Venus Protocol: wat het is en hoe het werkt

In deze review zullen we Venus.io onderzoeken, een gedecentraliseerde marktplaats voor kredietverstrekkers en leners met grenzeloze stablecoins. In het bijzonder zullen we ons richten op de belangrijkste kenmerken van het platform, zoals liquiditeit, rentetarieven en veiligheid, onder andere.

Informatie over Venus

Venus Protocol (Venus) is een op algoritmes gebaseerd geldmarktsysteem dat is gebouwd om volledige leningen te introduceren op basis van gedecentraliseerde financiering (DeFi) en een kredietsysteem voor binance Smart Chain (BSC).

Wat meer, Venus’ gedecentraliseerde marktplaats voor kredietverstrekkers en leners maakt grenzeloze stablecoins mogelijk met onveranderlijk geldmarktprotocol direct on-chain.

De synthetische geldmarkt en het stablecoin-platform zijn in 2021 ontwikkeld door Swipe Wallet. Hoewel het exclusief is gebouwd op de Binance Smart Chain, is het protocolontwerp gebaseerd op Compound en MarkerDAO, die zijn geïntegreerd in het Venus-platform, wat de voordelen van beide systemen biedt.

Daarnaast heeft het venusprotocol zijn eigen native governance token (XVS), dat communityleden controle geeft over protocol governance. Traders het op BEP-20 gebaseerde token kunnen gebruiken om te stemmen over wijzigingen zoals het introduceren van nieuwe soorten onderpand, het wijzigen van parameters en het coördineren van productontwikkeling.

Performer-gebruikers kunnen profiteren van de volgende functies:

Subject cryptocurrencies en stablecoins zonder kredietcontrole en met snelle uitgifte.

Lever cryptocurrencies en stablecoins en verdien een flexibel jaarlijks rendement (APY) in ruil voor het verstrekken van liquiditeit aan het protocol, dat wordt ondersteund door overgegarandeerde activa.

Gebruik uw onderpand om stablecoins (VAI) te slaan die op meer dan 60 miljoen plaatsen wereldwijd kunnen worden uitgegeven met behulp van het Swipe-platform en anderen.

Het protocol wordt gecontroleerd door zijn eigen valuta, de Venus Token (XVS), die dient als een governance-token en bedoeld is als een eerlijke lanceringsdistributie voor de gemeenschap.

Waarom gebruiken beleggers in cryptocurrency Venus?

Venus Protocol is de ruimte binnengekomen met cryptocurrency-handelaren die op zoek zijn naar digitale platforms die goedkopere leenkosten en hogere rentetarieven bieden voor het uitlenen van gedecentraliseerde activa.

Door Venus kunnen gebruikers hun cryptocurrency-activa gebruiken door overgegarandeerde cryptocurrencies aan te bieden als onderpand voor het netwerk, waardoor een veilige leenomgeving wordt gefaciliteerd waarbij de geldschieter een samengesteld jaarlijks procentueel rendement (APY) ontvangt dat per blok wordt betaald. Integendeel, de lener betaalt rente over de geleende cryptocurrency.

In dit geval stelt het protocol deze rentetarieven vast met behulp van een gebogen rendement, waarbij de tarieven worden geautomatiseerd afhankelijk van de vraag van een bepaalde markt.

Ong het vele onderscheid tussen Venus en andere geldmarktprotocollen is het vermogen om gestort onderpand te gebruiken, niet alleen om andere activa te lenen, maar ook om synthetische stablecoins te slaan met overbeveiligde posities die het protocol beschermen;

In plaats van conventionele fiat-valuta’s worden synthetische stablecoins op Venus ondersteund door crypto-activa;

Venus gebruikt de Binance Smart Chain om snelle, goedkope transacties uit te voeren, terwijl ze toegang krijgen tot een uitgebreid netwerk van verpakte tokens en liquiditeit;

Gebruikers kunnen digitale garanties verstrekken in ruil voor een lening tot 75% van de volledige waarde van hun digitale activa;

Venus is ontwikkeld op de Binance Smart Chain, wat betekent dat het niet wordt gecontroleerd door een centrale autoriteit en transparant opereert;

De lijst met geaccepteerde cryptocurrencies is uitgebreid en bevat bekende munten zoals Venus (XVS), USD Coin, BNB, ETH, ADA, DOGE en vele andere grote cryptocurrencies en stablecoins.
Venus lanceerde ook VAI, ’s werelds eerste gedecentraliseerde stablecoin, die wordt ondersteund door crypto-activa en een lijst met andere stablecoins.

De belangrijkste producten van de Venusmarkt

Er zijn vier hoofdkenmerken van het Venus Protocol, die hieronder dieper zullen worden besproken:

Providing;
Neem assets;
;
Overschot van Venus.

