Hubble Protocol: wat het is en hoe het werkt

Deze herziening zal het Hubble-protocol onderzoeken met de nadruk op de functies en kenmerken ervan, evenals het beheer van het gedecentraliseerde protocol en het native utility-token. We zullen ook onder andere het delen van vergoedingen, liquiditeit en zekerheid bespreken.

Over hubble Protocol

Hubble begon als een project voor de Solana Hackathon en heeft sindsdien steun gekregen van grote investeerders in het Solana-ecosysteem, met het protocol mainnet ingesteld voor lancering op 28 januari 2022.

Het Hubble Protocol werd in augustus 2021 gevormd door Marius Ciubotariu, een voormalig senior software engineer bij Bloomberg LP. Marius had deelgenomen aan de Solana Season Hackathon en identificeerde potentiële kansen binnen Solana en Decentralized Finance (DeFi) diensten.

Currently, in Fase 1 van de ontwikkeling, heeft het DeFi fee-sharing systeem gebouwd op de Solana blockchain USDH een stabiele algoritmische stablecoin bedacht die de stablecoin is uitgegeven door Hubble gekoppeld aan de Amerikaanse dollar tegen een verscheidenheid aan activa, terwijl gebruikers tegelijkertijd toegang hebben tot liquiditeit in hun HODLed-tokens via renteloze leningen op het netwerk.

Hubble heeft ook zijn eigen native token, HBB, dat gebruikers kunnen aanwijzen om protocolkosten te verdienen en te gebruiken om in de toekomst te stemmen over verbeteringen aan het protocol.

Gebruikers van het Hubble Protocol kunnen profiteren van de volgende functies:

1. Zero kostenmogelijkheid: Hubble stelt gebruikers in staat om USDH te lenen in ruil voor een eenmalige vergoeding van 5%. Daarnaast zijn er geen variabele tarieven, wat betekent dat afhankelijk van het rendement op uw deposito’s, uw onderpandwaarde kan stijgen tot het punt waarop het de kosten kan compenseren.

2. Multi-asset garanties: Gebruikers kunnen een breed scala aan activa op Hubble storten door de onderpandratio te verhogen en tegelijkertijd liquiditeit in de portefeuille vrij te maken.

3. Meer rendement op deposito’s: U kunt uw onderpand delegeren om het maximaal mogelijke rendement op het Solana-ecosysteem te behalen.

4. Leva tot 11x: Gebruikersdeposito’s kunnen ook tot 11 keer worden gebruikt dankzij de kapitaalefficiënte garantieratio van Hubble van 110%.

Waarom gebruiken handelaren Hubble?

Met cryptocurrency-handelaren die voortdurend op zoek zijn naar hoger renderende inkomsten, lagere kosten en betere liquiditeit, is het Hubble Protocol de ruimte binnengekomen, waardoor de liquiditeit op de Solana-blockchain in het bijzonder is verbeterd, terwijl het wordt ondersteund door veel van de meest prominente bedrijven in de crypto-industrie.

Note: Emptive hubble kunnen gebruikers de efficiëntie van hun portemonnee maximaliseren terwijl ze de maximaal mogelijke winst op hun gestorte cryptocurrency verdienen. Daarnaast stelt de algoritmische stablecoin van USDH gebruikers in staat om het activum in het hele Solana-ecosysteem te gebruiken.

In zijn roadmap wil Hubble een alles-in-één locatie voor DeFi-diensten aanbieden, gebruikmakend van de snelheid en efficiëntie van Solana’s netwerk door jarenlange ervaring in de FinTech-industrie te combineren.

• Phase 2: In fase 2 van hubble’s missie, die naar verwachting in het tweede kwartaal van 2022 zal worden gelanceerd, zal het team het gestructureerde productaanbod van DeFi verkennen en een gat in de markt vullen dat tot nu toe onvervuld is gebleven.

• Fase 3: In fase 3 is Hubble van plan om sub-gegarandeerde DeFi-leningen te verstrekken, wat een revolutionaire stap voorwaarts zou betekenen op het gebied van gedecentraliseerde leningen.

