Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end investeringsmaatschappij in het VK omvatten.
Waar moeten beleggers rekening mee houden bij de overstap van Dividend naar Groei?
Stel je voor dat je om 8 uur ’s ochtends een vlucht hebt geboekt van Bengaluru naar Chennai met FlyIndia Airlines.
U realiseert zich dat de verkeerde vlucht is geboekt en een nieuwe planning nodig heeft. Wat voor soort kosten denkt u dat FlyIndia u in rekening zal brengen? U moet een boete betalen om van gedachten te veranderen, zelfs als het dezelfde luchtvaartmaatschappij, dezelfde reisdatum, dezelfde bestemming en dezelfde passagier is!
In het geval van beleggingen
in beleggingsfondsen wordt de overdracht van beleggingen van de ene optie naar de andere binnen hetzelfde schema beschouwd als een verkoop (opstellen).
Vervolgens zal de overstap belasting op de exit-belasting en vermogenswinsten aantrekken, afhankelijk van hoeveel tijd u hebt geïnvesteerd.
De twee opties binnen hetzelfde schema hebben verschillende NAV’s en werken anders.
- De groeioptie herinvesteert de winsten van de fondsen, zodat u kunt profiteren van de kracht van samenstelling en is beter geschikt voor het creëren van rijkdom op lange termijn.
- De dividendoptie deelt de winst van het fonds onder zijn beleggers.
Deze optie is alleen geschikt voor diegenen die een regelmatig inkomen zoeken uit hun beleggingen in beleggingsfondsen.
Als u de behoefte voelt om over te schakelen van dividend naar groeiopties of vice versa, controleer dan of een exitheffing of vermogenswinstbelasting van toepassing is.