Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Hoe moet u het juiste type aandelenfonds kiezen om te beleggen?
Het kiezen van een aandelenfonds voor uw beleggingsportefeuille is als het kiezen van kleding, hoewel het besluitvormingsproces in dit geval complexer is.
Alleen al de manier waarop u een shirt of jurk in detail bekijkt, hoe goed het bij u past, comfort, zal het doel of de gelegenheid dienen waarvoor u de outfit koopt, het kiezen van een beleggingsfonds voor uw portefeuille vereist een vergelijkbare aanpak, om het eenvoudig te zeggen.
Voordat u gaat winkelen voor een belegging in een aandelenfonds, moet u kijken naar uw bestaande beleggingsportefeuille. Wat voor investeringen heb je al, net als wat voor kleding heb je al in je kledingkast en wat ontbreekt er? Het kan zijn dat u al enkele beleggingen in aandelenfondsen hebt of geen blootstelling hebt aan kapitaal als activaklasse.
Dus het volgende aandelenfonds dat u kiest, moet het huidige gat in uw totale beleggingsportefeuille dichten. Als u bijvoorbeeld al in een gediversifieerd aandelenfonds hebt belegd, kunt u een ander type aandelenfonds overwegen dat past bij uw risicovoorkeur en beleggingsdoel, zoals het Multicap- of midcap-fonds. Het kan ook een belastingspaarfonds zijn als uw doel is om belastingen te besparen en u zo’n fonds niet in uw portefeuille heeft.
U moet het risico van uw aandelencategorie spreiden door diversificatie tussen verschillende soorten fondsen.
Het volgende waar u op moet letten, is het uiterlijk van het fonds in termen van beleggingsdoelstelling, portefeuille in termen van sector- en holdingaandelen, fondsbeheerders, vintage, risicoparameters, kostenratio, enz. Dit is als het zoeken naar de stijl, kleur, stof en afwerking van de outfit die je wilt kopen. Vervolgens evalueer je of de details bij je passen, net als de pasvorm van een jurk.
Het fonds moet voldoen aan uw eisen of doelen die u voor ogen heeft. Op dit punt kunt u kijken naar zijn prestatie track record met zijn benchmark.
De volgende keer dat u in een fonds wilt beleggen, volgt u systematisch de bovenstaande selectiebenadering of neemt u contact op met een financieel adviseur voor hulp.