Zelfs als u ze niet aan het werk ziet wanneer u een uitwisseling maakt, besteden legioenen werknemers hun hele carrière aan het veiliger maken van uw financiële transacties. Banken, investeringen en andere financiële toezichthouders en organisaties houden financiële bedrijven aan een hoge standaard als het gaat om het beschermen van uw geld en het beschermen van u tegen fraude en plotselinge verliezen.
Als een van de meest populaire beleggingsproducten in Amerika zijn beleggingsfondsen goed gereguleerd. Deze regels en wetten komen beleggers zoals wij op een grote manier ten goede. Ze betekenen dat we er beter op kunnen vertrouwen dat de financiële markten en het systeem eerlijk zijn. Hier zijn enkele van de grootste en belangrijkste beschermingen die u moet kennen.
Speople-fondsen worden gereguleerd door wie? Sec en FINRA Overzicht
De Securities Act van 1933 was de eerste grote federale effectenwet.
Het werd goedgekeurd tijdens de Grote Depressie in de nasleep van de beurscrash van 1929. Deze basiswet vestigde overheidscontrole over de financiële markten.
Het volgende jaar werd de Securities Exchange Act van 1934 aangenomen en richtte de Securities and Exchange Commission (SEC) op. De divisie investment management van de SEC houdt toezicht op beleggingsondernemingen en adviseurs. Dit geldt ook voor beleggingsfondsen. En het SEC Office of Compliance Inspections and Reviews houdt ook toezicht op in de VS geregistreerde beleggingsfondsen.
Ook de Federal Trade Commission (FTC) geniet van beleggen. Maar de SEC is de belangrijkste toezichthouder van beleggingsfondsen en financiële markten.
FINRA, de Financial Industry Regulatory Authority, houdt ook toezicht op de beleggingssector. Deze organisatie stelt aanvullende regels en voorschriften in. Hoewel het beleggingsfondsen niet rechtstreeks reguleert, reguleert het makelaars-dealers en andere geregistreerde bedrijven die ze creëren en verkopen.
Speeld fund regulation
Beleggingsfondswetten zijn misschien geen spannend boek, maar ze doen veel om te voorkomen dat beleggingsondernemingen oneerlijk handelen.
Hier zijn enkele van de belangrijkste wetten om te weten.
Effectenwet van 1933
Deze wet van 1933 voorzag in verplichte financiële verslaggeving voor overheidsbedrijven. Dit maakte de weg vrij voor de economische rekeningen, balansen, kasstroomoverzichten, jaarverslagen en andere openbare jaarrekeningen die we vandaag kennen.
De wet heeft bredere gevolgen voor bedrijven die aandelen en obligaties uitgeven en deelnemen aan openbare markten. Aangezien beleggingsfondsen andere financiële instrumenten omvatten, komt elke regelgeving die beleggers in aandelen en obligaties ten goede komt, uiteindelijk ook ten goede aan beleggers in beleggingsfondsen.
Securities Exchange Act van 1934
Leve de SEC! Deze wet heeft formeel de belangrijkste regelgevende instantie opgericht die toezicht houdt op financiële markten en beleggingen. De SEC creëert en handhaaft effectenwetten. Toen Martha Stewart bijvoorbeeld naar de gevangenis ging voor handel met voorkennis, was de SEC de aanklager. Toen Enron explodeerde in een enorm boekhoud- en fraudeschandaal, was de SEC er om de zaak te behandelen en zijn best te doen om beleggers te beschermen.
Deze wet stelde ook regels vast om de markttransparantie te verbeteren om fraude en marktmanipulatie te voorkomen. De SEC voorkomt de verkoop van niet-geregistreerde aandelen, streeft handel met voorkennis na, creëert systemen om diefstal van klantengelden te voorkomen en zorgt ervoor dat klanten een eerlijke kans hebben op Wall Street.
Wet op de beleggingsmaatschappijen van 1940
Deze wet heeft specifiek betrekking op beleggingsfondsen. Reguleert bedrijven die hun effecten aanbieden aan het publiek, inclusief effecten die uit andere effecten bestaan.
Deze verordening verbetert de openbaarmakingsvereisten en helpt belangenconflicten te voorkomen.
Wanneer u een beleggingsfonds koopt, wilt u weten welke kosten u betaalt, welke activa het fonds bezit en hoe het fonds zal werken om te groeien en uw investering te beschermen. Beleggingsfondsen zouden deze informatie moeten delen, maar dit was niet vereist vóór deze wet van 1940.
Wet op beleggingsadviseurs 1940
Als je naar iemand toe gaat voor financieel advies, wil je weten dat je erop kunt vertrouwen dat diegene je goed advies geeft. De Investment Advisers Act 1940 helpt u daarbij. En aangezien beleggingsprofessionals regelmatig beleggingsfondsen voorstellen, komt deze wet ten goede aan beleggers in beleggingsfondsen.
Deze wet vereist dat beleggingsadviseurs zich registreren bij de SEC en een reeks richtlijnen volgen om beleggers te beschermen.
Sarbanes-Oxley Act van 2002
Sarbanes-Oxley, door accountants liefkozend SOX genoemd, heeft een reeks regels toegevoegd om financiële fraude te voorkomen en de verantwoordelijkheid van bedrijven te verbeteren. Deze verordening heeft de nauwkeurigheid en het vertrouwen verbeterd in openbaar ingediende rapporten die worden uitgegeven door beleggingsfondsen en de bedrijven die zij bezitten.
Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act van 2010
Dodd-Frank werd geboren in de nasleep van de financiële crises van 2007 en 2008. Deze wet voegde dramatisch strengere regels toe voor consumentenbescherming, handel, krediet, corporate governance, bedrijfsrapportage en openbaarmaking, en meer.
De Jumpstart Our Business Startups Act van 2012 heeft deze wet enigszins afgezwakt. De JOBS Act was bedoeld om beperkingen te beteugelen voor bedrijven die fondsen willen werven op openbare markten.
Overheidsvoorschriften en andere regels
Elke staat implementeert zijn eigen financiële regels. New York staat bekend om zijn strenge financiële regels, maar het is niet de enige. 50 staten leiden tot 50 sets aanvullende regels. Dit komt bovenop wat u krijgt van organisaties zoals FINRA, SIPC, FRB, FDIC, OCC, OTS en CFTC.
Beleggen in beleggingsfondsen met uw ogen wijd open
In de Verenigde Staten zijn uw beleggingen in beleggingsfondsen goed gereguleerd en beschermd. In tegenstelling tot beleggers in het verleden en in sommige andere landen, hebt u toegang tot een breed scala aan informatie over financiële bedrijfsgegevens, nieuws, handel met voorkennis en andere openbare informatie.
Er zijn meer dan 9.000 beleggingsfondsen in de Verenigde Staten met meer dan $ 17 biljoen aan activa. Dankzij strikte regelgeving kunnen miljoenen beleggers met beleggingsfondsen er zeker van zijn dat hun fondsen veilig en gezond zijn bij een vertrouwd financieel bedrijf. Denk je dat je er klaar voor bent? hier is onze gids om op de beurs te komen.