Een belangrijk concept om te begrijpen bij het kiezen van aandelen of fondsen is de grootte van het bedrijf dat u koopt. Bedrijven zijn onderverdeeld in kleine, middelgrote en grote capcategorieën om u te helpen snel te achterhalen over welke grootte u het hebt.
Wat is marktkapitalisatie?
Het is gemakkelijk om snel een aandelenkoers te vinden, maar de huidige beurskoers van een aandeel alleen zegt u niet veel over de waarde van een bedrijf. Aandelenkoersen moeten op grote beurzen boven de $1 per aandeel blijven en kunnen oplopen tot duizenden dollars per aandeel.
Op het moment van schrijven kosten de klasse A-aandelen van Berkshire Hathaway $ 289.420 per stuk. Maar de legendarische belegger en Berkshire Hathaway CEO Warren Buffett zou de eerste zijn om u te vertellen dat de aandelenkoers niet de eerste plaats is om naar te kijken bij het kiezen van een investering.
De werkelijke waarde van een bedrijf is de aandelenkoers vermenigvuldigd met het aantal uitstaande aandelen. Als een bedrijf 100.000 aandelen heeft die worden verhandeld tegen elk $ 10, is de marktkapitalisatie, gewoonlijk marktkapitalisatie genoemd, $ 1 miljoen. Dit is het getal dat wordt gebruikt om small-, medium- en large cap-aandelen te onderscheiden.
<span class=” ez-toc-section ” id=”use-the-right-mix-to-balance-your-portfolio-for-the-long-run”>Gebruik de juiste mix om uw portefeuille op de lange termijn in evenwicht te brengen
De grote fans van Warren Buffett willen misschien all-in gaan op large-cap aandelen. Anderen geven misschien de voorkeur aan een meer evenwichtige aanpak die zich uitstrekt tot bedrijven van verschillende groottes. Er is geen one-size-fits-all regel. U moet uw beleggingsdoelen begrijpen en een portefeuillestrategie opbouwen die voor u logisch is.
Als u weet hoe grote, middelgrote en kleine bedrijven bij elkaar passen, kunt u de juiste mix krijgen.
Vasthouden aan een goed langetermijnplan is de beste manier om te slagen op de aandelenmarkt. Het opbouwen van een goed begrip van wat er in uw portefeuille gebeurt, zal u helpen de beste beslissingen te nemen en zal u ook helpen omgaan met beslissingen van uw geldbeheerbedrijf (zoals onze favoriete Fisher Investments). Heb je geen financieel adviseur? Probeer Paladin Registry om 5-sterrenbedrijven te vinden.
De verschillen tussen small-, mid-cap en large-cap aandelen
Er is geen officiële reeks cijfers die kleine en grote bedrijven onderscheidt, maar beleggers en de media hebben de neiging om deze algemene richtlijnen te volgen over wat een klein, middelgroot of large-cap bedrijf maakt.
-
Small-cap
-
– Marktkapitalisatie van minder dan $ 2 miljard Small-cap
is het startpunt voor alle nieuwe bedrijven. Als het bedrijf wordt gewaardeerd op minder dan $ 2 miljard, valt het in de categorie small-cap.
Maar houd er rekening mee dat klein niet onbelangrijk of een slechte investering betekent. Je hebt er misschien ook van gehoord, omdat deze categorie restaurants, winkels, productfabrikanten, online bedrijven en meer kan omvatten.
-
Mid cap – Marktkapitalisatie van $ 2 miljard tot $ 10 miljard
Mid-cap aandelen zijn krachtige bedrijven die de large cap-drempel niet bereiken. Deze intermediaire bedrijven doen geweldige dingen. Als u er een kunt kopen die goed op weg is om de wereld te veranderen, kunt u merken dat u een enorm rendement op uw investering heeft.
Kijk naar labels in huis en je zult zeker op zijn minst enkele mid-range merken vinden.
-
Large-cap: Marktkapitalisatie van $ 10 miljard of meer
Large-cap bedrijven zijn degenen waar veel mensen van hebben gehoord. Maar zonder bovengrenzen omvat het enorme bedrijven zoals Microsoft, Amazon en Apple, elk ongeveer $ 1 biljoen. Daarom voegen sommige analisten een vierde categorie toe, mega-cap, voor bedrijven met een waarde van minstens $ 200 miljard.
Waarom bedrijfsgrootte ertoe doet
Small-cap aandelen zijn over het algemeen volatieler, maar hebben meer groeimogelijkheden. Het is veel gemakkelijker om 10% toe te voegen aan $ 2 miljard dan aan $ 10 miljard. Naarmate een bedrijf groter wordt, wordt het stabieler, maar ook moeilijker om te groeien.
Midcap-aandelen doen goed werk om risico en rendement in evenwicht te brengen. In tegenstelling tot grotere bedrijven hebben ze ruimte om te groeien. Ze zijn ook rijp voor overnames en consolidaties, een potentieel enorm voordeel voor aandeelhouders.
Large-cap aandelen gaan waarschijnlijk nergens heen en omvatten bedrijven die ‘Blue-Chip-aandelen’ worden genoemd. Maar omdat ze niet zoveel ruimte hebben om te groeien, bieden large-cap aandelen niet dezelfde aantrekkelijke kansen als kleinere bedrijven.
Over het algemeen nemen kleinere bedrijven meer risico en hebben ze ook meer kans om te groeien. Grotere bedrijven zijn doorgaans veel stabieler, maar presteren minder goed dan hun risicovollere, kleinere concurrenten. Dit leidende principe helpt veel beleggers te beslissen hoe ze hun portefeuille verdelen om deze af te stemmen op hun risicovoorkeuren.