Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Waarin verschilt het directe plan van het reguliere plan?
Stel je voor dat je een vakantie op de Malediven plant en niet veel idee hebt over de plaats.
Hoe zou je je reis plannen? U kunt een reisagent bellen en uw reis boeken of urenlang zoeken naar plaatsen om te verblijven, plaatsen om te bezoeken, vervoerswijzen, enz. en uiteindelijk uw reisschema opstellen, uw reserveringen maken. Het verschil tussen de twee is dat je ervoor kiest om hulp te nemen en het via iemand te doen tegen het helemaal alleen te doen.
Directe en reguliere plannen verschillen ook evenzeer.
Wanneer u via een distributeur in een beleggingsfonds belegt, wordt uw geld geïnvesteerd in een regulier plan. Wanneer u rechtstreeks bij een fonds belegt, wordt uw geld geïnvesteerd in het directe plan van de regeling. Hoewel beide plannen u toegang geven tot hetzelfde schema en portfolio, verschillen ze alleen in hun NAV’s en kostenratio. Aangezien een commissie moet worden betaald aan de distributeur in het geval van een regulier plan, is de kostenratio van reguliere plannen hoger dan die van directe plannen.
Dit leidt tot een iets lagere NAV van het reguliere vlak dan het directe vlak van hetzelfde schema.
Beleggers die zich op hun gemak voelen bij het zelf onderzoeken en beheren van hun beleggingsportefeuille, kunnen kiezen voor het directe plan, anders is het reguliere plan meer geschikt.