Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Hoe te kiezen tussen een direct en regulier plan in een beleggingsfonds?
Wanneer u via een tussenpersoon in beleggingsfondsen belegt, belegt u via een regulier plan.
Beleggen via een tussenpersoon heeft enkele voordelen, uw distributeur kan u bijvoorbeeld helpen bij het selecteren van geschikte regelingen voor uw korte- en langetermijndoelen. De distributeur helpt u bij het voltooien van formaliteiten zoals KYC, het instellen van SIP / SWP / STP en het invullen van het formulier voor het geval u voor het eerst een investeerder bent. De distributeur kan ook helpen bij het aanpassen van uw portefeuille tijdens de cursus wanneer uw financiële doelen veranderen of uw portefeuille een herbalancering nodig heeft om winst te boeken of uw gewenste assetallocatie te behouden.
De tussenpersoon verleent ook diensten zoals ervoor zorgen dat u op de hoogte blijft van uw portefeuille, het bijwerken van uw persoonsgegevens wanneer dat nodig is, zoals een adreswijziging, een kandidaat, enz.
Als u echter iemand bent met een redelijk idee over de financiële markten, de verschillende soorten beleggingsfondsen die beschikbaar zijn, zoals het vergelijken van de prestaties van het schema, het begrijpen van beleggingsdoelstellingen, risicofactoren en portefeuilles van fondsen, het begrijpen welk type fonds het meest geschikt is voor uw financiële doelen, kan beleggen in een direct plan gunstig voor u zijn.
Dit komt omdat u bespaart op commissie. Als u zich op uw gemak voelt bij het online beleggen, het doen van uw KYC en het instellen van ECS-schulden voor een SIP, kunt u zeker overwegen om rechtstreeks in beleggingsfondsen te beleggen.
