Indice dei contenuti:
Dividendaandelen kunnen een geweldige belegging zijn terwijl ze passief inkomen bieden. Lees deze complete gids over hoe te beleggen in dividendaandelen.
Kijk, iedereen weet dat geld niet aan bomen groeit, maar dividendaandelen zijn misschien wel het op een na beste ding. Wanneer u in dividendaandelen belegt, wordt u voor altijd (voor altijd) betaald voor die ene investering, zolang u het actief bezit en het bedrijf dividenden blijft betalen. Oké, dus het klinkt misschien te mooi om waar te zijn. Maar de realiteit is dat u misschien verrast bent door de kansen die beschikbaar zijn voor degenen die leren beleggen in dividendaandelen.Wat zijn dividenden?
Wanneer een bedrijf geld verdient, heeft het verschillende keuzes over wat te doen met een winstoverschot.- Herinvesteer geld voor groei.
- Schulden aflossen.
- Aandeleninkoop.
- Keer dividend uit.
- Al het bovenstaande.
Waarom betalen bedrijven ze?
Bedrijven zijn niet verplicht om dividenden uit te keren aan hun beleggers, maar velen doen dat nog steeds, en er zijn een aantal redenen voor deze praktijk. Ten eerste trekken dividenduitkeringen beleggers aan. Ze doen dit door het volgende te melden:- Omdat dividenden een gestage stroom van inkomsten produceren, zijn dividendbetalende aandelen zeer aantrekkelijk voor gepensioneerden die op zoek zijn naar kasstromen of langetermijnbeleggers die op zoek zijn naar onmiddellijke positieve rendementen, cumulatieve groei en gediversifieerde portefeuilles.
- Bedrijven die dividend uitkeren, blijken doorgaans stabiel te zijn en een sterke kasstroompositie te hebben. Voor beleggers die op zoek zijn naar vertrouwen, worden dividendaandelen gezien als een relatief risicoarme belegging.
Hoe te beleggen in dividendbetalende aandelen
Als het gaat om beleggen, is de vuistregel voor elke activaklasse ‘koop laag, verkoop hoog’. De strategie voor het beleggen in dividendbetalende aandelen is echter iets anders. In plaats van op zoek te gaan naar de volgende Amazon of Microsoft, of te proberen een aandeel op een golf van goed nieuws te rijden, is het de kunst om aandelen te kopen van grote, stabiele bedrijven met een geschiedenis van het betalen van dividenden. Het is nog beter als je bedrijven kunt vinden die hun uitbetalingen gedurende meerdere jaren gestaag hebben verhoogd. Hieronder zal ik u gedetailleerde instructies geven over hoe u kansen kunt vinden en vervolgens kunt beginnen met het kopen van uw aandelen.1. Open en financier een effectenrekening
Voordat u aandelen met dividend kunt kopen, heeft u een account bij een makelaar nodig. Gelukkig zijn er veel online brokers waarmee u gemakkelijk kunt handelen, zodat u geen financieel adviseur hoeft te ontmoeten. In sommige gevallen kunt u aandelen rechtstreeks van het bedrijf kopen in wat een “direct aandelenplan” wordt genoemd. Hoewel u hiermee kunt voorkomen dat u commissies aan een makelaar betaalt, moet u vaak nog steeds een vergoeding aan het bedrijf betalen voor deze service. Daarnaast zijn er vaak beperkingen, zoals het moeten zijn van een werknemer van het bedrijf of het al bezitten van de aandelen. En dat is slechts het topje van de ijsberg. Meestal kunnen aandelen alleen worden gekocht en verkocht op specifieke voorwaarden, waardoor uw vrijheid en flexibiliteit voor de handel worden beperkt. Met het gebruiksgemak en het gemak van moderne online makelaars, raad ik aan om een online brokerage-account te openen en te financieren. Nu komt het moeilijke deel: het vinden van de juiste makelaardij voor uw behoeften. Er is veel te overwegen als het gaat om het kiezen van de beste makelaar. Verschillende brokerage-accounts hebben verschillende minimale accountvereisten en er is een grote verscheidenheid aan services, voordelen, tools en bruikbaarheid. Dat gezegd hebbende, de drie die ik aanbeveel voor het beleggen in dividendaandelen zijn Robinhood, E * TRADE en You Invest van JP Morgan. Hier is een korte momentopname van elk:| Robin Hood | E * TRADE | Invest at JP Morgan | |
