Het succes van elke beleggingsactiviteit zal grotendeels afhangen van het vermogen van de belegger om risico’s te beheren. Dit is direct gerelateerd aan een bedrijfsplan dat is ontworpen om winst op lange termijn te genereren.
Risicomanagement wordt vaak in de vergetelheid van strategische prioriteiten geduwd, terwijl dit het startpunt zou moeten zijn van elk actieplan met winstoogmerk.
Zonder voldoende kennis van risicobeheer is winstgevend handelen praktisch onmogelijk , omdat een handelaar moet begrijpen hoe hij zijn geld moet beheren en welk percentage hij moet riskeren om de gestelde doelen te bereiken.
Elke marktstrategie heeft een risico-rendementsverhouding van ten minste 1:2. Dat wil zeggen, hoe meer we willen winnen, hoe meer we bereid moeten zijn om te verliezen.
Om risico’s te beheersen, is het belangrijkste om onze kennis te vergroten en beetje bij beetje in de praktijk te brengen.
Een goede manier is via de demoplatforms van gereguleerde makelaars, waarmee u fictief geld in realtime op de financiële markten kunt verhandelen. We raden u aan het eToro-demo-account via deze link te proberen.
Substory index
- 1 Wat is risicomanagement?
- 1.1 Risicoplanning
- 1,2 Risico/rendement ratio
- 1.3 Positiegrootte
- 2 Risicobeheerstrategieën
- 2.1 Maak een strategisch plan
- 2.2 Kapitaal toewijzen
- 3 Hoe risico’s te meten
- 3.1 Stop Loss definiëren
- 3.2 Technische analyse
- 3.3 Projectie
- 3.3.1 eToro
- 3.3.2 IQ-optie
- veelgestelde vragen over 4
Wat is risicomanagement?
Risicobeheer is een sleutelbegrip in de wereld van beleggen in financiële markten, op zijn beurt is het een aspect van handelen dat veel mensen over het hoofd zien.
Hoewel we de meest onfeilbare ervaren handelaren zijn en met een natuurlijk oog om een positie in te nemen, zal er altijd een kans zijn om alles te verliezen met een verkeerde beslissing als er geen goed risicobeheer wordt uitgevoerd.
Met andere woorden, risicobeheer bestaat in feite uit weten hoe te voorkomen dat mogelijke verliezen ons kapitaal sterk beïnvloeden.
Als het correct wordt gedaan, wordt uw persoonlijke zakelijke account beschermd tegen het verliezen van alles.
Risicomanagement is onder te verdelen in 3 niveaus:
Risicoplanning
Is het om de vraag te beantwoorden hoeveel we bereid zijn te riskeren in elk van de operaties?
Het antwoord zal het niveau van risicotolerantie zijn dat we willen nemen. De berekening is heel eenvoudig, omdat onze risicotolerantie het kapitaal van onze rekening is op basis van het percentage risico.
Experts raden u echter direct aan om te voorkomen dat u meer dan 2% van ons totale kapitaal in één transactie blootlegt.
Met risicoplanning kunt u het emotionele deel van de investering beter beheersen, omdat u van tevoren weet hoeveel u zult winnen of hoeveel u aan het einde van de operatie zult verliezen.
Ratio rapport/beloning
Dit bepaalt het potentiële verlies in vergelijking met de potentiële winst van een bepaalde transactie.
Dat wil zeggen, direct definiëren hoeveel de afstand is tussen de instapprijs en de Stop Loss in geval van verliezen of de afstand tussen de instapprijs en de take profit in geval van het behalen van winst.
Als u bijvoorbeeld een positie inneemt in het EUR/USD-valutapaar op 1,2200 met een Stop Loss van 1,2100 en een winstdoel van 1,2300, is de risico/rendementsverhouding 1:2.
Idealiter bereiken we hogere rendementsratio’s voor handelsrisico’s, omdat dit onze winstgevendheid op lange termijn zou garanderen.
Locatiegrootte
Op dit punt wordt de vraag beantwoord, hoe groot moet deze specifieke operatie zijn?
Op dit punt wordt opnieuw rekening gehouden met het beschikbare kapitaal, een percentage dat is gedefinieerd in Risk Planning en Stop Loss.
Het wordt meestal berekend door het kapitaal van de rekening te vermenigvuldigen met het percentage transactierisico, waaraan de stop loss wordt gedeeld.
