Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Moet ik beleggen in ELSS via SIP of Lumpsum?
Of u via SIP of lumpsum in ELSS belegt, hangt af van wanneer en waarom u belegt.
Als u aan het einde van het boekjaar op belastingen wilt besparen, is forfaitair beleggen uw enige keuze. Maar als u aan het begin van het boekjaar belegt, kunt u beleggen in een forfaitair bedrag of via SIP. ELSS biedt een fiscaal voordeel en heeft ook het groeipotentieel van aandelen.
Investeren in ELSS via SIP heeft twee voordelen. Ten eerste wordt het risico verminderd door beleggingen in de loop van het jaar te spreiden.
Ten tweede kunt u een betere gemiddelde prijs voor uw eenheden krijgen door gedurende het jaar in DIVERSIONNAV te beleggen dan op een bepaald moment in lumpsum te investeren vanwege de gemiddelde kosten van roepies. Ten derde knijpen regelmatige investeringen in kleine bedragen uw portefeuille niet in vergelijking met een forfaitaire investering, maar u moet ervoor zorgen dat het totale bedrag dat gedurende het jaar is geïnvesteerd, hetzelfde is als wat u aan ELSS wilt toewijzen.
Aangezien ELSS-fondsen een lock-in-periode van 3 jaar hebben, kunt u, als u vandaag belegt, uw geld pas na 3 jaar opnemen in het geval van een forfaitaire investering. De blokkeringsperiode is ook van toepassing op elke SIP-betaling. Als u het volledige geïnvesteerde bedrag in 12 maanden wilt opnemen, moet u wachten tot de laatste SIP-termijn 3 jaar is voltooid.
