Met de instabiliteit van de economie en de financiële markten als gevolg van de coronapandemie is er een hernieuwde belangstelling voor edelmetalen zoals zilver. Net als goud heeft zilver sinds maart een gestage groei doorgemaakt. Edelmetalen kunnen functioneren als de ultieme alternatieve belegging, bloeiend wanneer andere beleggingen onstabiel worden en afnemen.
Indice dei contenuti:
De basisprincipes van beleggen in zilver
Silver niet een echte investering omdat het geen product of dienst genereert. Zilver heeft waarde op zich, zowel als edelmetaal als als industrieel metaal. Maar verder is het inert. Het produceert niets, genereert kasstromen of zorgt voor een vast inkomen.
Zilver bevindt zich meer op het gebied van speculatie dan van beleggen. Als u ervoor kiest om in zilver te beleggen, moet u dit benaderen met de mindset van een speculant.
Dit is misschien niet gemakkelijk te onderscheiden, vooral wanneer de prijs van zilver eindeloos omhoog lijkt te schieten. Meestal en in de meeste markten wordt zilver vlak en wordt het verhandeld in een zeer smalle prijsklasse.
Zilver een goede investering?
We beantwoorden deze vraag door te kijken naar de geschiedenis van de zilverprijs. Door de eeuwen heen is zilver helemaal geen investering geweest. Mensen gebruikten zilver als echt geld. Mensen gebruikten het in dagelijkse transacties, terwijl goud voornamelijk werd gehouden en gebruikt door de rijken.
Sommige mensen verwijzen naar zilver als ‘het goud van de armen’. En omdat het een monetair metaal was, bleef de waarde relatief stabiel.
Tot de jaren 60 bleef de prijs van zilver onder de $1 per ounce. Dit was een van de fundamentele redenen waarom de Amerikaanse overheid vaak zilveren munten sloeg. Toen de prijs van zilver echter begon te stijgen, trok de Amerikaanse overheid zilver terug uit de Amerikaanse munten onder de Coinage Act van 1965.
Na een demonetisering steeg de prijs van zilver. Naarmate de prijsstijging intenser werd, begon deze de kenmerken van een investering aan te nemen.
In de vroege jaren 1970 was de prijs van zilver $ 1,80. In 1980 piekte de prijs van zilver op $ 49,45 per ounce. Dit vertegenwoordigt een ongelooflijke prijsstijging van meer dan 2.700% in een decennium. Maar in slechts vijf maanden meer kelderde de prijs tot minder dan $ 11.
Ironisch genoeg herwon zilver dat prijsniveau pas 39 jaar later en was het opnieuw niet in staat om het lang vol te houden. In de loop der jaren ondergaat zilver periodieke en dramatische stijgingen die zijn beleggingsreputatie behouden.
Meer dan wat dan ook lijkt zilver echter een handelswaar te zijn die zich spectaculair gedraagt of wegkwijnt en niets doet.
>> Verder lezen: hoe te beleggen
Silver Price Action, 1995 tot heden
Zoals u kunt zien in de onderstaande tabel, daalde de prijs van zilver tot ongeveer $ 5 per ounce van 1995 tot eind 2003. Als je zilver had gehouden tijdens die periode van acht jaar, had je vrijwel geen rendement op je geld gehad. .
Zilverprijsgrafiek 1995–2019
Bron: Kitco
In 2004 begon zilver echter omhoog te draaien en bereikte bijna $ 16 per ounce aan het begin van de financiële crisis in 2007. Maar zelfs met het begin van de crisis daalde de prijs tegen het einde van 2008 met bijna 50%.
Toen begon het tweede grote herstel van de prijs dat zilver bevestigde als een legitieme crisisbelegging. Van een prijsniveau onder $ 9 aan het einde van 2008, bereikte het bijna $ 50 per ounce in 2011. Dit is een rendement van meer dan 500% in minder dan drie jaar.
Tegen het einde van 2014 daalde de prijs tot $ 16, zelfs tot $ 12 begin 2020. Maar nu lijkt het aan het begin te staan van een andere mogelijke historische stijging van de prijs, die is gestegen tot meer dan $ 22 per ounce minder. van zes maanden.
Op basis van prijsactie lijkt het erop dat er een tijd is om in zilver te zijn en een tijd om uit te zijn, wat meestal het geval is.
