Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Hoe vind je het trackrecord van een beleggingsfonds?
Voorbij zijn de dagen dat mensen belangrijke stappen in hun leven namen zonder veel voorafgaande informatie, of het nu gaat om het kopen van een auto of het trouwen met iemand.
Maar vandaag is informatie binnen handbereik. Zelfs kleine dingen zoals wat u moet bestellen voor uw volgende maaltijd worden besloten na een bepaalde hoeveelheid onderzoek of vergelijking, en beleggingsfondsen zijn geen uitzondering.
Als u problemen ondervindt bij het navigeren door de verschillende fondscategorieën en alle onderstaande schema’s, hoeft u zich geen zorgen te maken. U kunt deze uitdaging gemakkelijk overwinnen door een gerenommeerde website te bezoeken met een vergelijking van de patronen van elke categorie.
U kunt zaken als prestaties uit het verleden, het risicoprofiel van het fonds, hoe lang het fonds al bestaat en de omvang van het fonds bekijken.
U kunt naar Schemaprestaties gaan om toegang te krijgen tot de prestaties van alle schema’s onder één dak. U kunt zoeken naar de prestaties van alle schema’s in elke categorie en de prestaties van het schema vergelijken met de benchmarkprestaties, terwijl u ook inzicht krijgt in hoe het deed onder zijn collega’s in dezelfde categorie.
Het beste deel is dat u de prestaties van het fonds in het verleden kunt volgen ten opzichte van zijn benchmark in een grafiekformaat om het trackrecord over verschillende tijdsperioden te begrijpen voor zowel het reguliere als het directe plan.
