeteren. Een daarvan is om een harde stop loss in te voeren, net zoals u een limiet stelt aan het bedrag dat u op elke transactie wilt riskeren. In beide gevallen is 2% een zeer goed aantal om te gebruiken. In verband met de eerste tip, nooit gemiddeld een lange transactie of een gemiddelde op een korte transactie. Een andere tip is om harder te werken om transacties te vinden met een goede risico / rendementsverhouding en transacties met een hoog risico te vermijden. Er zijn veel transacties die uw account niet blootstellen aan buitensporige risico’s.

AvaTrade is een pionier in online handel en klantenservice en biedt u een brede selectie over alle aspecten van forex trading onderwijs. Neem vandaag nog contact op met ons ondersteuningsteam voor meer informatie over handelen en de essentie.

We raden u aan onze sectie voor beginnershandel te bezoeken voor meer artikelen over hoe u Forex en CFD’s kunt verhandelen.

Andere aanbevolen gidsen:

Hoe goud online te verhandelen
Hoe bitcoin te verhandelen
Hoe cryptocurrency te verhandelen