Volgens Robert Kiyosaki kan niemand beleggingsinkomsten genereren.
Men moet eerst de mindset van een belegger opbouwen om beleggingsinkomsten te genereren
.
Het genereren van beleggingsinkomsten begint met geld besparen.
Geld besparen is net zo moeilijk als geld investeren.
Het vergt looptijd en doorzettingsvermogen om spaargeld op te bouwen.
Mensen voelen zich psychologisch aangetrokken tot de gewoonte om onnodig geld uit te geven.
Om geld te besparen, moeten we eerst deze psychologische stoornis van de gewoonte van onnodige uitgaven bestrijden.
De slechte bestedingsgewoonte maakt het sparen van geld zo ontmoedigend.
Dus voordat we daadwerkelijk kunnen beginnen met het genereren van beleggingsinkomsten, moeten we leren hoe we consistent kunnen sparen.
Een paar verstandige manieren om geld te besparen worden besproken in mijn andere artikel.
Hier zullen we ons richten op het genereren van beleggingsinkomsten.
Als het idee is om beleggingsinkomsten te genereren. Geld besparen is slechts het halve werk.
Het investeren van het bespaarde geld is de volgende stap.
Net als geld besparen, is beleggen een van de eigenschappen die het meest worden genegeerd door mensen.
Indice dei contenuti:
# 1. Investeringen moeten een prioriteit zijn …
Onwetendheid over beleggen wordt veroorzaakt door het feit dat geldbeheer ons niet op scholen wordt geleerd.
Gewone mannen hebben heel weinig beleggingskennis.
De meerderheid maakt uiteindelijk alleen beleggingsverliezen.
Als we maar wisten hoe we verstandig moesten beleggen, zou het genereren van beleggingsinkomsten gemakkelijk worden.
Een verstandige investering wordt geactiveerd door onze financiële intelligentie.
Over het algemeen investeren mensen geld met het doel om snel te verdienen.
Daardoor nemen ze uiteindelijk te veel risico’s.
Het nemen van risico’s is gebruikelijk bij beleggen, maar onberekenbare risico’s moeten worden vermeden.
Slechte financiële intelligentie leidt ertoe dat mensen vreemde risico’s nemen die uiteindelijk resulteren in verliezen.
Mijn suggestie is om beleggen te zien als een “inkomstengenererende weg” in plaats van een bron van “snel rendement”.
#2. Bouw eerst de mindset van een belegger op.
Deze mindset kan meer beleggingsinkomsten genereren.
Begin te denken als een belegger.
Begin met een zelfanalyse. Het idee is om van jezelf een investeerder te maken.
Alleen de mindset van beleggers kan meer beleggingsinkomsten genereren.
Robert Kiyosaki heeft mensen ingedeeld in 4 brede categorieën.
Categorisatie was gebaseerd op hoe mensen inkomsten voor zichzelf genereren.
De meeste mensen zoals jij en ik hebben een mindset zoals QUADRANT E&S.
Mensen in E&S-kwadranten hopen inkomsten te genereren zoals KWADRANT I.
Maar dat gaat niet gebeuren tenzij we gaan denken als het I-kwadrant.
Er is geen alternatief.
#2.1 Over E Quadrant:
In dit kwadrant zijn er die mensen die werknemers zijn .
Op onze scholen wordt ons alleen geleerd om in het “E” kwadrant van Kiyosaki te blijven.
We studeren hard om een goede werknemer te worden.
Dan doen we mee aan een goede baan met als doel een mooi salaris te verdienen.
We voelen ons alleen veilig in het leven als we in het E-kwadrant leven .
Zelfs onze ouders vertellen ons dat de beste manier om inkomsten te genereren is om een baan te doen .
In de wereld van vandaag weten we over het genereren van inkomsten als:
“… het bijwonen van een goede school voor economie en het ondernemen van een geweldige baan … ”
Onze samenleving heeft ons doen geloven dat een dik salaris de enige manier is om inkomsten te genereren.
Maar dit is een grote leugen.
Inkomen uit werk is een “gemakkelijke manier” en niet de “enige manier”.
#2.2 Over het S Kwadrant:
In dit kwadrant zijn er mensen die specialisten zijn .
Een goed voorbeeld van een specialist is een arts.
Een arts kan zijn eigen kliniek openen en een soort inkomen genereren.
Dit is een betere stap dan werknemers.
In het S-kwadrant is het inkomen meer onder controle van de specialist.
Maar in E hangt het inkomen volledig af van hoe je door je baas/werkgever wordt gezien.
