Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Hoe kan ik van het ene fonds naar het andere bedrijf gaan?
Beleggers schakelen hun investering van de ene open regeling naar de andere binnen hetzelfde huis van fondsen voor een betere financiële planning.
Als u binnen hetzelfde fondshuis wilt schakelen, vult u een schakelformulier in met het aantal/n. van de eenheden die u wilt wijzigen ten opzichte van het bronschema en de naam van het doelschema. Aan de criteria voor het minimuminvesteringsbedrag moet worden voldaan voor zowel switch-in- als switch-outregelingen. Er kunnen gevolgen zijn voor de outputbelasting en de vermogenswinstbelasting tijdens de overstap. Voor een passage binnen hetzelfde huis als het fonds is er geen zorg over de afwikkelingsperiode, omdat het geld het fondshuis niet verlaat.
Wanneer u van het ene schema in beleggingsfonds
A naar een ander schema in beleggingsfonds B gaat, is het alsof u uw beleggingen in het ene fonds verkoopt en opnieuw investeert in een ander fonds. U kunt terugbetaling aanvragen bij het eerste beleggingsfonds en wachten om de opbrengst op uw bankrekening te ontvangen. Exitbelastingen en fiscale gevolgen moeten worden overwogen bij het aflossen van uw beleggingen. Vul het aanvraagformulier van het Gemeenschappelijk Fonds in waarin u de opbrengst wilt herinvesteren zodra u de kredieten van het eerste fonds hebt ontvangen.
U kunt ook fondsadviseurs om hulp vragen bij het kiezen van de juiste fondsen voor een overstap.
