Rendement behalen op cryptocurrency is een probleem met sneltoetsen dat een aantal mentale beelden oproept. Ten eerste blijft het beeld van cryptografie als een gigantisch Ponzi-schema in de hoofden van veel mensen bestaan. Anderen geloven niet dat cryptografie een scam is, maar ze denken dat het een soort snelle verrijking is, te mooi om een echt plan te zijn om een moord te plegen zolang het duurt.
Maar deze manieren worden bepaald door een hoog risico en een hoog rendement, niet zonder de ware aard van cryptocurrencies en wat voor sommige mensen eigenlijk de spanning van het spel is, te behouden. Dat wil zeggen dat cryptografie voor de onverschrokken investeerder aantrekkelijke beloningen kan opleveren.
Wat is prestatie?
Laten we eerst de opbrengst definiëren.
In de financiële wereld beschrijft het rendement de hoeveelheid geld die gedurende een bepaalde periode op een actief is gegenereerd.
Het geeft de inkomsten weer die zijn behaald op basis van de initiële investering en de huidige marktwaarde. De aangegeven periode kan maandelijks, driemaandelijks, enzovoort zijn, maar is voornamelijk jaarlijks.
Prestatie is sterk geassocieerd met risico, waarbij een hoog risico vaak overeenkomt met een groter rendementspotentieel.
Deze beschrijving vat kort en bondig de aard van crypto-investeringen samen waarbij de waarde van een cryptocurrency plotseling kan dalen of een DeFi-platform gewoon faalt.
Legitieme manieren om cryptocurrency-rendementen te verdienen
In tegenstelling tot andere manieren om geld te verdienen met cryptocurrencies, zoals arbitrage of daghanhandel, staat rendement voor investeringen waarmee u geld kunt verdienen terwijl u slaapt. Laten we enkele manieren ontdekken om rendement te behalen in de wereld van cryptocurrencies.
#1. Prestatielandbouw
Laat je niet verwarren door het jargon. Stripped, yield farming is wanneer u uw cryptocurrency uitleent aan een DeFi-protocol in ruil voor meer versleuteling.
Gewoonlijk leent het protocol geld uit aan investeerders die marktposities willen betreden en verlaten. Het protocol beloont u vervolgens met een deel van de kosten, rente en token van het platform.
Yield farming werd geïntroduceerd door het Synthetix DeFi-protocol, maar het explodeerde pas toen Compound begon met het distribueren van zijn eigen COMP-token onder gebruikers die hun versleuteling op het platform blokkeerden.
Yield farming is zo’n groot succes geworden dankzij de aantrekkingskracht van gratis tokens en de aantrekkelijke interesse in cryptostortingen.
Hoewel het tijdens de onverbiddelijke bearmarkt van 2022 wat afkoelde, blijft de praktijk een legitieme manier om rendement te behalen met cryptografie, waarbij verschillende nieuwe bedrijven en OG’s zoals Compound, Synthetix, Aave en Curve de dienst aanbieden.
Maar rendementslandbouw is meer dan alleen rijkdom en rijkdom. We hebben het over risico’s zoals tijdelijk verlies, mislukte slimme contracten, scheurtjes en meer. Het prestatiepotentieel kan echter een troost zijn voor mensen die zich erin willen verdiepen.
#2. Staking
Crypto-staking betekent dat u uw cryptocurrency voor u aan het werk zet. Blockchains die gebruikmaken van proof-of-stake (PoS) consensusmechanismen stellen u in staat om u te concentreren op hun eigen cryptocurrency en een validator te worden op wie u in aanmerking komt om rente te verdienen.
Ethereum is de meest opvallende PoS-blockchain na de historische migratie naar PoS in september 2022. Om in aanmerking te komen als validator op Ethereum, moet je 32 ETH storten.
Betreed de piekende poelen. Hiermee kunnen investeerders die het vereiste bedrag niet kunnen verhogen, deelnemen aan een blockchain, waarbij de inkomsten evenredig worden verdeeld. Verschillende beurzen ondersteunen poolstaking, zoals Binance en Coinbase.
Hoewel het niet zonder risico is, biedt het inzetten van cryptocurrency een mogelijkheid om een behoorlijk rendement te behalen dat lichtjaren hoger is dan de schamele inkomsten van conventionele financiële instrumenten. Volgens gegevens van Staking Rewards heeft de overgrote meerderheid van crypto-activa een jaarlijks rendement van meer dan 11%.