Als we bijvoorbeeld $ 10.000 in het account hebben, hebben we een risicotolerantie van 2% per transactie gedefinieerd en berekenen we een behoefte aan 50 pips om de Stop Loss te activeren, de grootte van onze positie moet 4 mini-lots zijn.
Risicobeheerstrategieën
Een effectieve risicobeheerstrategie bestaat over het algemeen uit drie elementen:
- Een handelssysteem met een voordeel: pas voortdurend de regels toe die we in de strategie hebben vastgesteld, zoals hoeveel, wanneer en voor hoe lang. Deze moeten altijd in de richting van de heersende trend gaan.
- Emotiecontrole: Wanneer we handelen met echt geld, speelt psychologie een uiterst belangrijke factor. Emoties zoals angst, hebzucht of extase kunnen ervoor zorgen dat we beslissingen nemen buiten ons plan, wat kan leiden tot mogelijk negatieve resultaten. Als we onze strategie hebben verhoogd, hebben we een redelijk bedrag gedefinieerd om te investeren en bepaald hoe de investering eruit zal zien, dus de laatste stap is om het te laten werken zonder on the fly beslissingen te nemen.
- Beheer geld goed: met andere woorden, definieer ons kapitaal, de hefboomwerking die u van plan bent te gebruiken en de niveaus van zowel Stop Loss als Take Profit. Hieraan heb ik aspecten toegevoegd zoals het niveau van marktdekking, de beste tijden om te opereren en duidelijk te zijn wanneer verliezen moeten worden aangenomen.
Na het verduidelijken van deze elementen, moeten we onze basis leggen op het gebied van risicobeheer, rekening houdend met het volgende:
Maak een strategisch plan
Handelen is een bedrijf en moet als zodanig worden beschouwd. Het hebben van een duidelijk idee van hoeveel we zullen investeren in onze dagelijkse handelsactiviteiten is erg belangrijk, dus u moet beginnen met het maken van een strategisch plan.
Het belangrijkste is om dat geld dat buiten de dekking van basisbehoeften valt als kapitaal te nemen. Dat wil zeggen, geld dat je niet echt tijdig nodig hebt en dat je in het ergste geval bereid bent te verliezen.
De volgende stap is om een systeem te ontwerpen dat een proces configureert dat op een continue en gedisciplineerde manier moet worden uitgevoerd om mogelijke verliezen te identificeren en te beperken, rekening houdend met hoeveel u hebt, wat u zult investeren, hoeveel u in elk zult investeren en in welke periode.
Misschien bent u ook geïnteresseerd in: wat is de economische kalender en hoe kunt u deze gebruiken in de handel?
Kapitaal toewijzen
De vuistregel is om te voorkomen dat je al je eieren in één mand legt, een concept dat ook bekend staat als diversificatie.
Als u 10 pesos heeft, is het ideaal om 10 posities van 1 peso te openen in plaats van een enkele positie van 10 pesos.
Het belangrijkste argument is dat investeringsprognoses kunnen mislukken, maar als we voldoende kennis hebben, is het onwaarschijnlijk dat de 10 posities die we openen zullen falen, zodat we die verliezen van mislukkingen kunnen dekken met winsten die in andere posities zijn verkregen.
Als we een enkele positie van 10 pesos openen en het mislukt, zijn we dit geld in zijn geheel kwijt.
Dit alles moet gericht zijn op het vasthouden aan een gunstige beloningsratio, waarbij de doelwinsten hoger zijn dan de maximale verliezen. Dat wil zeggen, het ideaal is dat als we 10 posities openen, de meeste van hen gunstig zijn en dat de behaalde winsten meer dan twee keer zoveel mogelijke mislukkingen bedragen.
Op dit punt is het erg belangrijk om economische en financiële kennis te hebben die ons ertoe brengt om de meest correcte posities in te nemen. Daarom wordt het niet aanbevolen om te investeren om te beleggen, behalve om een leercurve te doorlopen waarbij kennis toeneemt en potentiële risico’s afnemen.
Hieraan moeten we twee fundamentele categorieën van online handelsstrategieën toevoegen. Dit zijn:
- Discretionaire
- Systematisch / geautomatiseerd
- Ze kunnen ook worden gecombineerd
De discretionaire strategie stelt u in staat om manoeuvreerruimte te hebben om bepaalde signalen te negeren die een handelskans kunnen produceren.