De wens om DeFi in de mainstream te brengen ten behoeve van alle mensen over de hele wereld culmineerde in de ontwikkeling van Hubble, die voordelen biedt zoals:

• Aansluit usdh lening zonder rente voor onbepaalde tijd;

• Door je te richten op HBB, het native token van Hubble, kun je 85% van de protocolkosten verdienen;

• HBB wordt ook ondersteund door tokenomics, dat bedoeld is om waarde vast te leggen voor DeFi-gemeenschapsprotocollen;

• Een verscheidenheid aan cryptocurrencies kan worden gebruikt om USDH te slaan, waaronder SOL, BTC, ETH, RAY, SRM en FTT;

• Usdh in de stabiliteitspool van Hubble plaatsen, kunt u geliquideerde activa en HBB verdienen;

• Steundeposito’s maken een positief belang:

Butble Key Products

In het bijzonder biedt het Hubble Protocol zes hoofdfuncties, die hieronder allemaal in detail worden geanalyseerd:

1. Deel van commissies;
2. Conium USDH;
3. Lenen op Hubble;
4. Prestatie leren;
5. Koop geliquideerde activa;
6. Stabiliteitspool.

1. Delen van commissies

Gebruikers kunnen de winst uit liquidaties van activa delen, aangezien de Stability Pool de USDH-bijdragen van gebruikers bevat. Wanneer de garantieratio (CR) van een kredietnemer onder de 110% daalt, ontvangt elke gebruiker zijn eerlijke deel van de geliquideerde activa.

Daarnaast kunnen gebruikers extra HBB verdienen door USDH in de Stability Pool te storten. Daarna kunnen gebruikers deze beloningen inzetten om een groter deel van de kosten te krijgen die door het protocol worden geproduceerd.

Hubble’s omzet wordt verdeeld, dus 85% gaat naar HBB staker tokens terwijl de resterende 15% naar Hubble’s treasury gaat.

Na hubble decentraliseert governance en vestigt een gedecentraliseerde autonome organisatie (DAO), zal de gemeenschap de schatkist controleren. Het zal ook de bevoegdheid hebben om de bovenstaande cijfers voor inkomsten en schatkist te wijzigen.

De huidige vergoedingsstructuur is als volgt:

• Hubble rekent een eenmalige vergoeding van 0,5% voor USDH-munten.

• Er is een vergoeding van 0,5% om USDH in te wisselen voor verminderd onderpand wanneer USDH onder de koppeling valt.

Daarnaast bereidt het protocol zich voor op de toekomst, met nieuwe diensten die naar verwachting nieuwe inkomstenstromen zullen genereren waarvan de holdings van HBB in de toekomst zullen profiteren.

2. Coin USDH

USDH is inheems in Solana en kan op dezelfde manier worden gebruikt als stablecoins worden gebruikt in DeFi, inclusief matching voor liquiditeit als een geautomatiseerde market maker (AMM) om automatische handel in digitale activa of binding voor tokens mogelijk te maken en ze als een opslag van waarde te houden.

Opmerking: 100% gedecentraliseerde USDH stablecoin wordt ondersteund door veel gedecentraliseerde crypto-activa, waaronder SOL, mSOL, BTC, ETH, RAY, SRM en FTT, in een hoeveelheid van ten minste 150%. Daarnaast is Hubble van plan om in de toekomst extra tokens te lenen, onder voorbehoud van een rigoureuze verificatieprocedure.

USDH gekoppeld aan de dollar

Om ervoor te zorgen dat de USDH gebonden blijft aan de dollar, laat Hubble de usdH tegen nominale waarde terugbetalen via transacties op stabiele swapplatforms zoals Mercurial en Saber.

Na arbitrageurs worden gemotiveerd door winst, is de USDH met succes gekoppeld aan een 1:1-waarde met de USD. Om dit te doen met de snelheden van Solana moet de USDH stevig verankerd blijven.

Het aflossingsmechanisme is geïmplementeerd om te voorkomen dat de USDH onder het anker zakt. Wanneer USDH onder de koppeling wordt verhandeld, kunnen gebruikers het op de markt kopen tegen een lage prijs en het tegen nominale waarde inwisselen. Redry tegen nominale waarde impliceert dat u voor elke USDH $ 1 SOL kunt ontvangen in ruil daarvoor (of andere garanties).

