Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end investeringsmaatschappij in het VK omvatten.
Moeten gepensioneerden beleggen in beleggingsfondsen?
Gepensioneerden hebben meestal hun spaargeld en beleggingen opgesloten in FD-banken, PPF’s, goud, onroerend goed, verzekeringen, pensioenplannen, enz.
De meeste van deze opties zijn moeilijk om direct om te zetten in contanten. Dit kan leiden tot overmatige stress in geval van medische of andere noodsituaties. Beleggingsfondsen bieden de broodnodige liquiditeit aan gepensioneerden omdat ze gemakkelijk op te nemen zijn en betere aangiften na belastingen bieden.
De meeste gepensioneerden vrezen volatiliteit of fluctuatie in het rendement van beleggingsfondsen en nemen er afstand van. Ze moeten een deel van hun pensioencorpus in schuldfondsen stoppen en gaan voor een systematisch opnameplan (SWP).
Dit zal hen helpen een regelmatig maandelijks inkomen te verdienen met dergelijke investeringen. Schuldfondsen zijn relatief veiliger dan aandelenfondsen omdat ze beleggen in obligaties uitgegeven door banken, bedrijven, overheidsinstanties en geldmarktinstrumenten (bank-cd’s, T-bills, Commercial Papers).
SWPs in schuldfondsen bieden efficiënte belastingaangiften in vergelijking met bank-FD’s. Inkomsten uit FD / pensioenregelingen worden belast tegen hogere effectieve tarieven dan opnames onder SWP. U kunt op elk gewenst moment eenvoudig een SWP stoppen of het opnamebedrag wijzigen, afhankelijk van uw behoeften, in tegenstelling tot een pensioenplan.
Daarom moeten gepensioneerden beleggingsfondsen opnemen in hun financiële plannen.