Maar de inspanning die nodig is om inkomsten te genereren in het S-kwadrant is gelijk aan E.
In beide kwadranten moet je extra uren werken om inkomsten te genereren.
#2.3 Over het B Kwadrant:
In dit kwadrant zijn er mensen die zakenmensen zijn .
Een bekend voorbeeld van een ondernemer is de eigenaar van een machinewerkplaats, de eigenaar van een winkel, etc.
Deze mensen zijn in feite werkgevers.
Afhankelijk van de grootte van het bedrijf hebben ze mensen uit het E-kwadrant in dienst.
Dit zijn de mensen die het grootste deel van hun werk delegeren aan werknemers (E).
Het genereren van inkomsten heeft volledige controle over deze zakenlieden.
Het enige wat ze zelf beheren zijn hun klanten.
Hoewel de meeste activiteiten van een zakenman worden gedelegeerd, moet hij nog steeds ” toezicht houden ” en toezicht houden op alles.
De inspanning die nodig is om inkomsten te genereren is niet minder dan in E &S.
#2.4 Voer kwadrant I in:
In dit kwadrant zijn er die mensen die beleggers zijn .
De meeste mensen in deze wereld zijn mensen uit het E, S of B kwadrant.
Maar hier is ons discussiepunt kwadrant I.
Mensen in kwadrant Ik genereer alle beleggingsinkomsten.
Met andere woorden, ze zijn financieel onafhankelijk.
Het woord onafhankelijkheid is belangrijk. De mensen in kwadrant ik zijn echt vrij.
Ze hoeven niet de hele dag te worstelen om hun inkomen te genereren.
De meesten blijven scrollen, ongeacht of ze werken of niet.
De geldstroom is simpel.
Voorbeeld :
Stel dat we 50 km moeten afleggen.
Als je besluit om voor deze afstand te joggen, zal het je waarschijnlijk 2-3 dagen kosten om het te lopen.
Maar als je een motorfiets neemt, leg je deze afstand in 1 uur af.
Wanneer de energie van een run wordt verbruikt. Onze energie is schaars en beperkt.
Er is een limiet aan hoeveel je het op een dag moet uitgeven.
Ook als je 10 km jogt, maar wat gebeurt er na 50 km? De komende 2 dagen ga je niets doen (rust).
In de investering is het de bedoeling om met weinig moeite de maximale afstand af te leggen.
Beleggingsinkomsten zijn net zo, het blijft stromen zonder dat je er moeite voor doet.
#3. Waarom geld investeren?
We investeren geld om een alternatieve bron van inkomsten te genereren.
Josh is een werknemer in loondienst die $ 2000 per maand verdient.
Josh betaalt alle uitgaven van zijn gezin met behulp van zijn inkomsten uit werk.
Zo is Josh 100 % afhankelijk van zijn salaris.
Als Josh toevallig zijn baan verliest, is de kans dat zijn familie in ernstige problemen komt honderd procent.
Een andere jonge Jack verdient $ 2000 per maand met zijn baan.
Maar in de loop van zijn dienstverband investeerde Jack verstandig.
Jack is erin geslaagd om weinig inkomstengenererende middelen te verzamelen. Deze activa genereren inkomsten voor Jack.
Zijn beleggingsinkomsten zijn ongeveer $ 500 / maand.
Met andere woorden, we kunnen zeggen dat slechts 75% afhankelijk is van het salaris van Job.
In tegenstelling tot Josh verminderde Jack zijn verslaving met 25%.
Zoals Jack het doet, zijn de dagen niet ver weg dat zijn beleggingsinkomsten andere inkomsten zullen domineren.
Het is belangrijk dat Jack verstandig blijft investeren in inkomstengenererende opties.
Klik hier voor een vergroting
#4. Wat zijn beleggingsinkomsten?
We investeren geld om inkomstenstromen te genereren.
Naarmate de beleggingsinkomsten toenemen , verminderen we onze afhankelijkheid van werk.
Het maakt niet uit hoe klein uw huidige beleggingsinkomsten zijn, het grootste doel zal zijn om het maand na maand te blijven verhogen.
Laten we eens kijken welk type inkomen kan worden geclassificeerd als beleggingsinkomsten.
Er zijn 5 soorten beleggingsinkomsten:
- Inkomsten in de vorm van rente,
- Dividend / Huur,
- Vermogensgroei en (
- Verlaging van de inkomstenbelasting.
De meesten van ons kopen investeringen alleen maar om belastingvoordelen te krijgen.
Sommige mensen kopen ook beleggingen voor rente-inkomsten.
