Een van de meest populaire manieren om te beleggen is om fondsen te gebruiken. Fondsen bieden beleggers de mogelijkheid om snel en gemakkelijk te diversifiëren. Ze kunnen goedkoop zijn wanneer ze voor een langere periode worden bewaard. Beleggers hebben de keuze tussen twee verschillende soorten fondsen: beleggingsfondsen (inclusief indexfondsen) en exchange-traded funds (ETF’s).
Laten we eens kijken naar de vergelijking tussen ETF’s en beleggingsfondsen.
Wat is een ETF?
Exchange-traded funds (ETF’s) zijn iets anders. ETF’s zijn samengesteld uit onderliggende beleggingseenheden. Ze worden in grote batches gemaakt en ingewisseld. Ze handelen als aandelen op de markt.
Dit betekent dat de prijs gedurende de dag regelmatig verandert en ze flexibeler zijn dan beleggingsfondsen. Speciale apps zoals Public maken het gemakkelijk om ETF’s te kopen en verkopen.
Net als beleggingsfondsen moet u mogelijk een jaarlijkse vergoeding betalen, een “kostenratio” genoemd, maar de vergoeding is vaak vrij klein met een ETF. Bovendien is het niet nodig om de beleggingen in een ETF te verkopen wanneer een belegger wil vertrekken. Dit betekent dat u waarschijnlijk niet verrast zult worden door een vermogenswinstbelasting vanwege de omzet van het fonds.
Lees onze volledige gids voor de 101 ETF voor meer informatie.
Wie moet in ETF’s beleggen?
Beleg in ETF’s als u meer geïnteresseerd bent in assetallocatie en minder geïnteresseerd bent in het kiezen van individuele aandelen. ETF’s bieden iets meer flexibiliteit dan beleggingsfondsen, omdat ze als aandelen op de beurs kunnen worden verhandeld. U hoeft zich meestal geen zorgen te maken over laadkosten en u kunt overdag handelen. Deze investeringen werken echter het beste voor degenen die van plan zijn ze te gebruiken voor langetermijninvesteringen.
Waar te beleggen in ETF’s
U kunt vrijwel overal in ETF’s beleggen die aandelenhandel aanbieden. De meeste traditionele en online brokers bieden ETF’s aan. In de meeste gevallen zijn de transactiekosten hetzelfde als in aandelen.
Daarnaast gebruiken veel robo-adviseurs ETF’s in hun portefeuilles. Als u een robo-adviseur zoals Betterment of Acorns gebruikt, bestaat uw portefeuille uit ETF’s. U kunt onze beste aanbevolen commissievrije makelaars voor ETF’s hier vinden.
Wat is een beleggingsfonds?
Beleggingsfondsen zijn verzamelingen van beleggingen. Bij actief beheerde fondsen veranderen fondsbeheerders de samenstelling van het fonds om bepaalde doelstellingen te bereiken. Maar indexfondsen volgen beleggingen op een specifieke index en hoeven niet voortdurend door een beheerder te worden bijgewerkt.
Wie moet beleggen in beleggingsfondsen?
Beleggingsfondsen zijn ideaal voor beleggers die toegang willen tot onmiddellijke diversiteit in hun portefeuille zonder individuele aandelen te kiezen. Met een beleggingsfonds kunt u een assetallocatie instellen op basis van uw risicoprofiel.
Over het algemeen werken beleggingsfondsen goed voor passieve langetermijnbeleggingen, waarbij de belegger niet verwacht veel te verhandelen.
Waar te beleggen in beleggingsfondsen?
U kunt beleggingsfondsen vinden bij veel online makelaars, waaronder Ally Invest, E * TRADE, Fidelity en Vanguard. Het kan echter nodig zijn om een minimumbedrag te hebben om in beleggingsfondsen te beleggen. Let ook goed op de kosten in verband met beleggingsfondsen, omdat sommigen van hen verschillende kosten met zich meebrengen die van invloed kunnen zijn op het algehele rendement.
Bekijk hier onze gids met de beste makelaars voor beleggingsfondsen.