• De USDH-aflossing helpt om de koppeling aan de dollar (USD) te behouden, bijvoorbeeld, een valutaarbitrage kan USDH van de markt verwerven en inwisselen voor het onderliggende onderpand als de USDH onder de 1,0 daalt.

• Als USDH bijvoorbeeld wordt verhandeld voor $ 0,70, kan iedereen 142 USDH kopen voor 100 USDT en USDH inwisselen voor $ 142 van SOL, BTC, ETH en andere cryptocurrencies op Hubble.

• Wanneer USDH de 1,0 overschrijdt, kan iedereen SOL, BTC, ETH en andere digitale activa van de markt kopen, deze activa op Hubble deponeren en USDH slaan tegen een hogere waarde dan de huidige marktprijs. USDH met een hogere waarde kan later worden ingewisseld voor USDT voor winst.

• Als gevolg van de hoge snelheden en economische kosten die gepaard gaan met het gebruik van Solana, kunnen (en zullen) bots deze arbitrage uitvoeren. De waarde van de USDH wordt snel hersteld naar pariteit met de USD dankzij de implementatie van deze terugbetalingen, die de USDH verbranden zoals deze wordt ontvangen.

3. Hubble loans

Tijdens fase 1 zal de nadruk worden gelegd op het maximaliseren van de waarde voor bestaande Solana-tokens en HBB-houders. Om dit te doen, zal Hubble zijn gebruikers goedkope, kapitaalefficiënte leenopties bieden.

Initieel zal Hubble deposito’s van zes activa als onderpand accepteren: SOL, ETH, BTC, FTT, RAY en SRM, hoewel het platform van plan is om zijn multi-asset stortingsmogelijkheden in de toekomst uit te breiden met andere belangrijke cryptocurrencies.

• Bij het selecteren van het HBB-token kunnen gebruikers rente ontvangen over hun garanties en inkomsten uit de inning van transactiekosten;

• Om het opwaartse potentieel van hun portefeuille te behouden, kunnen houders die USDH willen uitgeven en elders rendement willen behalen, tot 110% van hun onderpand lenen door hun tokens in Hubble-kluizen te houden. Ze zullen na het aflossen van hun lening aanspraak maken op hun garanties;

• Er worden eenmalige kosten van 0,5% van het geleende bedrag in rekening gebracht; er zal geen doorlopende samengestelde rente of vaste vervaldata worden toegepast. Daarnaast hebben debiteuren de mogelijkheid om hun lening terug te betalen wanneer ze maar willen;
• Colors die deze activa bezitten, hebben de mogelijkheid om USDH uit te geven, een stablecoin die ze kunnen gebruiken om te investeren, uit te geven of in te zetten op andere activa om hun rendement op investeringen te verhogen. Gebruikers zullen in staat zijn om hun bezittingen te ontgrendelen en hun schuld te sluiten bij terugbetaling van de gegeven lening.

In een korte synopsis biedt de lening de volgende voordelen:

• Een eenmalige muntvergoeding van 0,5%;
• 110% collateral ratio;
• Abonnement USDH, een 100% gedecentraliseerde stablecoin;
• Opbrengst op garanties terugverdienen.

Rates

Er zijn twee gelegenheden waarin gebruikers commissies ervaren:

1. Het punt van lenen USDH.
2. Op het moment van aflossing usdH (het is niet hetzelfde als het terugbetalen van een lening).

Op het moment van de lening wordt de vergoeding bepaald op basis van het geleende bedrag en toegevoegd aan de schuld van de gebruiker. In het geval van 100 USDH geleend tegen een commissietarief van 0,5%, gebeurt het volgende:

1. Hubble pepermunt 100 USDH en stort het in de portemonnee van de lener.

2. Hubble mints 0,5 USDH en stort het in de HBB Stakers pool.

3. Hubble meldt een schuld van 100,5 op de rekening van de lener.

99% van de tijd worden de Hubble-kosten vastgesteld op 0,5% van het totale bedrag. Als gevolg van vraag en aanbod kan de hoeveelheid USDH in omloop van invloed zijn op de prijsankering.

