Op een dag zat ik met mijn vriendengroep. We roddelden willekeurig over dingen toen het onderwerp beleggen ter sprake kwam. Mensen wilden graag meer leren, maar ze wilden gewoon snelle antwoorden op vragen als ‘waar geld te investeren om een hoog rendement te behalen’.
Eerlijk gezegd zijn er geen snelle antwoorden bij het omgaan met hoge rendementen. Omdat? Want hoogrenderende beleggingen brengen een hoog risico op verlies met zich mee. Je moet er niet in investeren zonder basiskennis te ontwikkelen.
Wat is de basiskennis? Het volgende:
- Doe je best: het maakt niet uit of je een beginner bent, probeer altijd je best te doen om te investeren. Hoe doe je dat? Investeren in dingen waar je genoeg van weet.
Voorbeeld: Als u in aandelen wilt beleggen, doe dan zoals Warren Buffett doet. Als u wilt beleggen in beleggingsfondsen, doe het dan zoals Jack Bogle. Ook al kunnen we 10% van deze mensen evenaren, onze investeringen zullen prima zijn.
- Beleggen op lange termijn: Alle hoogrenderende beleggingen zijn risicovol. Een van de gemakkelijkste manieren om met het bijbehorende risico om te gaan, is door op de lange termijn belegd te blijven.
Voorbeeld: koop gewoon een goed beleggingsfonds en bewaar het langer dan 5 jaar. Lees: Lange termijn beleggingsstrategie.
- Altijd diversifiëren: dit is ook een manier om het risico op verlies te minimaliseren. Bij diversificatie voorkomen we dat we al het geld in één type belegging investeren. In plaats daarvan verdelen we geld in verschillende niet-gerelateerde opties. Voorbeeld: aandelen, schulden, vastgoed, goud etc.
- De eerlijke prijs kennen: Als het gaat om hoogrenderende beleggingen, is niets belangrijker dan ze tegen een “eerlijke prijs” te kopen.
Omdat? Omdat hoogrenderende beleggingen over het algemeen worden verhandeld tegen overgewaardeerde prijsniveaus (hoger dan hun eerlijke prijs). Als belegger moeten we weten hoe we de eerlijke prijs ervan kunnen inschatten. Voorbeeld: Om de eerlijke prijs van aandelen te kennen, moet u de intrinsieke waarde ervan schatten.
Wat is het nut van het ontwikkelen van uw knowhow? Deze knowhow zal de belegger helpen om een hoge risicopremie te verdienen. Laten we een beetje weten over de hogere risicopremie.
Indice dei contenuti:
Het concept van risicopremie
Als we zeggen “hoog rendement”, wat betekent dat dan? Om dit te begrijpen, moeten we twee essentiële termen kennen (a) Risicovrije rente en (b) Risicopremie.
Wat is de risicovrije rente? Het is dat rendement dat elke belegger kan genereren door te investeren in schuldplannen. Voorbeeld: vaste borg.
Wat is de risicopremie? Het rendement dat we boven de “risicovrije rente” krijgen, wordt de risicopremie genoemd. Hoe verdien je de risicopremie? Door te beleggen in een risicovollere beleggingsoptie. Voorbeeld: aandelen, beleggingsfondsen etc.
Hoe hoger de risicopremie, hoe hoger het totaalrendement zal zijn.
De formule voor hoge rendementen ziet er dus als volgt uit:
Zodra we ons bewust zijn van de noodzaak om de “basiskennis” van beleggen en het concept van “risicopremie” te ontwikkelen, zijn we klaar om een paar beleggingsopties met een hoog rendement te kennen.
We zullen proberen deze hoogrenderende beleggingsopties te bekijken vanuit het perspectief van hun potentieel om een hoge risicopremie te genereren.
1. Onroerend goed (vóór lancering)
| Risicovrije rente | Risicopremie | Periode van detentie |
| 7,0% | 7,5% | 3+ jaar |
Professionele vastgoedbeleggers streven ernaar om premium onroerend goed te kopen tegen pre-lanceringstarieven. Omdat? Want in dit stadium zijn zelfs gerenommeerde bouwers / ontwikkelaars klaar om fatsoenlijke kortingen aan te bieden. Wanneer dergelijke eigendommen voor een periode van 3-4 jaar worden aangehouden, kan het totale rendement in de orde van grootte van 14,5% per jaar liggen (risicopremie van 7,5%).
Wanneer dergelijke woningen klaar zijn voor bewoning, kunt u gemakkelijk een scherpe prijsstijging verwachten. Het zal niet verkeerd zijn om te zeggen dat in 4/5 jaar de prijs van het onroerend goed zal verdubbelen. In steden als Bangalore, Mumbai, Delhi, Pune zijn dergelijke prijsstijgingen niet ongewoon … lees meer …
2. Waardevolle aandelen
| Risicovrije rente | Risicopremie | Periode van detentie |
| 7,0% | 8,0% | 3+ jaar |
Door te beleggen in dergelijke aandelen die tegen ondergewaardeerde prijsniveaus worden verhandeld, kunt u een hoog rendement behalen. Op onze beurs zijn er meer dan 5.000 aandelen. Van al deze aandelen is waarschijnlijk slechts 10% het overwegen waard, goed voor investeringen. Wat zijn goede daden? Aandelen van kwaliteitsbedrijven, die tegen aantrekkelijke prijsniveaus worden verhandeld.