|---|---|---|---|
| $ | 0Commissions | $0 Commissions $0 Minimum | account No account minimums No accountminimums |
| No account | minimums | Mobile | |
| trading? | Ja | Ja Ja | |
| Andere unieke functies | Krijg toegang tot fractionele aandelen | Regelmatige financieringsbonuspromoties zijn beschikbaar | Optie voor intelligent portefeuillebeheer |
Robin Hood
Robinhood’s slogan, “democratize finance for all”, maakt het kopen en verkopen van aandelen toegankelijk en eenvoudig voor iedereen. Hun gestroomlijnde platform is eenvoudig te gebruiken en u kunt aan de slag zonder een minimale storting. Niet alleen dat, maar je kunt ook beleggen in fracties van aandelen. Dit betekent dat als je graag Apple-aandelen wilt kopen, maar geen enkele honderden dollars hebt om in een bedrijf te investeren, je een deel van de aandelen kunt kopen voor slechts $ 1. Als je net begint met handelen, is Robinhood misschien een geweldige plek om te beginnen. Openbaarmaking van adverteerders – Deze advertentie bevat informatie en materialen die worden verstrekt door Robinhood Financial LLC en haar gelieerde ondernemingen (“Robinhood”) en MoneyUnder30, een derde partij die niet is gelieerd aan Robinhood. Alle investeringen brengen risico’s met zich mee en de prestaties in het verleden van een effect of financieel product garanderen geen toekomstige resultaten of rendementen. Effecten aangeboden via Robinhood Financial LLC en Robinhood Securities LLC, die lid zijn van FINRA en SIPC. MoneyUnder30 is geen lid van FINRA of SIPC. ”EN * HANDEL
E*TRADE staat ook bovenaan mijn lijstje. Als eerste online handelsplatform leerden ze het een en ander over hoe ze de handel konden vergemakkelijken. De ruimte is echter competitief. Om het openen van een effectenrekening bij hen meer een fluitje van een cent te maken, promoten ze meestal promoties die nieuwe accounthouders stimuleren met bonussen om hun accounts te financieren. Wat ik echter het leukst vind aan E * TRADE, is de geavanceerde grafiektools en andere bronnen. Aandelenonderzoek zal een fluitje van een cent zijn met E * TRADE.Beleggen bij JP Morgan
Mijn andere eerste keuze, You Invest, wordt beheerd door JP Morgan Chase. Net als Robinhood en E * TRADE brengt You Invest geen commissies in rekening op transacties en heeft het geen minimaal rekeningsaldo. Ze bieden ook slim portefeuillebeheer als u op zoek bent naar een meer “set it up and forget it” handelsstijl.2. Zoek naar kwalitatieve en stabiele bedrijven
Over het algemeen zijn dividendbetalende bedrijven stabiel, met een lange geschiedenis van succes, maar dit is niet altijd het geval, dus u moet nog steeds uw onderzoek doen. Je hebt waarschijnlijk al een idee in je hoofd. Merken die bekende namen zijn of producten die je elke dag gebruikt, zijn hoogstwaarschijnlijk beursgenoteerde bedrijven met een geschiedenis van het betalen van dividenden. Sterker nog, veel grote bedrijven keren dividend uit. Momenteel keert 84% van de bedrijven in de S&P 500 dividend uit. Om u wat richtlijnen te geven over hoe u uw selecties kunt maken, wend ik me tot Warren Buffett, misschien wel de meest succesvolle belegger aller tijden. In plaats van mediatrends en razernij te volgen, neemt Buffett een holistische benadering in zijn analyse, met als doel te begrijpen wat de inkomsten van een bedrijf drijft en hoe winstgevend ze zijn als bedrijf. Hij gelooft ook in langetermijnbeleggen en zegt beroemd: Om u een meer specifiek beeld te geven, volgt hier een voorproefje van Buffett’s methodologie voor bedrijfsanalyse:Bedrijfsprestaties
