Wat is maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI)?
Socially responsible investment (SRI), ook wel social investment genoemd, is een investering die vanwege de aard van de bedrijfsvoering als maatschappelijk verantwoord wordt beschouwd. Gemeenschappelijke thema’s voor maatschappelijk verantwoord beleggen zijn sociaal bewust beleggen. Maatschappelijk verantwoord beleggen kan worden gedaan in individuele bedrijven met een goede maatschappelijke waarde of via een beleggingsfonds van beleggen of een maatschappelijk bewust exchange-traded fund (ETF).
KEY POINTS
- Maatschappelijk verantwoord beleggen is de praktijk van het beleggen van geld in bedrijven en fondsen die een positieve maatschappelijke impact hebben.
- Maatschappelijk verantwoord beleggen is in de recente geschiedenis steeds populairder geworden. Beleggers moeten er rekening mee houden dat maatschappelijk verantwoorde beleggingen nog steeds beleggingen zijn en ervoor zorgen dat ze het potentiële rendement in hun beslissingen beoordelen.
Gemeenschapsinvesteringen zijn - een soort investeringen waarbij het rendement wordt gemeten aan de hand van de impact op de gemeenschap in plaats van aan het geldelijke rendement.
- Maatschappelijk verantwoord beleggen heeft de neiging om het politieke en sociale klimaat van die tijd na te bootsen.
Understanding Socially Responsible Investment (SRI)
Social verantwoord beleggen omvat het weigeren te investeren in bedrijven die verslavende stoffen (zoals alcohol, gokken en tabak) produceren of verkopen ten gunste van het vinden van bedrijven die zich inzetten voor sociale rechtvaardigheid, ecologische duurzaamheid en alternatieve energie / schone technologieën.
In de recente geschiedenis is “sociaal bewust” beleggen een veel gevolgde praktijk geworden, omdat tientallen nieuwe fondsen en gepoolde beleggingsvehikels beschikbaar zijn voor particuliere beleggers.
Beleggingsfondsen en ETF’s bieden een extra voordeel omdat beleggers blootstelling kunnen krijgen aan meerdere bedrijven in veel sectoren met een enkele belegging, maar beleggers moeten de prospectussen van het fonds zorgvuldig lezen om de exacte filosofieën te bepalen die door fondsbeheerders worden gebruikt, samen met de potentiële winstgevendheid van deze beleggingen.
Er zijn twee inherente doelen van maatschappelijk verantwoord beleggen: sociale impact en financieel gewin. De twee hoeven niet noodzakelijkerwijs hand in hand te gaan; alleen omdat een investering zichzelf adverteert als maatschappelijk verantwoord, betekent dit niet dat het beleggers een goed rendement zal opleveren, en de belofte van een goed rendement is verre van een garantie dat de aard van het betrokken bedrijf sociaal bewust is. Een belegger moet Evalueer echter de financiële vooruitzichten van de investering terwijl u probeert de sociale waarde ervan te meten.
Maatschappelijk verantwoord beleggen is een meer politiek polariserend onderwerp geworden vanwege het feit dat het populaire schip waarmee degenen die op maatschappelijk verantwoorde manieren beleggen, draait om klimaatverandering, een zaak die door verschillende politieke facties heel afzonderlijk wordt bekeken.
Speciale overwegingen
Social verantwoord beleggen heeft de neiging om het politieke en sociale klimaat van die tijd na te bootsen. Dit is een belangrijk risico voor beleggers om te begrijpen, want als een investering is gebaseerd op een maatschappelijke waarde, kan de investering lijden als die sociale waarde uit de gratie raakt bij beleggers.
Om deze reden wordt maatschappelijk verantwoord beleggen door beleggingsprofessionals vaak bekeken door de lens van milieu-, sociale en governancefactoren (ESG) om te beleggen. Deze benadering richt zich op de managementpraktijken van de onderneming en of deze gericht zijn op duurzaamheid en verbetering van de gemeenschap. Er zijn aanwijzingen dat de focus op deze aanpak het rendement kan verbeteren, terwijl er geen bewijs is om succesvol te investeren door alleen in sociale waarden te investeren.
In de jaren 60 waren investeerders bijvoorbeeld vooral geïnteresseerd in het bijdragen aan doelen zoals vrouwenrechten, burgerrechten en de anti-oorlogsbeweging. Martin Luther King Jr. speelde een belangrijke rol bij het vergroten van het bewustzijn voor de burgerrechtenbeweging, gericht op bedrijven die zich tegen de zaak verzetten als sociaal onverantwoordelijk.
Als het bewustzijn van de opwarming van de aarde en de klimaatverandering de afgelopen jaren is toegenomen, zijn maatschappelijk verantwoorde investeringen verschoven naar bedrijven die een positieve impact hebben op het milieu door emissies te verminderen of te investeren in duurzame of schone energiebronnen. Als gevolg hiervan vermijden deze investeringen industrieën zoals steenkoolwinning vanwege de negatieve milieueffecten van hun zakelijke praktijken.
Het Amerikaanse ministerie van Arbeid heeft eind oktober 2020 een nieuwe verordening gepubliceerd die maatschappelijk verantwoorde beleggingen in pensioenregelingen kan beperken of elimineren. Hoewel de regel is herzien om expliciete verwijzingen naar milieu-, sociale en governancefactoren (ESG) te verwijderen, vereist het dat beheerders van pensioenplannen beleggingsstrategieën kiezen die volledig zijn gebaseerd op hoe die strategieën de prestaties beïnvloeden. Deze uitspraak kan een aanzienlijke impact hebben op fondsen en beleggingen die zijn geclassificeerd in ESG en maatschappelijk verantwoord beleggen.
Voorbeeld van maatschappelijk verantwoord beleggen
Een voorbeeld van maatschappelijk verantwoord beleggen is gemeenschapsbeleggen, dat rechtstreeks naar organisaties gaat die zowel een geschiedenis van sociale verantwoordelijkheid hebben om de gemeenschap te helpen als niet in staat zijn geweest om fondsen te werven bij andere bronnen zoals banken en financiële instellingen. De fondsen stellen deze organisaties in staat om diensten te verlenen aan hun gemeenschappen, Het doel is om de kwaliteit van de gemeenschap te verbeteren door haar afhankelijkheid van overheidssteun zoals welzijn te verminderen, wat op zijn beurt een positief effect heeft op de gemeenschapseconomie.