Aantrekkelijke prijsniveaus betekenen dat “aandelen worden verhandeld tegen een prijs onder de intrinsieke waarde.” Een belegger die de intrinsieke waarde van aandelen weet in te schatten (zelfs als het ongeveer is), kan goed geld verdienen door in aandelen te beleggen. Lees hier meer over investeren in waarde.
3. Midcapfondsen
| Risicovrije rente | Risicopremie | Periode van detentie |
| 7,0% | 10,0% | 5+ jaar |
Over het algemeen blijven kleine beleggers liever weg van kleinere, minder bekende bedrijven. Als we geïnteresseerd zijn in het behalen van bovengemiddelde rendementen, kunnen we ze niet negeren. Maar het probleem met dergelijke kleine bedrijven is dat de meeste van hen van lage kwaliteit zijn.
Het is dus beter om in hen te beleggen via het pad van beleggingsfondsen. Er zijn kwaliteitsfondsen die beleggen in mid-cap aandelen. In de afgelopen vijf jaar en daarna was het rendement op goede midcapfondsen behoorlijk fenomenaal. Lees hier meer over dergelijke beleggingsfondsen.
4. REIT’s
| Risicovrije rente | Risicopremie | Periode van detentie |
| 7,0% | 7,0% | 7+ jaar |
REIT is een nieuw investeringsvehikel in India. De notering aan de beurs eindigde pas op 20, 19 maart en werd genoteerd in BSE en NSE op 1, 19 april. Het wordt momenteel verhandeld tegen de marktprijs van Rs.310 + met een minimale lotgrootte van 400 nos beschikbaar voor investeringen. Wat betekent dat je ongeveer Rs.1.25 Lakh moet investeren om REIT’s te bemachtigen. Lees hier meer over Embassy Office REIT.
Als we de beperking van de grootte van 400 loten kunnen negeren, heeft REIT het potentieel om fenomenale rendementen te leveren voor zijn langetermijnbeleggers. Omdat? Omdat er momenteel voor een gewone man maar één manier is om in onroerend goed te investeren: de aankoop van fysiek onroerend goed . Het nadeel is dat investeren in fysiek vastgoed een groot kapitaal vereist (zoals Rs.10 + Lakhs).
Maar in het geval van REIT’s is het vereiste kapitaal (op dit moment) veel lager (zoals Rs.1.25 Lakh hierboven getoond). Dit zal meer beleggers motiveren om deel te nemen aan onroerend goed (zoals ze doen op de aandelenmarkt). In de komende 6-7 jaar zouden REIT’s het goed moeten doen in India.
5. Index ETF’s
| Risicovrije rente | Risicopremie | Periode van detentie |
| 7,0% | 6,0% | 5+ jaar |
Index-ETF’s zijn op maat gemaakt om een gemiddeld rendement op lange termijn te bieden. Maar ik zal een truc bespreken die een hoger rendement kan geven.
Gemiddeld heeft een op Sensex gebaseerde ETF de afgelopen 5 jaar een rendement van 13% per jaar gegenereerd. Maar met mijn truc zou je dit rendement met minstens 1,5% kunnen verhogen. Wat is het addertje onder het gras?
Wanneer de NAV van de index ETF met 1% of meer daalt (op één dag), koop dan de ETF. Ga door met dit proces voor ten minste de komende 5 jaar. Blijf op deze manier ETF-aandelen accumuleren. Dit proces kan betere fractionele rendementen genereren (ten minste 1,5%+) dan een typisch systematisch beleggingsplan (SIP).
Conclusie
Hoogrenderende beleggingen zijn nooit risicovrij. Daarom is het noodzakelijk om, voordat u erin investeert, de juiste knowhow op te bouwen om te investeren. De basis van beleggen lees je hier.
Zodra u klaar bent met de basis, moet u de juiste beleggingsoptie kiezen. Er zijn mensen die geld verdienen aan grondstoffen, kunst, derivaten etc. Hoe doen ze dat? Het opbouwen van de vaardigheid die nodig is om ermee om te gaan. Dit zijn de juiste beleggingsopties voor hen, maar het werkt misschien niet voor u en mij.
Pak altijd die beleggingsvehikels aan waar je voldoende knowhow voor hebt. Ik noemde vijf van deze investeringsvehikels in mijn blogpost.
Heeft u ideeën over beleggingsalternatieven die een hoog rendement opleveren? Schrijf het voor ons in de comments hieronder.
Geselecteerde artikelen :
- Waarom zijn ETF’s het beste beleggingsvehikel?
- Het lage handelsvolume van ETF’s is geen probleem…
- Hoe begin je met beleggen in aandelen?