Er zijn veel statistieken om naar te kijken bij het evalueren van de prestaties van het bedrijf, maar het rendement op de investering van een aandeelhouder is een van de belangrijkste. In de wereld van de aandelenhandel wordt dit cijfer weergegeven als ROE (return on equity). Het wordt berekend door de nettowinst te delen door het eigen vermogen. Rendement eigen vermogen = Nettowinst / Gemiddeld eigen vermogen U vindt deze cijfers op de balans van het bedrijf.Schuld
Schulden zijn niet per se een slechte zaak. Bedrijven gebruiken het vaak als hefboom om te groeien. Als u echter op zoek bent naar aandelen die de hoogste dividenden zullen betalen, wilt u weten wat de verhouding tussen schuld en eigen vermogen (D / E) van een bedrijf is. Als het aan de bovenkant is, zal het bedrijf de winst moeten omleiden om die schuld af te lossen in plaats van dividenden uit te keren. Debt-to-equity ratio = totale verplichtingen/vermogenWinstmarges
Winst is van vitaal belang voor elk bedrijf om op de lange termijn te kunnen opereren, en om dividenden uit te keren, moet een bedrijf winstgevend zijn. De sleutel om naar te zoeken is een stabiele of toenemende winstmarge. Wanneer u dit ziet, zullen dividendbetalingen waarschijnlijk doorgaan en zelfs stijgen. Een dalende winstmarge kan echter toekomstige dividendbetalingen in gevaar brengen.Leeftijd
Het nemen van een datagedreven investeringsbeslissing betekent dat je veel gegevens hebt. Buffett stelt voor om je geld te investeren in bedrijven die al minstens 10 jaar openbaar zijn.Vertrouwen op grondstoffen
Niemand opereert in een zeepbel, maar vertrouwen op grondstoffen met een onzeker aanbod kan de winst van een bedrijf in gevaar brengen. Met name bedrijven die voor hun activiteiten afhankelijk zijn van olie en gas zijn kwetsbaar wanneer de prijs van die grondstof stijgt.Prijs
Ten slotte is de aandelenkoers van een bedrijf ook een belangrijke overweging. Hoe weet je of een aandeel geprijsd, overgewaardeerd of ondergewaardeerd is? Begin met het bepalen van de intrinsieke waarde van het bedrijf. En dat is waar de magie gebeurt. Lees verder; ik zal daar later over praten.3. Onderzoek de financiën van het bedrijf om ondergewaardeerde aandelen te vinden
Het vinden van ondergewaardeerde aandelen is een schattenjacht. Een ondergewaardeerd aandeel is een aandeel dat voor minder wordt verhandeld dan het waard is. Door deze aandelen te identificeren, kunt u ze met korting opnemen. Het is een beetje zoals het kopen van merkkleding op de plank. Behalve dat deze aandelen niet buiten het seizoen zijn. Een van de redenen waarom een aandeel ondergewaardeerd is, is omdat beleggers irrationeel hebben gehandeld op financieel nieuws. Wanneer een verhaal goed of slecht is, hebben beleggers de neiging om de trekker over te halen en aandelen te kopen of verkopen op basis van een enkel verhaal. Het handelsvolume neemt toe en het momentum versnelt in één richting. En, Wanneer markten overreageren, kunt u een aantal ongelooflijke kansen vinden. Dus hoe maakt u onderscheid tussen een ondergewaardeerd of correct gewaardeerd aandeel? Er zijn een paar belangrijke statistieken om naar te zoeken:- Price-to-book (P/B) – Deze ratio is de totale waarde van de activa van een bedrijf gedeeld door de aandelenkoers. Wanneer de aandelenkoers lager is dan de huidige activawaarde, is dit een mogelijk teken dat het aandeel ondergewaardeerd is.
- Koers-winstverhouding (K/W): De koers-winstverhouding vergelijkt de marktwaarde van elk aandeel met de winst per aandeel. Uitgedrukt als een ratio duiden de hogere cijfers op een potentieel overgewaardeerd aandeel. U wilt historische trends vergelijken en uw potentiële aandelendoel vergelijken met andere bedrijven in dezelfde branche.
