Hoewel de meeste mensen misschien denken dat aandelen en obligaties de enige beleggingsopties zijn, maar als u leert beleggen in grondstoffen, weet u misschien dat ze een optie bieden om een portefeuille te diversifiëren.
Hoewel de meeste mensen bekend zijn met het kopen van fysiek goud of andere edelmetalen, biedt de huidige markt een verscheidenheid aan opties, van exchange-traded funds (ETF’s) tot futures-contracten.
Sommario [ Verberg ]
- Grondstoffen uitgelegd
- Stappen om te beleggen in grondstoffen
- Laatste overwegingen over grondstoffen
Indice dei contenuti:
Primaire materialen uitgelegd
Goederen zijn basisgoederen die kunnen worden vervangen door andere equivalente goederen van dezelfde variëteit. Deze omvatten:
- Edelmetalen, zoals goud en zilver
- Energie zoals ruwe olie en aardgas
- Industriële metalen zoals koper en tin
- Voedingsmiddelen, waaronder tarwe en runderen
De basisproducten worden zo homogeen tussen leveranciers dat, hoewel er kleine kwaliteitsverschillen kunnen zijn, de producten voornamelijk verschillen naar prijs.
De meeste grondstoffen zijn geprijsd in dollars, waardoor sommige van hen door beleggers als hedge kunnen worden gebruikt.
De onderstaande grafiek laat zien dat er over het algemeen een omgekeerde relatie is tussen de Amerikaanse dollar en goud en oliegrondstoffen. Sommige grondstoffen verschillen op basis van waar ze worden geleverd, zoals West Texas Crude versus London Brent Crude. Grondstoffen spelen ook een rol in de inflatie, omdat het directe inputkosten zijn voor veel sectoren en toepassingen, zoals staal voor gebouwen en gas voor auto’s.
Naarmate de kosten van goederen stijgen, geven consumenten meer geld uit om dezelfde hoeveelheid goederen te kopen, waardoor ze minder hebben om andere goederen en diensten te kopen.
Goudprijzen: 100-jarige historische grafiek
Bron: Macrotrends.com
Grafiek van goud- en olieprijzen
Bron: Businessinsider.com
Goudprijzen: 100-jarige historische grafiek
Bron: Macrotrends.com
Grafiek van goud- en olieprijzen
Bron: Businessinsider.com
Goudprijzen: 100-jarige historische grafiek
Bron: Macrotrends.com
Stappen om te beleggen in grondstoffen
Beleggen in grondstoffen kan in een paar eenvoudige stappen.
1. Bepaal het type investering.
U kunt beleggen in grondstoffen via verschillende opties:
- Exchange-traded funds (ETF’s)
- Beleggingsfondsen
- Futures contracten
- Materiële goederen
- De aandelen van bedrijven die sterk verbonden zijn met die grondstof
Elk type beleggingsvehikel heeft verschillende risico’s, transacties, margevereisten en contractparameters. Futures-contracten vereisen marge en brengen extra risico met zich mee in vergelijking met wat u in een ETF zou kunnen vinden.
Bovendien hebben op futures gebaseerde producten wat bekend staat als backwardation en contango , waarbij de huidige prijzen een korting of premie kunnen hebben in vergelijking met de verwachte spotprijs in de toekomst. Deze grafiek laat zien hoe deze concepten werken.
Contango en backwardation
Bron: Bullionstar.com
2. Bepaal de omvang van uw investering
Bereken de hoeveelheid geld die u aan de investering wilt toewijzen en bepaal vervolgens het bedrag van de investering dat u zult kopen op basis van de prijs plus eventuele kosten in verband met die specifieke grondstof en beleggingsvehikel.
Houd er rekening mee dat hefboomproducten, zoals futures of hefboomfondsen, meer dan één regelmatig verhandelde index zullen bewegen en niet zoveel kapitaal nodig hebben om vergelijkbare rendementen te behalen. Vanwege de financieringskosten van hefboomwerking zullen ze echter op vergelijkbare basis een lager rendement opleveren.
3. Kies de juiste bemiddeling
Afhankelijk van het type investering en het gekozen voertuig, moet u mogelijk een futures- of aandelenrekening openen. De meeste grote makelaars van Fidelity tot Schwab staan de handel in aandelen, ETF’s en beleggingsfondsen binnen hetzelfde account toe.
Futures-accounts vereisen extra configuratie en worden niet door alle makelaars aangeboden. Bij het kopen van fysieke goederen zijn er afzonderlijke dealers die grondstoffen kopen en verkopen. Hulp nodig bij het selecteren van het beste brokerage-account voor u? Bezoek Benzinga’s keuzes voor de beste online brokerage.
4. Koop de goederen
Nadat u het juiste account bij de makelaar hebt ingesteld, kunt u online, telefonisch of via een van hun externe kantoren transacties uitvoeren. Grondstoffen-ETF’s, beleggingsfondsen en grondstoffenleveranciers handelen en fungeren als reguliere aandelen.
Futures vereisen een specifieke oefendatum, evenals het kiezen tussen veel verschillende maten. Fysieke grondstoffenmakelaars kunnen verschillende vereisten hebben die verschillen van makelaars tot makelaars die vergelijkbaar zijn met het kopen van andere fysieke activa.
Final overwegingen over grondstoffen
Grondstoffen bieden een unieke manier om te beleggen in andere activa dan aandelen. Hoewel grondstoffenprijzen gedurende lange tijd relatief stabiel kunnen zijn, kunnen technologische ontwikkelingen zoals olie fracking snelle veranderingen in de prijs van een grondstof veroorzaken. Daarnaast kunnen grondstoffen worden beïnvloed door natuurlijke gebeurtenissen en verstoringen van de bevoorrading.
Meer weten over grondstoffenhandel? Bekijk Benzinga’s gidsen voor de beste futures brokers, de beste commodity ETF’s en hoe te beleggen in olie.