1. Levering van goederen

Het platform gebruiken, kunt u rente verdienen op uw activa. Fondsen die binnen het protocol worden gehouden, kunnen jaarlijkse procentuele rendementen (APP’s) verdienen, afhankelijk van het gebruik van de rentecurve van de specifieke markt waarin ze deelnemen.

Een deel van het blok verdient rente, die kan worden gebruikt als onderpand om activa te lenen of om stablecoins te slaan.

Door crypto-activa aan Venus te verstrekken, kunnen gebruikers als geldschieter deelnemen met behoud van de veiligheid van garanties in het protocol.

Nadat alle gebruikersresources zijn gegroepeerd in slimme contracten, kunt u de voorraad op elk gewenst moment intrekken zolang het protocolsaldo positief is.

Gebruikers die hun cryptocurrency of digitale activa aan Venus leveren, krijgen een vToken, zoals vBTC, het enige token dat kan worden gebruikt om het onderliggende onderpand dat ze hebben verstrekt, terug te betalen.

Seas-protocolgebruikers kunnen hun bronnen tokeniseren met behulp van de Binance Smart Chain en draagbare vTokens krijgen, die ze kunnen gebruiken om hun activa naar koude opslag te verplaatsen, ze over te dragen aan andere gebruikers of een verscheidenheid aan andere dingen.

2. Leen op aanvraag

Permissies van het Venus-protocol hebben toegang tot onmiddellijke liquiditeit met behulp van hun vToken-onderpand om snel te lenen van het venusprotocol, zonder handelskosten of slippage te maken, en alles gebeurt direct on-chain.

Daarnaast biedt Venus u on-demand liquiditeit die overal ter wereld toegankelijk is. Om een van de cryptocurrencies, stablecoins of digitale activa te lenen die door Venus worden ondersteund, moeten gebruikers garanties bieden die door het protocol worden geblokkeerd.

Een handig kenmerk van Venus is dat het klanten in staat stelt om activa te lenen zonder de noodzaak om kredietinformatie te verstrekken, wat gunstig is omdat het een nieuwe start biedt voor het gedecentraliseerde domein. Tegelijkertijd dient het concept van over-collateralisatie als een extra laag van geavanceerde bescherming in plaats van een beperking of obstakel.

Handel tot 75% van de onderpandwaarde van deze activa vereist buitensporig onderpand. Het protocol stelt de garantierapporten vast, die vervolgens worden beheerd door het governanceproces. Het is dus mogelijk om tegen deze activa te lenen afhankelijk van hun garantieratio, die varieert van 40% tot 75%.

Neem het volgende scenario voor: als Bitcoin een onderpandwaarde van 75% heeft, betekent dit dat u tot 75% van de waarde van uw Bitcoin kunt lenen. Daarom, als een gebruiker het Venus-protocol voorziet van $ 100.000 in BTC, kunnen ze tot 75% van het bedrag lenen.

Een liquidatiegebeurtenis kan optreden als de onderpandwaarde van een gebruiker onder de 75% daalt, of ongeacht het percentage van de onderpandrelatie van een actief.

Niet-maandelijkse betalingen zijn vereist en gebruikers worden voor elk blok een samengestelde rentevoet in rekening gebracht;

Om de gebruiker de garantie terug te geven, moet hij het oorspronkelijke saldo en de rente terugbetalen die aan het protocol zijn toegekend;
De contractrendementscurve bepaalt de marktrente, terwijl het marktgebruik de rentevoet voor die markt bepaalt.

Liquidations

Auser’s onderpandafwikkeling kan plaatsvinden als deze onder de criteria valt die nodig zijn voor de lening- of stablecoin-kant van de markt. Deze schikkingen zijn onderworpen aan een vereffeningslast en moeten worden voltooid om aan eventuele openstaande verplichtingen te voldoen.

Ten slotte wordt eventueel restmateriaal aan de gebruiker geretourneerd als dat er was. Wanneer een positie met onderpand wordt geliquideerd, kan een vereffenaar financieel verdienen.

3. Synthetische stablecoins

Het Venus-systeem stelt gebruikers in staat om VAI (VAI) te slaan, een synthetische stablecoin gekoppeld aan de prijs van $ 1 Amerikaanse dollar (USD), met behulp van vTokens van het onderliggende onderpand dat ze al aan het protocol hebben verstrekt.

Het is mogelijk voor gebruikers om tot de helft van hun resterende onderpandwaarde van vTokens te lenen om VAI te slaan.

Het Venus Protocol maakt het mogelijk om synthetische stablecoins te creëren via Governance. VAI zal de standaard stablecoin van het protocol zijn, bedacht door garanties die al op Venus zijn vastgelegd.

