Top 5 beleggingsfondsen door Impact Invest

Millennials zijn pioniers in het investeren in bedrijven die ernaar streven het milieu en de samenleving te beschermen. Bekend als ” impact investing” , heeft deze aanpak zich buiten de millennial-generatie verspreid naar babyboomers en oudere beleggers.  Impact beleggen is geen nieuw concept, maar de trend is zo populair geworden dat veel beleggingsfondsen zich specialiseren in principle-based beleggen. Dit wordt vaak afgemeten aan aandacht voor  ESG-criteria  – of milieu, sociaal en bestuur. Het idee is om beleggingen te vinden die mensen en de planeet helpen en die een redelijk salaris hebben verdeeld onder managers en werknemers.   We hebben vijf beleggingsfondsen geselecteerd die gespecialiseerd zijn in impactbeleggen op basis van hun inzet voor ESG-screening en hun vermogen om sinds het begin van het jaar een positief rendement te behalen. Alle gegevens zijn per 1 oktober 2018. 

1. Parnassus Endeavor Investeerder (PARWX)

De focus van dit fonds ligt op bedrijven die een goede werkomgeving voor werknemers hebben. Het doel van deze focus is om het welzijn van werknemers te ondersteunen en bedrijven te vinden die superieure concurrenten zijn dankzij een beter behoud van werknemers.  Parnassus Endeavor Investor heeft de neiging om op zoek te gaan naar bedrijven waarvan hij denkt dat ze ondergewaardeerd zijn en probeert kapitaalgroei te realiseren door in deze bedrijven te investeren. PARWX vermijdt bedrijven die betrokken zijn bij alcohol-, gok-, tabaks- of andere “ondeugden” -industrieën, evenals fossiele brandstofbedrijven.  Parnassus gebruikt geavanceerde ESG-screeningtechnieken om zijn universum van bedrijven te bepalen om uit te kiezen en beperkt vervolgens zijn selectie tot 30 of 40 bedrijven met solide fundamentals   . Het fonds heeft een gemiddeld rendement van 14,0% over een periode van vijf jaar.  

• Jaar-tot-heden rendement: 5,11
%
• Expense Ratio (netto): 0,92
%
• Morningstar rating Bovengemiddeld ★★★★★
• Vermogen: $5,19 miljard Rendement: 1,90
• %

2. TIAA-CREF Social Choice Bond Retail (TSBRX)

Dit fonds streeft tegelijkertijd naar inkomsten en vermogensgroei. Ongeveer 80% van de activa van het fonds bevindt zich in obligaties van bedrijven die voldoen aan esg-normen. Merk op dat het fonds belegt in gemeentelijke en Amerikaanse staatsobligaties  , evenals bedrijfsobligaties. Het kan ook door hypotheek gedekte effecten kopen .     TSBRX richt zich op 10% van zijn hulpbronnen in sociaal en ecologisch positieve samenlevingen. Het kan investeren in betaalbare huisvesting, gemeenschapsontwikkeling, duurzame energie of natuurlijke hulpbronnen.  De andere 90% van de portefeuille kan de ESG-test niet doorstaan, dus dit fonds is voor degenen die enige focus op impactbeleggen kunnen accepteren terwijl ze rendement zoeken bij meer traditionele bedrijven.

• Jaar-tot-heden rendement: -0,75
%
• Expense Ratio (netto): 0,65
%
• Morningstar ★★★★
• Average Risk
Rating
• Vermogen: $2,49 miljard Rendement: 2,50
• %

3. Vanguard FTSE Social Index Inv (VFTSX)

Dit fonds elimineert alcohol- en tabaksbedrijven, maar ook kernenergiebedrijven en bedrijven die aan het leger verkopen. Screeners eisen diversiteit op de werkvloer, met minstens één vrouw in het bestuur en geen mensenrechtenschendingen.  Van de ongeveer 400 aandelen zijn de top drie holdings Apple, Microsoft en Alphabet, en over het algemeen hebben de holdings een sterke vertegenwoordiging van bedrijven in de gezondheidszorg en technologie. Het fonds versloeg de S&P 500 met gemiddeld bijna 1% per jaar. 

• Jaar-tot-heden rendement: 10,99
%
• Expense Ratio (netto): 0,20
%
• Morningstar risk ★★★★★
• rating bovengemiddeld
• Vermogen: $5,17 miljard
• Rendement: 1,39%

4. Walden Equity (WSEFX)

Walden is bereid om te beleggen in bedrijven van elke omvang, maar heeft meestal grote bedrijven in portefeuille. Fondsbeheerders selecteren bedrijven volgens ESG-richtlijnen.  Dat gezegd hebbende, is het bedrijf eigenaar van McDonald’s en Conoco Phillips, evenals Nike, drie bedrijven die problemen opleveren voor sommige impactbeleggers. Het fonds zal niet investeren in wapens, kerncentrales of alcohol- of tabaksbedrijven.  Yields hebben de S&P 500 gedurende vijf jaar consequent verslagen. Het behoudt ten minste 80% van zijn activa in aandelen en richt zich op large-cap bedrijven.  

• Jaar-tot-heden rendement: 9,63
%
• Expense ratio (netto): 1,00
%
• Morningstar risk ★★★
• rating onder het gemiddelde
• Vermogen: $220,45 miljoen Rendement: 0,81
• %

5. Impact Equity Investor (DSEFX) domeinen

Dit fonds heeft de hoogste   kostenratio op onze lijst. Het belegt in mid- en large-cap bedrijven en kan beleggen in bedrijven buiten de Verenigde Staten. Het fonds belegt ook in futures en opties.   Domains heeft zijn eigen sociale en milieucriteria opgesteld voor het meten van bedrijven. Naast ESG-screening zoekt het fonds naar bedrijven die betrokken zijn bij hun gemeenschappen, het welzijn van werknemers ondersteunen en zorg tonen voor ecosystemen.  Het fonds creëerde zijn eigen index van bedrijven om uit te kiezen en wist het rendement van de S&P 500 bij te houden.

• Jaar-tot-heden rendement: 5,74
%
• Expense Ratio (netto): 1,14
%
• Morningstar risk ★★
• rating bovengemiddeld
• Vermogen: $822,64 miljoen Rendement: 0,65
• %

De bottom line

Mutuele fondsen bewegen zich snel om producten voor impactbeleggers te creëren. Maar zoals u kunt zien in de fondsbeschrijvingen in deze lijst, moet u zorgvuldig overwegen wat elk als een maatschappelijk verantwoorde belegging beschouwt. Sommige fondsen beleggen een klein percentage van de activa in impactbeleggen, terwijl anderen een uitgebreide portefeuille van verantwoordelijke bedrijven wijden.