- Vrije kasstroom: Cashflow is de levensader van een bedrijf. Het geeft aan dat er geld overblijft nadat alle uitgaven zijn betaald. Dit aantal moet niet als evangelie worden beschouwd zonder naar kwartaal- of jaarverslagen en belastingaangiften te kijken en te begrijpen hoe het bedrijf afschrijvingen en andere posten rapporteert. U kunt een goed beeld krijgen van de cashflow door te kijken naar de cashflow van operationele activiteiten in het kasstroomoverzicht.
4. Lees de aandelenkoers
Terwijl u zich voorbereidt op het kopen van een dividendaandeel, wilt u naar meer kijken dan alleen de nieuwste marktprijs en de laatste dividendbetaling. Om de transactie uit te voeren, moet u ook de realtime informatie die op uw handelsplatform wordt weergegeven, evalueren en begrijpen. U kunt ook naar dagelijkse grafieken kijken met behulp van tools zoals Yahoo! Finance om deze informatie te krijgen. Voor beleggers die geld willen verdienen met dividenden, geeft het controleren van de toekomstige dividend- en rendementsgegevens u een kijkje in wat u kunt verwachten te verdienen. De meeste noteringssystemen zullen u deze informatie laten zien en ook specificeren hoe vaak dividenden worden betaald. Er zijn andere cijfers om te weten, vooral wanneer u in realtime begint te handelen.- Vraag – Ook wel de biedprijs genoemd, het vertegenwoordigt de laagste prijs waartegen iemand die de aandelen bezit, bereid is om het te verkopen.
- Bod : Het hoogste dollarbedrag dat een koper bereid is te betalen voor aandelen.
- Laatste prijs – Ook wel de marktprijs genoemd, dit is de prijs waartegen het aandeel voor het laatst is verhandeld.
- Volume – Volume is het aantal aandelen dat op een dag wordt verhandeld. Hoog volume betekent dat er veel koop- en verkoopmogelijkheden zijn voor het aandeel, dat ook wel liquiditeit wordt genoemd. Hoe liquider een aandeel is, hoe gemakkelijker het is om te kopen of verkopen omdat meer mensen in actie willen komen.
- Bèta – Met dividendaandelen bent u op zoek naar stabiliteit, niet naar volatiliteit. Bèta is een maat voor volatiliteit die laat zien hoe ver een aandeel beweegt ten opzichte van de totale markt. Wanneer het aantal groter is dan 1, betekent dit dat het volatieler is dan de markt.
5. Plaats uw bestelling
De beleggingswereld kan ingewikkeld worden en er zijn veel manieren om een transactie te structureren. Wanneer u begint, raad ik aan om vast te houden aan de vier meest voorkomende ordertypen:- Marktorder : Wanneer u klaar bent om de aandelen te kopen, geeft u een marktorder uit. Dit betekent dat de aandelen onmiddellijk namens u worden gekocht. Houd er rekening mee dat markten snel bewegen, dus het bod dat u hebt ingevoerd, is mogelijk niet de exacte prijs waartegen de order wordt uitgevoerd.
- Limietorder – Voor beleggers die meer controle willen over het dollarbedrag dat op hun order wordt uitgevoerd, kunnen ze een limietorder opgeven. Dit stelt een limiet aan hoeveel ze op een beurs zullen uitgeven. Als u bijvoorbeeld een aandeel wilt kopen voor niet meer dan $ 20, moet u een limietorder plaatsen.
- Stoporder – Ook wel een stop-loss-order genoemd, het is wanneer u opgeeft een aandeel te kopen of te verkopen wanneer het een specifieke prijs bereikt. Deze prijs is de “stopprijs”.
- Koopstoporder : Terwijl een stoporder instructies specificeert voor het kopen of verkopen van een aandeel, bevindt een koopstoporder zich alleen aan de koopzijde. Dit komt vaker voor op het gebied van korte aandelen omdat het helpt verliezen te beperken of winsten te beschermen. Het wordt boven de huidige marktprijs gespecificeerd.