De systematische aanpak gaat ondertussen een transactie in wanneer het signaal is gewaarschuwd en beheert vervolgens het risico volgens vooraf bepaalde criteria. In deze benadering verdwijnt het menselijke element, omdat emoties het succes van de strategie kunnen verstoren.
Deze benaderingen kunnen worden getest via een gratis eToro-demo-account dat u via deze link kunt openen. Met het demo-account kunt u de financiële markten in realtime verhandelen met fictief geld, zodat u deze benaderingen kunt testen zonder uw echte kapitaal in gevaar te brengen.
Hoe risico te meten
Hoewel we op het moment van beleggen bereid moeten zijn om al het kapitaal te verliezen, is de waarheid dat er opties zijn om het maximale niveau van verliezen te definiëren dat we willen aannemen. Dit wordt gedaan door stop loss te definiëren en winstniveaus te nemen.
Stop Loss- en Take Profit-niveaus zijn afhankelijk van onze beleggingsmethoden. Als onze transacties dagelijks zijn, is het doel om deze posities voor het einde van de dag te verlaten.
Hier moet rekening worden gehouden met de dagelijkse volatiliteit van het te verhandelen activum, d.w.z. hoe abrupt de prijsverandering van dat activum gedurende de dag kan zijn.
Als we handelen in cryptocurrencies, waarvan de volatiliteit extreem hoog is, zullen we veel meer blootgesteld zijn aan het risico op verlies dan een actief met een solide opwaartse trend.
Een hoger risico impliceert echter een grotere winstgevendheid, dus beetje bij beetje moeten we onze kennis aanscherpen om met deze risicovollere activiteiten om te gaan.
Define Stop Loss
Het niveau van Stop Loss dat we zouden kunnen aannemen, kan een bepaald percentage zijn voor elke transactie. Op dezelfde manier kan het omhoogschieten op of onder een specifiek punt op de grafiek.
Bij het detecteren van een ingangssignaal is het erg belangrijk om te definiëren waar de stop loss moet worden geplaatst en de Take Profit eerst te plaatsen.
Eenmaal gedefinieerd, is het ideaal om veranderingen tijdens de uitvoering van de operatie te vermijden, omdat deze verder gaan dan wat wordt gedefinieerd door de technische analyse en tegen onze strategie kunnen ingaan.
Technische analyse
Technische analyse is de beste bondgenoot voor handelaren, omdat ze hiermee de juiste ondersteunings- en weerstandsniveaus kunnen definiëren om entry-, exit-, Stop Loss- en Take Profit-posities in te nemen.
Deze analyse kan worden samengesteld uit trendlijnen of gemiddelden die deze steun- en weerstandsniveaus gemakkelijk weergeven.
Door de grafieken te lezen en de trends te definiëren waarin het activum waarin we geïnteresseerd zijn in de loop van de tijd heeft genomen, kunnen we gemakkelijker het ideale punt vinden om de operatie te openen en gunstige resultaten te verkrijgen. In geval van falen zullen de grafieken ook in ons voordeel spelen, wat ons zal helpen definiëren wat het hoogst mogelijke negatieve punt kan zijn en de operatie pas kan stoppen wanneer deze is voltooid.
Het definiëren van deze limieten is een dagelijkse taak, omdat zowel volatiliteit als veranderingen binnen de markt van de ene dag op de andere sterk kunnen afleiden.
Projection
Willekeurige instelling van dagelijkse of wekelijkse prestatiedoelen is een praktijk onder handelaren die niet mag worden gerepliceerd. De benadering van deze praktijk is erg gevaarlijk, omdat dagelijkse doelen druk en een sterke impuls om te handelen kunnen creëren.
Als we zakelijke doelen willen stellen, is het ideaal om ze als volgt te verheffen:
- Korte termijn (dagelijks of wekelijks) : het impliceert dat we ons moeten concentreren op de best mogelijke commerciële uitvoering en de naleving van een gedetailleerd initieel plan.
- Middellange termijn (wekelijks of maandelijks) : op dit punt hebt u een professionele routine nodig, planning van tevoren, volledige naleving van de gedefinieerde regels, registratie van operaties, beoordeling en constant leren van de leringen die u in de uitgevoerde operaties hebt ontvangen.
