Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Waarom bieden schuldfondsen lagere rendementen dan aandelenfondsen?
Het rendement van beleggingsfondsen is afhankelijk van het type investering dat u doet en de risico’s die aan deze beleggingen zijn verbonden.
De smaak van een cake verschilt van die van een samosa’s omdat beide uit verschillende ingrediënten bestaan en anders worden bereid. Evenzo bieden aandelenfondsen en vastrentende fondsen verschillende soorten rendementen vanwege het type effecten waaruit hun portefeuille bestaat en hoe deze effecten hun rendement genereren.
Vastrentende fondsen beleggen in rentedragende effecten zoals obligaties, obligaties en geldmarktinstrumenten. Deze effecten beloven op regelmatige tijdstippen vaste rente te betalen aan deze beleggingsfondsen.
De rente is nauw verbonden met de geldende leenrentes in de markt. Omdat emittenten van deze effecten hun belofte mogelijk niet nakomen, beloven ze een hogere periodieke rente te betalen dan de huidige leentarieven als risicocompensatie bij dergelijke beleggingen. Een gevestigde onderneming zal waarschijnlijk een lagere rente (lagere risicopremie) op zijn obligaties bieden dan een beginnend bedrijf, omdat zijn obligaties een hogere kredietwaardigheid hebben dan de nieuwe onderneming.
Het rendement van een investering is direct gekoppeld aan het risico dat op het spel staat.
Schuldbewijzen worden meestal als minder risicovol beschouwd dan aandelen. Daarom zullen beleggingen met een laag risico, zoals vastrentende fondsen, een lager rendement bieden in tegenstelling tot aandelenfondsen
.