4. Verdien rendement

Hubble gebruiken, kunnen klanten rendement verdienen terwijl ze lenen op het protocol, dus niet alleen wordt de positieve kant van het onderpand door de lener behouden, maar Hubble stelt hen ook in staat om er rente op te verdienen.

Daarnaast kunnen gebruikers ervoor kiezen om hun garanties toe te wijzen aan partnerprotocollen om hun retourinkomsten te verhogen. Het volgende voorbeeld illustreert hoe een gebruiker 6% (huidig rendement) op zijn SOL kan verdienen na een jaar de cryptocurrency te hebben ingezet.

In de “Resulterende positie” kunnen we zien dat het onderpand is verplaatst van 200 SOL naar 212, terwijl de onderpandratio is gestegen van 265% naar 281% terwijl de schuld op 3015 USDH is gebleven.

• Niet alleen kunnen kredietnemers profiteren van de SOL-prijsstijging, maar ze kunnen ook profiteren van het Solana PoS-rendement als ze voldoende onderpandratio’s hebben.

• Probleng-protocollen in het ecosysteem zullen ook het rendement op andere soorten onderpand betalen, zoals Bitcoin en Ethereum, en kiezen welke aanpakstrategie om rendement te behalen.

5. Verdien geliquideerde activa

In typische omstandigheden kunnen gebruikers tot 90,9% van de waarde van hun multi-asset onderpand lenen tijdens reguliere transacties (110% CR). De USDH geleend van gebruikers kan worden geliquideerd als hun geleende USDH in waarde stijgt ten opzichte van de loan-to-value ratio (LTV) van 90,9% (collateral ratio gelijk aan of minder dan 110%), op welk moment hun positie wordt geliquideerd.

Het is mogelijk om rekeningen met garantieratio’s van minder dan 150% in de herstelmodus te vereffenen. Het is echter de moeite waard eraan te denken dat de herstelmodus geen invloed heeft op de hoogte van de liquidatieboete. Als in de normale modus lopen gebruikers in de herstelmodus het risico slechts 10% van hun onderpand te verliezen wanneer ze worden geliquideerd.

Wie kan leningafwikkelingen initiëren met Hubble als de leninggarantieratio in de meeste omstandigheden onder de 110% daalt, maar bots zullen worden gebruikt om liquidaties te activeren. Hubble is van plan om een open source bot beschikbaar te maken, zodat iedereen deze kan gebruiken om te helpen bij het proces.

Ten slotte worden gebruikers die liquidaties uitvoeren beloond met 0,5% van de verkochte geliquideerde activa, terwijl de rest van die activa wordt verdeeld onder degenen die USDH in de Stability Pool storten.

Return mode

Request-modus zorgt ervoor dat de USDH op Hubble gegarandeerd blijft en is in feite een vangnet dat ervoor zorgt dat de USDH altijd wordt ondersteund door garanties voor een bedrag van ten minste 150%.

• Hubble bevatte een herstelmodusmechanisme om het protocol gezond te houden om bankruns en ernstig toenemende liquidaties te voorkomen die het systeem failliet zouden laten gaan.

• Nadat een herstelmodus is ingeschakeld, kunt u met Hubble schikkingen activeren onder een onderpandratio van minder dan 150%. Op deze manier wordt de Total Collateral Ratio (TCR) van het systeem hersteld tot meer dan 150%, waardoor het risicovolle posities kan sluiten.

• Het handhaven van een TCR van meer dan 150% zorgt ervoor dat het systeem bestand is tegen een daling van 50% in activawaarden zonder te falen of de tussenkomst van bots of vereffenaars te vereisen.

Twee systeemmodi

Nor normale modus en herstelmodus zijn de twee mogelijke bedrijfsmodi voor het systeem. Volgens de TCR, die wordt berekend als TotalCollateral / TotalDebt (voor het gehele protocol).

1. Wanneer de TCR meer dan 150% is, werkt het systeem in de normale modus.
2. Wanneer de TCR onder de 150% zakt, staat het systeem in de herstelmodus.