#3. Liquiditeit verschaffen
Bijdragen aan een liquiditeitspool is een populaire rendementsstrategie op gedecentraliseerde beurzen zoals Uniswap of 1inch.
Het klinkt ingewikkeld, maar het creëert eigenlijk gewoon een markt voor mensen die tussen twee tokens willen handelen.
Je zou bijvoorbeeld $100 Ethereum en $100 USDC kunnen bijdragen aan een pool op Uniswap. De pool helpt gebruikers op Uniswap hun Ethereum in te wisselen voor USDC of omgekeerd.
Liquiditeitsverschaffers innen de voordelen van elke transactie en gaan zelfs zo ver dat ze een percentage nemen van de kosten die bij elke swap in rekening worden gebracht.
Het verstrekken van liquiditeit brengt enkele gevaren met zich mee (zoals bugs in slimme contracten en tijdelijke verliezen), maar het blijft een betrouwbare manier om een aanzienlijk rendement te behalen op gedecentraliseerde beurzen.
De populaire platforms voor het verstrekken van liquiditeit zijn alle grootste gedecentraliseerde beurzen, zoals:
- Uniswap
- 1 duim
- Handelaar Joe
- Pannenkoekenruil
- Orca
- Convex
#4. HODling
Voor onze laatste inzending voegen we er een toe die in traditionele zin niet echt rendement oplevert.
HODling is een concept dat de schande en het gebruik van cryptocurrencies heeft getroffen toen een dronken gebruiker ‘hold’ verkeerd spelde en daarmee investeerders in digitale activa een bijnaam gaf voor een krachtige beleggingsstrategie.
HODLers ontwijkt angst, onzekerheid en twijfel (FUD) en angst om iets te missen (FOMO). Ze hebben ‘diamanthanden’, het tegenovergestelde van ‘zwakke handen’ — voornamelijk investeerders die verkopen bij het minste teken van onrust op de markt.
HODling levert geen rendement op, maar het werkte veel beter dan het nastreven van enorme opbrengsten op sites zoals FTX of Celsius. Soms leidt het simpelweg houden van uw vermogen in een persoonlijke portefeuille tot hogere inkomsten, ongeacht het rendement.
Zoals Scott Galloway, hoogleraar economie aan de NYU, zei: „De slimste mensen in de financiële wereld doen één ding: ze kopen een aandelenpakket (ETF’s, MF’s)… En ze kijken er niet meer naar.” Vervang ETF en MF en de uitspraak is waar.
Een risicovolle methode: kredietverlening
Crypto-leningen zijn een DeFi-product waarmee u cryptocurrencies kunt storten bij een crypto-uitleendienst en rendement kunt behalen. Het gestorte geld wordt uitgeleend aan kredietnemers, die het met rente terugbetalen.
Kredietverstrekkers van cryptovaluta kunnen gecentraliseerd of gedecentraliseerd zijn.
Helaas hebben de leningen geleid tot enkele van de grootste cryptocurrency-rampen, waarbij entiteiten zoals Celsius Network, BlockFi en Voyager failliet zijn gegaan nadat ze geld aan klanten hadden uitgeleend en verloren aan de markt. Het is een gigantisch blauw oog voor de hele branche.
Aan de andere kant zijn gedecentraliseerde leningen zoals die op Compound en MakerDAO redelijk succesvol geweest en hebben ze de afgelopen jaren de storm weten te doorstaan.
Het is een interessant aspect dat de moeite waard is om in de gaten te houden, maar het is belangrijk om het aanzienlijke risico te begrijpen.
Wees voorzichtig met het najagen van retouren
Het is spannend dat er verschillende legitieme manieren zijn om rendement te behalen met cryptocurrencies. Cryptocurrency is geëvolueerd van eenvoudige speculatieve handel naar DeFi en naar innovatieve manieren om rijkdom te creëren. Er is slechts één waarschuwing: hoewel deze manieren ervoor kunnen zorgen dat u gaat bankieren, kunnen ze er ook voor zorgen dat u net zo snel geld verliest.
Als u besluit uw geld ergens in te zetten, onthoud dan altijd twee dingen: doe uw uiterste best en investeer geld dat u zich kunt veroorloven te verliezen.