Investeren in goud vs beleggen in zilver
Goud en zilver worden vaak door elkaar gebruikt omdat ze vergelijkbare prijsgeschiedenissen en prestaties hebben. Over het algemeen stijgen en dalen de prijzen van de twee samen. Om deze reden maakt het misschien niet uit welke je moet vasthouden tijdens een periode van financiële turbulentie.
Traditioneel wordt goud beschouwd als het meest voorkomende beleggingsmetaal, waarschijnlijk omdat het nog steeds wordt beschouwd als een soort monetaire hulpbron. De belangrijkste centrale banken ter wereld hebben immers allemaal aanzienlijke goudreserves.
In de afgelopen decennia is zilver meer een industrieel metaal dan een monetair metaal geworden. De goud-zilver ratio ligt traditioneel tussen de 50 en 1 en 80 tegen 1, maar is begin 2020 gegroeid naar bijna 115 tegen 1.
Meer lezingen: goud versus zilver: welke belegging is het meest logisch?
Hoe te beleggen in zilver
Er zijn verschillende manieren om in zilver te beleggen. Dit omvat het kopen van het metaal zelf en het bezitten ervan. Of beleg in zilvergerelateerde papieractiva, zoals aandelen, fondsen en zelfs zilverstreamingbedrijven.
- Koop silver beleggingsfondsen, ETF’s en ETN’s
- Zilverstaven
- Koop silver mining aandelen
- Koop Silver Streaming Company
- De basis van beleggen in zilver
kopen
Koop Silver Beleggingsfondsen, ETF’s en ETN’s
Als u niet geïnteresseerd bent in het bezitten van zilverstaven zelf, kunt u het metaal bezitten via de papieren bronnen die eraan zijn bevestigd.
Zilver beleggingsfondsen beleggen voornamelijk in de aandelen van bedrijven die zilver delven. Het is niet het equivalent van het bezitten van het metaal zelf, maar eerder deelnemen aan de industrie die het produceert. Een zilver beleggingsfonds heeft een portefeuille van aandelen in dergelijke bedrijven. Dergelijke acties lopen over het algemeen parallel aan de zilverprijsniveaus. U kunt zilver beleggingsfondsen kopen via de meeste effectenmakelaars, zoals Merrill Edge.
Een zilver-verhandeld fonds (ETF) is een manier om zilverbaren zelf aan te houden, behalve om dit via een fonds te doen. Een voorbeeld is iShares Silver Trust (SLV). Dit fonds volgt over het algemeen de prijs van zilver, grotendeels omdat het het metaal in vertrouwen houdt. U heeft geen direct eigendom van het metaal zelf. In plaats daarvan bezit u aandelen in de ETF die het zilver bezit. U kunt ETF’s kopen via de meeste online brokers, waaronder <span class=" shortcode _1y" data-alt="Ally Invest">Ally Invest.
Exchange-traded notes (ETN’s) zijn ongedekte schuldbewijzen die een onderliggende zilverindex volgen. In tegenstelling tot obligaties betalen ze geen rente. In plaats daarvan fluctueert de prijs van ETN met de waarde van zilver. ETN’s handelen op grote beurzen, net als aandelen. Aangezien ETN’s geen zilver of zelfs aandelen in zilvermijnbedrijven bezitten, is beleggen in effecten het beste voor degenen die meer ervaring hebben met beleggen in zilver.
Koop Zilverstaven
Dit is de meest directe manier om in zilver te beleggen. Door zilverbaren te kopen, neem je het metaal eigenlijk in bezit en houd je het zelfs “old school” in de vorm van een munt.
- Munten zijn waarschijnlijk de handigste manier om zilveren staven vast te houden. Je kunt bijvoorbeeld een puur zilveren munt kopen van een ounce, zoals de American Silver Eagle of de Canadian Maple Leaf.
- Als u liever in grotere hoeveelheden zilver belegt, kunt u zilverbaren overwegen. Ze kunnen worden gekocht in hoeveelheden variërend van een ounce tot 100 ounces. Maar u moet zich ervan bewust zijn dat zilverbaren niet gemakkelijk worden ingewisseld voor privéfeesten of muntwinkels zoals munten dat zijn.
- U kunt zilveren munten en staven kopen bij lokale muntwinkels of bij binnenlandse edelmetaalhandelaren. Goldline, McAlvany ICA en JM Bullion behoren tot de grootste.