- Lange termijn (halfjaarlijks) : op dit punt is het essentieel om de operaties te herzien, zich te concentreren op de uitvoeringen en het niveau van effectiviteit van elk van hen. Er zullen zeker enkele zwakke punten worden gevonden in de handel zelf, die beetje bij beetje zou moeten afnemen. Als het wordt gehaald, zal de operatie uiterst winstgevend zijn.
Zodra u een duidelijke handelsstrategie heeft met een solide basis voor risicobeheer, is het tijd om na te denken over de makelaar die als brug zal dienen om deze voordelen te bereiken. Hieronder laten we u een lijst zien van degenen die we als de beste beschouwen, omdat ze verschillende tools hebben en gereguleerd zijn voor hun werking in het land.
-
Broker:
Minimale borg: € 200
Licentie: Cysec
-
Kopieer het beste
-
De beste cryptocurrencies van opties
* Algemene voorwaarden zijn van toepassing ** 75% van de retail CFD-accounts verliest geld.
-
-
Broker: Capital.com
Minimum borg: 20 €
Licentie: Cysec
-
Voorstel met spreiding van 0%
-
Gratis training
* Algemene voorwaarden zijn van toepassing ** 71,2% van de kleine beleggersaccounts verliest geld bij het handelen in CFD’s van deze provider. Schrijf een bericht
-
-
Broker: IQOption, eigenschap
Minimum borg: € 10
Licentie: Cysec 247/14
-
Lage minimale storting
-
Aanbevolen voor beginners
* Algemene voorwaarden zijn van toepassing ** Uw kapitaal loopt risico (CFD-service)
-
-
Broker: Plus500
Minimale borg: € 100
Licentie: Cysec
-
Een van de beste makelaars
-
Cryptocurrency CFD’s
* Algemene voorwaarden zijn van toepassing ** Uw kapitaal loopt risico (CFD-service)
-
-
Broker: XM
Minimale borg: € 5
Licentie: Cysec 120/10
-
$30 Gratis Handelsbonus
-
Snelle uitvoering en lage spreads
* Algemene voorwaarden zijn van toepassing ** Uw kapitaal loopt risico (CFD-service)
-
eToro
Het eToro-platform is zeer relevant geworden dankzij het platform, dat een logica heeft die bekend staat als Social Trading.
Via Social Trading heeft eToro de mogelijkheid gecreëerd voor de gebruiker om inhoud te maken, commentaar te geven en te communiceren met andere handelaren via het platform, wat een veel completere ervaring in de handelswereld creëert.
EToro Social Trading heeft de creatie van de tool die bekend staat als Copy Trading vergemakkelijkt, waarmee u automatisch alle actieve transacties van ervaren handelaren kunt kopiëren om economische voordelen te verkrijgen zonder de meest geavanceerde kennis nodig te hebben.
Lees meer over eToro in onze gids voor deze makelaar.
U kunt andere voordelen van handelen via eToro zien in de onderstaande video:
Breng uw handelsstrategie in de praktijk via een demo-account, waarmee u in realtime en volledig gratis virtueel geld op de aandelenmarkt kunt beleggen. U kunt een eToro-demo-account openen via deze link.
IQ-optie
Een zeer interessant alternatief voor beginnende handelaren is IQ Option, omdat het zichzelf heeft gepositioneerd als een van de platforms met het grootste gemak van toegang.
De belangrijkste attractie is de minimale storting, die slechts $ 10 is, in tegenstelling tot zijn directe concurrenten die gemiddeld een minimale storting van $ 150 of meer hebben.
Bovendien kunt u op IQ Option genieten van een leerzone met video’s die zijn ontworpen voor degenen die hun eerste stappen zetten in de handelswereld.
Lees meer over IQ Option in onze gids voor deze makelaar.
U kunt andere voordelen van handelen via IQ Option zien in de onderstaande video:
Met IQ Option kunt u ook een volledig gratis demo-account aanmaken via deze link.
Veelgestelde vragen
Wat is risicomanagement?
Is verstandige planning van kapitaalbeheer om potentiële verliezen te beperken en mislukte operaties te dekken met de voordelen van succesvolle operaties.
Hoe maak je een strategisch handelsplan dat effectief is?
Start met het toewijzen van uw kapitaal en het diversifiëren ervan in verschillende activiteiten. Daarna is het belangrijk om het in de praktijk te brengen via een gratis demo-account van eToro of IQ Option.