Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Is er een dashboard voor de prestaties van beleggingsfondsen?
Wanneer we nadenken over beleggen, is het logisch om te vragen hoeveel rendement we zullen behalen.
Hoewel het antwoord eenvoudig is voor vaste deposito’s en andere traditionele spaarregelingen, is dit niet het geval voor beleggingsfondsen. Conventionele spaarproducten bieden een gegarandeerd rendement dat we kennen. Dus het kiezen van een van deze producten om ons spaargeld in te zetten is een gemakkelijkere beslissing. Maar met beleggingsfondsen kan het ingewikkeld lijken met honderden schema’s om uit te kiezen als het menselijk niet mogelijk is om ze allemaal te kennen.
Hier kan een dashboard van de prestaties van het fonds van pas komen. Een dashboard van fondsprestaties is als een rapportkaart van alle fondsen. U kunt hun prestaties in het verleden zien aan de hand van hun respectieve benchmarks, de nieuwste NAV en dagelijkse AUM, allemaal op één plek. Zo’n dashboard kan je werk vereenvoudigen vanuit het oogpunt van prestatievergelijking, maar dit mag niet de enige basis zijn voor het maken van een keuze.
Het kiezen van het juiste fonds voor uw beleggingen vereist dat u rekening houdt met vele andere aspecten, zoals het type fonds, de beleggingsdoelstelling van het fonds, het risiconiveau en de geschiktheid ervan voor uw risicobereidheid en beleggingsdoelstellingen.