Minder mensen doen investeringen om dividenden / huurinkomsten te verdienen en voor vermogensgroei.
Nog minder kan het winstgevend oefenen.
#4.1 Inkomsten in de vorm van rente
Schuldgerelateerde opties hebben het potentieel om beleggingsinkomsten te genereren in de vorm van rente.
De rentebaten uit schuldgerelateerde opties zijn klein in vergelijking met andere opties.
Maar waarom zijn rente-inkomsten klein in vergelijking met andere opties?
Om dit te begrijpen, zullen we een eenvoudige vraag stellen.
Waarom wordt rente betaald aan beleggers die schuldgerelateerde beleggingen kopen?
Als we ook niet investeren:
- Geef het uit of
- Houd geld op een spaarrekening.
Het uitgegeven geld gaat verloren, daar kunnen we niets aan doen.
Maar op de spaarrekening kunnen we een rente van 4% per jaar verdienen.
Door schuldgerelateerde beleggingen te kopen, kiezen we ervoor om geen geld op spaarrekeningen te houden.
Het betekent dat we een compromis over onze liquiditeit accepteren.
Beleggers moeten worden beloond voor het compromis dat ze sluiten.
Rente is de vergoeding die aan beleggers wordt betaald.
Stel dat men belegt in vaste bankdeposito’s.
De rente op de vaste deposito’s van banken bedraagt bijna 7,5% per jaar.
Dit betekent dat de risicocompensatie voor beleggers 3,5% bedraagt.
Risicovrije rente (4%) + Risicocompensatie (3,5%) = Werkelijk verdiende risicocompensatie (7,5%).
Dezelfde logica is van toepassing op alle soorten beleggingsopties.
In schuldgerelateerde beleggingsopties is de risicocompensatie lager.
Dit komt omdat beleggers worden blootgesteld aan relatief lagere risiconiveaus.
Bij de schuldgerelateerde optie kan ervan worden uitgegaan dat de rente altijd iets onder het gemiddelde inflatiepercentage zal liggen.
Schuldopties kunnen de inflatie nooit verslaan.
De meest gebruikte schuldgerelateerde beleggingsopties zijn:
-
Terugkerende stortingen,
- Vaste stortingen,
- Nationale spaarcertificaten,
- Schuldgerelateerde beleggingsfondsen,
- Levensverzekeringsregelingen,
- Bedrijfsdeposito’s etc.
Schuldgerelateerde opties zijn voor beleggers die risicomijdend zijn.
Inkomsten gegenereerd door schuldgerelateerde investeringen zijn het meest voorspelbaar.
#4.2 Inkomen in de vorm van dividend/huur
Bedrijven keren dividend uit aan hun aandeelhouders.
Winsten worden gedeeld met aandeelhouders in de vorm van dividenden.
Aandeelhouders zijn als de eigenaren van bedrijven, dus ze hebben het recht om te delen in de winst.
Maar niet alle bedrijven keren dividend uit.
En als ze ooit dividend uitkeren, is het rendement klein.
Op een gemiddeld dividendinkomen ligt het dicht bij 2% per jaar.
Om het dividendinkomen te maximaliseren, moeten beleggers aandelen zorgvuldig selecteren.
Voor dividendinkomsten moeten we alleen die aandelen selecteren die dividend uitkeren aan aandeelhouders.
Maar het is ook belangrijk om je dividendrendement te verhogen.
Stel dat u een aandeel koopt voor $ 10 per aandeel. Het bedrijf betaalt u $ 0,5 als dividendinkomen.
Het betekent dat uw dividendrendement 5% is.
Uitgaande van dezelfde aandelen die ik kocht voor $ 15 per aandeel.
In dit geval zal het dividendrendement voor mij 3,3% zijn.
Dus hoe lager de prijs die we betalen om een dividendbetalend aandeel te kopen, hoe hoger het dividendrendement zal zijn.
Als dividendbelegger is het ons doel om die aandelen te selecteren waarvan het dividendrendement gelijk is aan de rente die wordt geboden door schuldgerelateerde opties.
Een vergelijkbare parallel kan worden getrokken voor investeringen in residentieel vastgoed.
# 4.2.1 Onroerend goed:
Net als aandelen genereert het bezitten van woningen ook beleggingsinkomsten in de vorm van huur.
In tegenstelling tot rente-inkomsten die vaststaan, groeien dividenden en huurinkomsten in de loop van de tijd.
Beleggers moeten wedden op kwaliteitsaandelen en waardevolle eigendommen.
