Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Kan ik in meerdere activaklassen beleggen met behulp van een beleggingsfonds?
Beleggingsfondsen die in een enkele activacategorie beleggen, zijn als gespecialiseerde spelers of beaters.
Terwijl sommige andere regelingen, bekend als hybride fondsen, in meer dan één activaklasse beleggen, beleggen sommige bijvoorbeeld in zowel aandelen als schulden. Sommigen kunnen ook in goud beleggen naast aandelen en schulden.
In cricket zien we allrounders zowel slaan als allrounders bowlen, afhankelijk van de vaardigheid waarin ze het beste zijn. Evenzo zijn er beleggingsfondsen die zwaar beleggen in de ene activaklasse boven de andere.
De oudste categorie, de break-even fondscategorie, belegt in aandelen en schulden.
De allocatie naar kapitaal is normaal gesproken hoger (meer dan 65%) en de rest is schulden.
De andere populaire categorie die bekend staat als MIP of maandelijks inkomensplan streeft ernaar om maandelijkse (of regelmatige) inkomsten aan beleggers te bieden. Er is echter geen garantie op regelmatige inkomsten. Deze regelingen beleggen voornamelijk in schuldbewijzen, zodat ze regelmatig inkomsten kunnen genereren. Een klein deel wordt belegd in aandelen om het rendement door de jaren heen te verbeteren.
Een andere variant van het hybride schema belegt in aandelen, schulden en goud, om drie verschillende activaklassen in één portefeuille te benutten.
Een belegger heeft de mogelijkheid om verschillende aandelen- of schuldregelingen of goudfondsen te kopen om een hybride portefeuille te creëren of als alternatief een hybride fonds te kopen.