Zoals hierboven vermeld, wanneer de TCR onder de 150% daalt, begint Hubble met het liquideren van gebruikers die onder het niveau vallen om ervoor te zorgen dat het systeem solvabel blijft. De boete voor liquidaties is in dit geval echter nog steeds maar 10%.

Ulterior safeguard

Hubble’s doel is om het systeem risicovrij te houden en tegelijkertijd de waarde van de USDH te beschermen. Dat houdt in dat de TCR te allen tijde op of boven de 150% moet worden gehouden. Een verdere beveiliging wordt geboden door het feit dat terwijl het systeem zich in de normale modus bevindt, elke activiteit die het systeem verder in de herstelmodus kan sturen, wordt voorkomen.

6. Stabiliteitspool

Bubble stability pool handhaaft de systeemintegriteit en beloont Hubble-gebruikers.

DE USDH is altijd geprogrammeerd en ontworpen om te worden ondersteund door garanties. De Stability Pool draagt bij aan de garantie van deze onderpandondersteuning, terwijl het liquidatieproces voor gebruikers die deelnemen wordt gedemocratiseerd door USDH in de pool te plaatsen.

Scheapisten in de Stability Pool zorgen ervoor dat USDH-obligaties kunnen worden terugbetaald als de onderpandratio’s onder een adequaat niveau dalen. Colors die USDH in de Stability Pool storten, hebben recht op een behoorlijk deel van het onderpand van de geliquideerde rekeningen als beloning voor het helpen soepel en efficiënt laten verlopen van het protocol.

De aanbieders van de Stability Pool verdienen ook een HBB-tokencompensatie voor hun betrokkenheid bij de pool, die dient als een extra stimulans om USDH te storten en de gezondheid van het systeem te waarborgen.

Requesses worden beheerd door herverdeling in het geval dat de stability pool volledig uitgeput is. Deze procedure herverdeelt de schuld en het onderpand van gebruikers totdat een voldoende hoeveelheid USDH in de stabiliteitspool is geplaatst om de schuld en het onderpand te dekken.

Hubble Governance

Hubble zal functioneren als een DAO met een door de gemeenschap ondersteund governancemodel. Door het bestuur kan de gemeenschap protocolwijzigingen voorstellen, bespreken en erover stemmen, evenals nieuwe functies aannemen of implementatie delegeren aan het kernteam.

Daarnaast schetste Hubbles drie belangrijke redenen waarom het gebruik zal maken van gedecentraliseerd bestuur:

1. Empowerment: Hubble’s doel is om gebruikers en early adopters die interesse hebben in het systeem en er het meest door worden beïnvloed, te empoweren.

2. Trust in het systeem: het besluitvormingsproces zal gedecentraliseerd zijn, waardoor de introductie van kwaadaardig gedrag of bugs door het team wordt voorkomen.

3. Meetarian Administrations: Hubble erkent zijn tekortkomingen en verwelkomt de bijdrage van de gemeenschap.

Gedecentraliseerd bestuur moet de meest actieve leden van de gemeenschap in staat stellen een essentiële rol te spelen in besluitvormingsprocessen om effectief te zijn.

Hubble integreert elementen van de huidige modellen die het meest effectief zijn gebleken, waaronder:

• Een keer per kwartaal stemt de gemeenschap over algemene richtingssuggesties, waarbij de gemeenschap de ontwikkelingsactiviteiten van het kernteam zal definiëren.

• Group-voorstellen stellen de Hubble-gemeenschap in staat zich te verenigen, zelfs als individuele kiezers niet genoeg stemmunten hebben om een stem uit te brengen.

Nadat Hubble begint als een centraal beheerd systeem en geleidelijk overgaat naar volledige decentralisatie, een voorwaarde waarin besluitvorming en protocolwijzigingen aan de gemeenschap worden gedelegeerd, zullen er twee soorten voorstellen zijn waarover de gemeenschap zal stemmen:

1. Na een positieve stemming zullen uitvoerbare codesuggesties de meerderheid van de voorstellen uitmaken, die door de gemeenschap zullen worden uitgevoerd en oude programma’s zullen vervangen.