6. Profiteer van DRIP-investeringen
Wanneer het bedrijf waarin u aandelen bezit dividenden uitkeert, heeft u twee keuzes: neem het als een storting op uw effectenrekening of herinvesteer de dividenden in de aandelen van hetzelfde bedrijf. Een DRIP, een afkorting voor dividendherinvesteringsplan, heeft verschillende voordelen:Profiteer van de samengestelde rente
Als u een langetermijnbelegger bent, ziet u uw investering in een aandeel vermenigvuldigen door dividenden te herbeleggen in plaats van te verzilveren. U zult niet van de ene op de andere dag rijk worden, maar als u uw geld meer dan 10 jaar in een dividendaandeel parkeert en dividenden blijft herbeleggen, begint u de voordelen van kapitalisatie te zien.DRIP geeft u fractionele aandelen
In plaats van te wachten tot u het geld hebt om een volledig aandelenaandeel te kopen, kunt u met het herbeleggen van dividenden delen van de aandelen krijgen en doorgaan met het bouwen van het onroerend goed.7. Monitor, herbalanceer en vind indien nodig nieuwe voorraden
Het kan verleidelijk zijn om een eenmalige aandelenaankoop te doen en een DRIP op de automatische piloot voor u te laten werken. Uw portefeuille kan echter bewegen, zelfs als u geen wijzigingen aanbrengt in uw aandelen. Wanneer u uw geld belegt, is het een slim idee om de prestaties van uw aandelen in de gaten te houden. Dit betekent niet dat u zich vastketent aan een drievoudige monitor en elke prijsschommeling als een havik bekijkt. Het betekent dat u hier en daar een sanity check-up moet doen. De brokerage-accounts die ik heb aanbevolen, hebben allemaal mobiele handelsplatforms, zodat u uw investeringen dagelijks vanaf uw telefoon kunt volgen. Ervan uitgaande dat uw portefeuille voornamelijk of uitsluitend uit aandelen bestaat, moet u waarschijnlijk op zoek gaan naar diversificatiemogelijkheden. Er is niets mis met het aanhouden van alleen dividendaandelen, maar ze moeten zich in verschillende sectoren bevinden, zodat u uw weddenschappen kunt beschermen.Dus waarom zou u beleggen in aandelen met dividend?
Dividendaandelen krijgen een slechte reputatie omdat ze saai en weinig geld hebben. Als u echter verstandig voor dividendaandelen kiest, is niets minder waar. Ze staan ook bekend als een ideaal investeringsvehikel voor ouderen, en hoewel dit waar is, beginnen jongere generaties ook de waarde te zien van het genereren van een vast inkomen in een actief dat waardeert. Hier zijn de top vier voordelen van dividendaandelen die aantonen waarom ze een slimme koop zijn voor beleggers.- Dividendaandelen zijn de ultieme vorm van passief inkomen. Je wordt regelmatig betaald alleen voor het bezitten van een aandeel. Als je eenmaal het zware werk van het vak hebt gedaan, is je werk gedaan. Je kunt achterover leunen, ontspannen en kijken hoe de inkomsten binnenkomen.
- In tegenstelling tot daghandelaren en penny stock evangelisten, hoeven beleggers die dividendaandelen kiezen niet als een havik naar de markt te kijken. Ze kunnen hun aandelen een of twee keer per dag (of week) controleren om er zeker van te zijn dat het bedrijf niet is geliquideerd of aangeklaagd. Zodat ze kunnen ontspannen wetende dat ze hebben geïnvesteerd in een bedrijf dat lang meegaat. Er zijn geen onnauwkeurige startups of nachtoperaties op het gebied van dividendaandelen.
- Met dividendaandelen kunt u profiteren van samengestelde rente door gebruik te maken van een DRIP (dividendherinvesteringsplan). Op de automatische piloot zal uw geld in de loop van de tijd groeien.
- Dividendaandelen bieden een betrouwbare inkomstenstroom. Dit voordeel is vooral relevant voor gepensioneerden die op zoek zijn naar cashflow tijdens hun gouden jaren.