Deze stablecoins zullen verstoken zijn van rentecurves die hun rentetarieven bepalen, die in andere protocollen stabiliteitskosten worden genoemd. Het governancemechanisme van het Venus-protocol zal de rentetarieven bepalen.

Succinthetische stablecoins worden gemaakt door het aanbieden en blokkeren van een enkele cryptocurrency of een mandje cryptocurrencies.

Gebruikers kunnen vUSDs inwisselen voor andere bronnen met behulp van het Swipe Wallet-platform en is converteerbaar naar alle ondersteunde activa, inclusief USD, die onmiddellijk kunnen worden ingewisseld op de bankrekening van een geverifieerde gebruiker.

4. Bestuur van Venus

Het protocol is gebouwd om community governance mogelijk te maken bij de oprichting. Sindacht er geen pre-mijnen zijn voor het Venus-team, zorgen ontwikkelaars en oprichters ervoor dat het protocol wordt gecontroleerd door individuen die ervoor kiezen om Venus-tokens te minen.

Het maken van een voorstel vereist twee dingen:

De indiener heeft 300.000 XVS nodig.
Het voorstel moet een quorum van ten minste 600.000 XVS bereiken om te worden aanvaard.

Secons voorbeelden van Venus’ bestuurskenmerken zijn als volgt:

Variabele rentetarieven aanpassen aan veranderingen in alle markten;
Uitbreiding van het protocol met de toevoeging van extra cryptocurrencies of stablecoins;
Delete protocol reserve allocation distribution plans;
Stem over protocolupdates en voorgestelde wijzigingen;
Met vaste rentetarieven voor synthetische stablecoins.

Token Venus (XVS)

De Venus Token (XVS) bestuurt het Venus Protocol en is ontworpen als een “fair launch” cryptocurrency.

Er zijn twee manieren om XVS te verdienen, omdat er geen oprichters, teams of ontwikkelingstoewijzing zijn:

Bed Binance LaunchPool.
Geef liquiditeit aan het protocol.

Een totaal van 20% van 30.000.000 xvS zal worden gewijd aan het Binance LaunchPool-project, waar gebruikers deze tokens kunnen minen, waarbij 1% van het totale aanbod van XVS is gereserveerd voor subsidies aan het Binance Smart Chain-ecosysteem.
XVS wordt gedistribueerd door liquiditeitsmining, waarbij 35% naar leners gaat, 35% naar leveranciers en 30% naar stablecoin coiners.

vTokens

Wanneer een garantie wordt gegeven, genereert het protocol verankerde bronnen die bekend staan als vTokens. Deze vToken weerspiegelen de eenheid van de verstrekte garantie en kunnen worden gebruikt als een terugbetalingsmechanisme. De stemming wordt gedaan door de houders van Venus Tokens, die vTokens genereren en beheren via governanceprocessen.

Venere Tarieven

Venus heeft geen vooraf vastgestelde vergoedingsstructuur omdat het bedrag van elke transactie varieert afhankelijk van de uitwisseling, vraag en andere variabelen.

Interesttarieven die worden toegepast op leningen worden op dezelfde manier bepaald als hoeveel ze veranderen als reactie op marktomstandigheden en kunnen op verschillende tijdstippen in de loop van de tijd verschillende rendementen opleveren.

Venere is veilig?

Het bestuur van het VenusNetwerk is democratisch en volledig gedecentraliseerd, net als het functioneren van het netwerk zelf. Zoals eerder vermeld, dient de inherente over-collateralisatie van leningen als een vorm van zekerheid bij elk blokonderdeel van een grootboek.

Daarnaast is de BEP-20-standaard van toepassing op alle venusprotocollen, terwijl Venus zelf een licentie en open source heeft onder de MIT-licentie.

Marktmanipulatiepogingen worden vermeden door prijsfeedorakels te gebruiken, zoals die van Chainlink, die betrouwbare prijsgegevens bieden die niet kunnen worden verstoord.

In september 2021 probeerden anonieme aanvallers Venus te hacken en 3,7 miljoen XVS-fondsen te stelen. Het Venus-team was echter in staat om de implementatie van dit voorstel te voorkomen, een beveiligingsmechanisme dat alleen in noodsituaties wordt gebruikt. Met name de veiligheid en stabiliteit van Venus worden onmiddellijk bedreigd wanneer een aanvaller probeert controle te krijgen over het protocol via corruptie, bekend als VIP42.

Daarom is het Venus-team van plan om in de toekomst een veiligere gedecentraliseerde autonome organisatie (DAO) voor Venus voor te stellen, en ze kijken ernaar uit om dit te bespreken met grote DeFi-projecten en Venus-gemeenschappen. Voorlopig zal Venus haar bewaker inschakelen om haar gebruikers te beschermen tegen absurde of gevaarlijke VIP’s.