2. Elke wijk zullen algemene aanbevelingen over de richtlijn worden gedaan en een deel van de inspanningen van de ontwikkelaars zal worden besteed aan gemeenschapsgestuurde keuzes, op voorwaarde dat de richtlijn van het vorige kwartaal is geïmplementeerd.

Stemrecht

• Overheid zal gebaseerd zijn op het paradigma van gemeenschapsimplementatie en gemeenschapsstemmen. Stemrecht zal eerst worden toegekend aan HBB-houders, maar Hubble zal geleidelijk stemrecht verlenen aan degenen die ook USDH bezitten, Liquitidy Pools voor HBB of USDH verstrekken of een open schuldpositie behouden.

• Een minimum van 0,5% stemrecht is vereist voordat gebruikers mogen stemmen, hun stemrecht mogen delegeren en voorgestelde amendementen mogen indienen.

• Na een periode van zeven dagen van stemmen en discussiëren op het hubble Governance forum en het Governance platform, kan een voorstel worden goedgekeurd en in de wachtrij worden geplaatst voor onmiddellijke implementatie.

HBB Token

Zoals reeds genoemde, is hubble’s governance-token het HBB-token ondersteund door tokenomics, dat bedoeld is om waarde vast te leggen voor de DeFi-gemeenschap van protocollen.

Daarnaast kan HBB worden ingezet op Hubble om commissies te verdienen met het protocol. Als governance-token voor Hubble DAO zal HBB in de toekomst worden gebruikt om te stemmen over suggesties voor verbetering.

Daarnaast verdienen gebruikers 85% van de inkomsten die worden gegenereerd door de services van het Hubble Protocol door simpelweg het HBB-token aan te wijzen.

Hubble is het veilig?

Omdat beoordelingen van derden Hubble helpen een veiliger protocol te maken, wordt het uitleenplatform van Hubble momenteel beoordeeld door vier afzonderlijke beveiligingsaudits.

In aanvulling, nadat de aanpassingen waren geïmplementeerd in reactie op de aanbevelingen van de vier audits, bevestigde Hubble dat de wijzigingen openbaar zullen worden gemaakt.

Daarnaast heeft Hubble steun gekregen van toonaangevende investeerders in het Solana-ecosysteem en de crypto-gemeenschap.

U kunt meer te weten komen over het protocol op andere netwerkplatforms, zoals:

• telegram;
• onenigheid;
• tjilpen.

Pro en nadelen

Pro

• Gebruik de stabiliteitspool van Hubble kunnen gebruikers geliquideerde activa en HBB verdienen;
• Simplicemente weddenschappen HBB kunt u 85% van de protocolkosten verdienen;
• Gebruikers kunnen rendement behalen tijdens het lenen op onderpanddeposito’s;
• SMAYSAsy-termijn renteloze lening;
• Het protocol heeft een herstelmodus om ervoor te zorgen dat de USDH gekoppeld blijft aan de dollar;
• Mint USDH met SOL, BTC, ETH, RAY, SRM en FTT.

Contro

• Op dit moment is het project niet volledig gedecentraliseerd en gaat het nog steeds van een gecentraliseerd protocol.

Finale overwegingen

Afgezien daarvan versterkt Hubble zijn gemeenschap door door systemen gegenereerde vergoedingen te verdelen onder HBB-houders, terwijl governance op een nieuwe manier wordt geïntroduceerd.

Daarnaast is Hubble van plan om voor een langere periode in de DeFi-ruimte te blijven, vanwege het feit dat het DeFi-landschap altijd in beweging is en innovaties met nieuwe ideeën die een revolutie teweegbrengen in de technologie.

Het protocol wil zijn diensten uitbreiden om tegemoet te komen aan de groeiende behoefte aan een peer-to-peer financieel systeem zoals DeFi. Het wordt momenteel ondersteund door toonaangevende bedrijven in de crypto-ruimte om dit te doen na het starten van de Solana Hackathon.

Maart vragen over hubble protocol

Wat is Hubble?

Wat is hubble herstelmodus?