Constante dividenden en huurinkomsten worden automatisch gegenereerd.
Beleggers moeten ook controleren of ze aandelen en onroerend goed NIET kopen tegen overgewaardeerde prijsniveaus.
Als de aandelen/eigendommen overgewaardeerd zijn, zal het dividend/huurrendement te laag zijn.
Dergelijke activa zijn niet aantrekkelijk voor gekwalificeerde beleggers.
#4.3 Inkomen in de vorm van vermogensgroei
Beleggers zijn gepassioneerd door kapitaalgroei.
Ik moet nog een belegger vinden die in aandelen belegt zonder van kapitaalgroei te houden.
Maar vermogensgroei als inkomensgenererende optie is zeer riskant.
Wanneer mensen $ 1 investeren en verwachten dat het in een bepaalde periode $ 2 wordt, is dit een waardestijging van het kapitaal.
Waardebeleggers willen aandelen kopen die zowel dividendinkomsten als kapitaalgroei op lange termijn opleveren.
Het woord lange termijn is erg belangrijk als het gaat om ‘kapitaalgroei’.
Het is verkeerd om aan te nemen dat de marktprijs van aandelen altijd zal stijgen.
Als we naar de geschiedenis kijken, hebben mensen fortuinen verloren door deze valse veronderstelling te maken.
Stijgende aandelen zijn mijn tip om snel kapitaalgroei te krijgen.
We moeten leren om belangrijke technische/fundamentele indicatoren te gebruiken, zoals:
- Groeipercentage van de winst per aandeel,
- K/W,
- P/B,
- PEG-rapport etc.
De groei van de winst per aandeel en de PEG zijn het belangrijkst voor groeibeleggers.
Groeibeleggers moeten het groeitempo van EPS-aandelen in de gaten houden.
Als een EPS groeit, kunt u er zeker van zijn dat de marktprijs ook op de lange termijn zal stijgen.
Maar u moet de controle houden over de koers/winstverhouding.
Als de koers-winstverhouding (K/W) te hoog is, betekent dit dat het aandeel te duur is.
Te dure aandelen kopen is niet goed.
Vervolgens moeten beleggers de waarde-indicator gebruiken die PEG-ratio wordt genoemd.
PEG = K/W gedeeld door de eps-groeisnelheid.
Als de PEG-ratio lager is dan 1,2, betekent dit dat het aandeel een goede langetermijnaankoop is vanuit het oogpunt van kapitaalgroei.
Eerlijkheid:
Wanneer een persoon in aandelen (aandelen) belegt, wordt hij gecompenseerd voor dit beleggingsrisico.
Beleggen in aandelen is risicovoller.
Beleggers eisen dus maximale risicocompensatie in aandelen.
Bij het beleggen in aandelen worden beleggers op twee manieren gecompenseerd voor hun risico’s.
Ten eerste worden dividenden uitgekeerd en ten tweede worden ze gecompenseerd door kapitaalgroei.
Gemiddeld zal een combinatie van dividend plus kapitaalgroei voor elk aandeel het genomen risico compenseren.
De risicocompensatie zal bijna 8% -10% per jaar bedragen.
#4.4 Inkomen in de vorm van belastingbesparing
Bijna elke regering in de wereld moedigt mensen aan om hun geld te investeren.
Het toekennen van kortingen op de inkomstenbelasting aan mensen vanwege investeringen is heel gebruikelijk.
Net als in India krijgen mensen tegenwoordig goede belastingkortingen als ze beleggen in langlopende infrastructuurobligaties.
Evenzo worden mensen die beleggen in langetermijnpensioenregelingen beloond met fatsoenlijke rentetarieven en belastinguitzonderingen.
Het is waarschijnlijk raadzaam voor mensen om eerst belastingen te sparen.
Begin dan pas te investeren in schuld- en aandelengerelateerde regelingen.
Conclusie
Het is erg belangrijk voor beleggers om zich te concentreren op het genereren van beleggingsinkomsten.
Het is belangrijk voor beleggers om beleggen te zien als een inkomstengenererende optie.
Tegenwoordig zien de meesten van ons beleggen als het enige middel om ‘goedkoop te kopen en hoog te verkopen’.
Het vergaren van spaargeld is slechts de helft van de gewonnen strijd.
Je spaargeld zo beleggen dat je inkomsten gaat genereren is ideaal.
Langetermijnbeleggers beleggen in aandelen met de volgende doelstellingen:
- Maximaliseer dividendinkomsten en,
- Om kapitaalgroei op lange termijn te bereiken