Vorig verloor het protocol ongeveer $ 77 miljoen zonder afwijkingsbeperkingen op orakels als gevolg van wilde marktschommelingen.

Sindsdien heeft het Venus-team echter stappen ondernomen om het best mogelijke risicobeheer te bieden, waaronder het inhuren en instellen van een onafhankelijke risicocommissie die een continue evaluatie van het protocol zal uitvoeren, waaronder:

Minor collateral factors;
Multisig voorstellen;
Institueer een onafhankelijk risicocomité om lopende analyses uit te voeren (Venus Council);
Blokkeer het OTC-systeem en verbeter de risicobeheersing;
Gemeenschappelijke enquêtes;
Bepaal alle relaties met derden totdat ze door het nieuwe management worden beoordeeld.

Customer Service

Het Venus-team reageert op verschillende platforms en de actieve community kan ook nieuwe gebruikers helpen bij het navigeren door de vele domeinen.

U kunt meer te weten komen over het protocol en het ontwikkelingsteam op zijn netwerkplatforms, zoals:

telegram;
Github;
tjilpen;
Gemiddeld.

Pro en nadelen

Pro

Alle Venus Protocol resources zijn gebonden aan de BEP-20 standaard;
Gebruikers kunnen APE’s verdienen op fondsen die binnen het protocol worden gehouden, afhankelijk van de marktvraag naar een actief;
Gebruikers kunnen hun assets tokeniseren op Binance Smart Chain en draagbare vTokens ontvangen;
Toegang krijgen tot onmiddellijke liquiditeit wereldwijd;
Geen kredietcontrole;
Concurrerende en veilige transacties.

Contro

Momenteel is er geen mobiele app beschikbaar voor Android- of iOS-apparaten;
Problemen met liquiditeitsschommelingen;
Wanneer te maken heeft met zeer grote volumes, kan een architectuur met te veel onderpand bindend zijn.

Finale overwegingen

Het Venus-protocol is gemaakt om gebruikers van het platform een gedecentraliseerde en veilige marktplaats te bieden waar ze leningen kunnen accepteren, rente kunnen verzamelen en synthetische stablecoins kunnen slaan.

Gebruikers kunnen een verscheidenheid aan ondersteunde cryptocurrencies of digitale activa op het platform storten, die kunnen worden gebruikt als onderpand voor leningen, liquiditeit bieden en een APY verdienen. Daarnaast maakt het digitale platform voor het verhandelen van gedecentraliseerde digitale activa snelle, veilige en goedkope transacties mogelijk.

Venus biedt een schaalbare geldmarktoplossing, die een door de gemeenschap gecontroleerd governance-token genaamd XVS produceert. Het XVS-token wordt verspreid via een eerlijk lanceringsproces zonder toewijzingen van oprichters en teams en wordt ondersteund door een goed gefinancierde organisatie.

Als al is het belangrijkste doel van het Venus-netwerk om een veiligere en gezondere marktplaats te bieden voor protocolgebruikers. Het doel van het team is om een betrouwbaarder platform te creëren voor transacties zoals geaggregeerde leningmijnbouw en rente-inkomsten, en is momenteel een van de verschillende protocollen die worden ontwikkeld om uitdagingen in DeFi aan te pakken.

Veelgestelde vragen over Venus

Wat is het Venus Protocol?

Het Venus Protocol biedt een compleet algoritmisch protocol voor de geldmarkt op de Binance Smart Chain voor het uitlenen en uitlenen van digitale activa. Het maakt snelle en goedkope transacties mogelijk, waardoor toegang wordt gegeven tot een uitgebreid netwerk van verpakte tokens en liquiditeit op het gedecentraliseerde platform.

Wat is de Venus token (XVS)?

De Venus Token (XVS), die het Venus Protocol bestuurt, is bedoeld als een gedecentraliseerde “fair launch” cryptocurrency. Gebruikers kunnen het XVS-token kopen door ze op de markt te verhandelen of op het platform te minen. XVS kan worden geslagen om als onderpand voor de lening te dienen, en kan ook worden ingewisseld voor andere stablecoins.

Venere is het veilig?

Dank bij de onderliggende architectuur zorgt het Venus-protocol voor een betrouwbare werking dankzij overgegarandeerde leningen en andere veiligheidsaudits door derden. Daarnaast is de BEP-20-standaard van toepassing op alle Venus Protocol-bronnen die volledig gedecentraliseerd blijven als een direct on-chain onveranderlijk geldmarktprotocol terwijl ze een licentie en open source hebben onder de MIT-licentie.

Venus scalable?

Then Venus is gebouwd op Binance Smart Chain, het is zeer schaalbaar en biedt snelle, efficiënte en concurrerende transacties in een veilige omgeving.