Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Hoeveel van mijn investering kan ik opnemen?
De meeste beleggingsfondsen zijn open-end regelingen, waarmee een belegger het volledige geïnvesteerde bedrag zonder tijdsbeperkingen kan terugbetalen.
Slechts in enkele
gevallen leggen de regelingen een beperking op aan de vergoeding, in buitengewone omstandigheden, zoals besloten door de Raad van Toezicht.
Alle Equity Linked Savings Schemes (ELSS), die belastingvoordelen bieden onder de SEC 80C, zijn verplicht om beleggingen voor een periode van 3 jaar te “vergrendelen”. Elk dividend dat tijdens deze periode door deze regelingen wordt gedeclareerd, is echter beschikbaar als een onbeperkte betaling. Geen enkele andere categorie regelingen kan zo’n lock-in opleggen.
Sommigen kunnen een uitstapvergoeding opleggen voor voortijdige terugbetalingen, om te voorkomen dat kortetermijninvesteringen in een regeling terechtkomen. AMC’s kunnen de minimumbedragen specificeren die mogen worden ingediend. Al deze informatie is opgenomen in documenten met betrekking tot het schema, wat belangrijk is voor een belegger om te lezen voordat hij investeert.
Gesloten regelingen hebben een vast mandaat en het AMC financiert of staat geen vergoeding toe tot de datum van beëindiging/beëindiging.
Alle closed-end fondsen hebben echter hun aandelen genoteerd aan de beurs en een belegger die liquiditeit zoekt, moet aandelen verkopen aan een andere koper tegen een tarief dat door de markt wordt bepaald.
