Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Moet de hoge of lage NAV van een regeling van invloed zijn op uw beleggingsbeslissing?
Wanneer je een ‘
grote’ pizza bestelt in vergelijking met een ‘normale’ pizza, vind je dan enig verschil in de smaak van de twee? Natuurlijk niet! Beide worden bereid volgens hetzelfde recept en hetzelfde proces.
Ze verschillen alleen in grootte en prijs. Je krijgt dezelfde smaak als een Farmhouse Pizza, ongeacht de grootte die je van het menu bestelt.
Beleggingsfondsen bieden ook een beetje dezelfde smaak als pizza. Wanneer u een fonds koopt, betaalt u de prijs ervan, d.w.z. NAV om één eenheid van het fonds te bezitten. Een groot fonds met meer beleggers die er hun geld in steken, zal een grote activabasis hebben en dus een hogere NAV.
Maar hetzelfde fonds kan een veel lagere NAV hebben gehad toen het werd gelanceerd, omdat de NAV van een fonds in de loop van de tijd toeneemt naarmate het fonds groter wordt met meer beleggers die samenkomen. Maar betekent dit dat het recept van het fonds is veranderd of het proces van realisatie?
De toewijzing aan verschillende activaklassen en soorten effecten en het proces van beheer van het fonds blijven hetzelfde als de beleggingsdoelstelling van het fonds niet is gewijzigd.
Uw retourervaring blijft dus onaangetast, ongeacht de NAV van een fonds, net als de smaak van een stuk van uw Boerderijpizza, ongeacht de grootte.