Wees voorzichtig bij het kopen van zilveren munten! Veel munthandelaren zullen u proberen te overtuigen om numismatische zilveren munten te kopen, die een heel andere grondstof zijn. Terwijl zilveren edelmetaalmunten spelen op de prijs van zilver zelf, halen numismatische munten hun waarde voornamelijk uit zeldzaamheid.
Veel Amerikaanse zilveren munten uit de jaren 1800 zijn bijvoorbeeld geprijsd boven $ 1.000, wat bijna 40 keer de waarde van het zilvergehalte is. Het is iets dat dichter bij het investeren in het kunstwerk staat dan in het zilver zelf.
Complicerende numismatiek is het feit dat er aanzienlijke onenigheid is over de classificatie en waarde van elke munt. De ene handelaar waardeert één munt op $ 1.000, terwijl een andere bepaalt dat deze slechts $ 750 waard is. Numismatische munten zijn alleen geschikt voor degenen die experts zijn op dat gebied.
Koop zilvermijntitels
Een andere manier om in zilver te beleggen is door aandelen te kopen van de bedrijven die het delven. In plaats van een portefeuille met aandelen te kopen via een beleggingsfonds, koopt u ze afzonderlijk.
- Zilvermijnaandelen zijn waarschijnlijk de meest speculatieve manier om deel te nemen aan de zilvermarkt. Hoewel ze over het algemeen in lijn zijn met de trend van de zilverprijs en deze vaak overschrijden, brengen ze ook risico’s met zich mee die inherent zijn aan elk bedrijf.
- Veel dingen hebben invloed op de aandelenkoersen. Deze omvatten internationale onrust, milieurampen, regulering of nationalisatie van buitenlandse regeringen, arbeidsonrust en internationale valutaschommelingen.
- Maar als mijnbouwbedrijven hebben ze ook specifieke risico’s voor de mijnbouw. Dit omvat hoge kapitaalkosten, de risico’s van uitputting van mijnen, een overaanbod van het metaal en zelfs de mogelijkheid om een mijn te ontwikkelen om minimaal of geen zilver te vinden.
Koop streamingbedrijf Silver
Zilverstreamingbedrijven zijn als het kopen van royalty’s in zilvermijnbedrijven. Deze bedrijven zijn eigenlijk niet direct betrokken bij zilverwinning. In plaats daarvan verstrekken ze financiering aan bedrijven die dat wel doen. Ze zullen worden vergoed, vaak in staat om zilver te kopen van hun mijnbouwpartners tegen een prijs die ver onder het huidige tarief ligt. Dit stelt hen in staat om het afgeprijsde zilver tegen een volledige marktprijs te verkopen en het verschil als winst te oogsten.
Net als de aandelen van zilvermijnbedrijven volgen de aandelen van zilverstreamingbedrijven meestal de prijs van zilver. Ze presteren echter beter dan zilver als hun financieringsregelingen misgaan of als er andere problemen zijn met de mijnbouwbedrijven waarmee ze verbonden zijn.
Exploits of investing in silver and other precious metals
De risico’s van beleggen in zilver
Investeren in zilver kan een uitdaging zijn
Zilver is ongetwijfeld een van de moeilijkste grondstoffen om in te beleggen. Het is moeilijk om te weten wanneer je moet kopen en wanneer je moet verkopen. Wat nog belangrijker is, zilver is niet het type belegging dat betrouwbare kapitaalgroei of zelfs inkomsten zoals rente of dividenden biedt.
Als u ervoor kiest om in zilver te beleggen, is de beste manier waarschijnlijk via een zilver ETF. Hierdoor kunt u deelnemen aan het metaal zelf met lage commissies en de mogelijkheid om snel te kopen en verkopen, en kan gemakkelijk worden beheerd door goedkope makelaars zoals E * TRADE. Maar u hoeft zich geen zorgen te maken over het in bezit nemen van het metaal of het onder ogen zien van de onzekerheden van zilvermijnaandelen.
Wat er ook gebeurt, houd uw zilverbelegging op een laag enkelcijferig percentage van uw totale portefeuille. Een positie van 5% kan voldoende zijn om u indrukwekkende rendementen te geven tijdens een financiële crash, zonder uw portefeuille te verpletteren als de prijs tegen u ingaat.