Vergelijkte ETF’s vs beleggingsfondsen
Beide soorten fondsen delen enkele kenmerken:
- Beleggingsfondsen en ETF’s zijn beide gekoppeld aan beleggingen in fondsen.
- En ze bieden de mogelijkheid om meerdere investeringen in één aankoop te kopen.
Hoewel er veel dingen gemeen hebben tussen ETF’s en beleggingsfondsen, zijn er ook enkele belangrijke verschillen. Dit is wat u moet weten.
Imilies tussen ETF’s en beleggingsfondsen
- De grootste overeenkomst tussen beleggingsfondsen en ETF’s is dat deze beleggingen blootstelling bieden aan een verscheidenheid aan effecten met een transactie of eigendomsaandeel. Als u belegt in een obligatiefonds of obligatie-ETF, krijgt u blootstelling aan tientallen of zelfs honderden obligaties met één enkel vehikel.
- Zowel ETF’s als beleggingsfondsen passen kostenratio’s toe. U ziet de kostenratio uitgedrukt als een jaarlijks percentage.
- U kunt ook profiteren van indexering met beide soorten beleggingen. Er zijn indexfondsen en index-ETF’s. Hiermee kunt u zich concentreren op een bepaalde index als onderdeel van uw beleggingsstrategie, ongeacht of u beleggingsfondsen of ETF’s gebruikt.
Verschillen tussen ETF’s en beleggingsfondsen
1. Eigendom van de onderliggende activa
Een van de grootste verschillen bij het vergelijken van ETF’s met beleggingsfondsen is het eigendom van de onderliggende activa.
- Wanneer u een aandeel van een beleggingsfonds koopt, bezit u een deel van elk actief in het fonds.
- Maar wanneer u een ETF koopt, is dat niet het geval. ETF’s bestaan uit creatie-eenheden en dat is wat u koopt, niet de onderliggende waarde. Door de ETF te kopen, krijgt u echter nog steeds blootstelling aan de prestaties van de onderliggende activa.
2. ETF’s worden verhandeld als aandelen, beleggingsfondsen niet
Het is belangrijk op te merken dat beleggingsfondsen niet op de markt worden verhandeld zoals aandelen. De afrekening (bepaling van de prijs en het aantal gekochte aandelen) vindt aan het einde van de dag plaats, op basis van verschillende factoren. Maar ETF’s handelen als aandelen op openbare beurzen en kunnen de hele dag door worden verhandeld.
Omdat ETF’s als aandelen worden verhandeld, kunt u specifieke transacties plannen, waaronder limietorders, stop-loss-orders en andere soorten handelsorders. Bovendien kunt u handelen wanneer u denkt dat de prijs in uw voordeel is. Met beleggingsfondsen heeft u niet dat niveau van controle over uw handel.
3. Tariefverschillen
Houd er rekening mee dat er extra kosten verbonden kunnen zijn aan beleggingsfondsen. Controleer nogmaals om te zien wat voor soort payload-kosten bij een beleggingsfonds horen. Over het algemeen hebben ETF’s lagere kostenratio’s dan beleggingsfondsen en kunnen ze veel minder kosten. Veel makelaars bieden commissievrije ETF’s aan waar ze niet eens transactiekosten in rekening brengen wanneer u handelt.
Kennis het verschil tussen ETF en beleggingsfonds voordat u belegt
Beleggingsfondsen en ETF’s bieden veel van dezelfde voordelen. Ze bieden een manier om onmiddellijke diversiteit in uw portefeuille te bereiken door enkele investeringen te doen zonder de noodzaak van een individuele aandelenselectie. Beide bieden toegang tot indexeringsstrategieën en kunnen goed worden gebruikt met assetallocatiestrategieën, vooral bij langetermijnbeleggingen.
Er zijn echter enkele belangrijke verschillen, waaronder het eigendom van de onderliggende activa en de manier waarop ETF’s en beleggingsfondsen worden verhandeld. Besteed aandacht aan deze verschillen bij het beslissen wat het beste voor u zou kunnen werken.
Uiteindelijk kunt u echter een mix van beleggingsfondsen en ETF’s hebben om uw financiële en beleggingsdoelen te bereiken.