Als het gaat om het beleggen van uw zuurverdiende inkomsten, wilt u niet vast komen te zitten met een makelaar die niet legitiem is. Voordat u een makelaar of financieel adviseur kiest, moet u uw huiswerk doen. Er zijn veel oplichters die er zijn, evenals makelaars die minder dan smakelijke praktijken gebruiken.
Je wilt niet aan de verkeerde kant van de situatie staan, dus het is de moeite waard om van tevoren een beetje onderzoek te doen. Hier zijn enkele manieren om te controleren of uw makelaar legitiem is:
Indice dei contenuti:
1. Neem contact op met professionele organisaties
Een van de eerste dingen die u moet doen, is contact opnemen met professionele en regelgevende organisaties om te zien waar uw makelaar zich bevindt.
Een van die tools is BrokerCheck, aangeboden door de regelgevende instantie FINRA.
De FINRA-database kan u helpen vitale statistieken te krijgen over makelaars en makelaars die hun normen accepteren en zijn geverifieerd.
Ze zijn echter niet allemaal geassocieerd met FINRA. Wat als u wilt weten of uw makelaar of adviseur voldoet aan de fiduciaire normen? De Securities and Exchange Commission onderhoudt zijn database met registraties voor de Series 65-licentie en u kunt deze openen via de public disclosure-pagina van de beleggingsadviseur die door de SEC wordt aangeboden.
Bij het beoordelen van een financieel adviseur kunt u op zoek gaan naar informatie van de National Association of Personal Finance Advisors (NAPFA), evenals andere sites die professionals op het gebied van financiële planning betrouwbaar certificeren.
Ontdek welke certificeringen en licenties uw makelaar beweert te hebben en zoek ze vervolgens op.
U kunt ook contact opnemen met het Better Business Bureau om erachter te komen wat voor soort klacht mogelijk is ingediend tegen een beursvennootschap of het bedrijf van uw makelaar.
2. Informeer bij staatskantoren
Veel beleggingsadviseurs en makelaars zijn ook verplicht om zich te registreren bij hun staat. Dit kan een geweldige manier zijn om te controleren of uw makelaar de juiste licentie heeft in uw land.
Volg deze informatie met uw staatskantoor en controleer of de certificeringen en licenties van uw makelaar nog steeds up-to-date zijn.
3. Zoek online reviews
In sommige gevallen kunt u online informatie over de makelaar vinden via beoordelingen. Google gewoon de naam van de beleggingsadviseur en kijk wat er wordt weergegeven.
Misschien vindt u een aantal ongunstige beoordelingen of ziet u dat de makelaar een eerlijk lid van de gemeenschap is. In ieder geval kan het internet licht werpen op de situatie en u een beter idee geven van hoe uw makelaar werkt.
Een ander voordeel van online zoeken is dat u de blog of website van de makelaar kunt tegenkomen. Dit kan je doorverwijzen naar hun sociale mediakanalen, zodat je zwart op wit kunt zien wat het is. Het is een soort test voordat je het product koopt.
4. Krijg persoonlijk advies
Bij het kiezen van een financieel adviseur of makelaar, moet u om referenties vragen. Bel de verstrekte referenties om een account te krijgen van hoe de makelaar zich gedraagt. Je kunt zelfs vrienden en familie om hun persoonlijke advies vragen en van daaruit de zoektocht starten.
U hebt meer kans om iemand met een goede reputatie te vinden als iemand die u vertrouwt goede ervaringen heeft gehad met een makelaar of financieel adviseur.
Om de kans om slachtoffer te worden van fraude te verkleinen, is het cruciaal dat u uw makelaar of financieel adviseur controleert.
Hoewel u uzelf niet volledig kunt beschermen, kunt u uw kansen om betrokken te raken verminderen als u zorgvuldig naar uw makelaar zoekt voordat u ermee instemt om hen uw beleggingen te laten beheren.
