Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wanneer kan ik mijn investering intrekken?
Een investering in een open-end regeling kan op elk moment worden afgelost.
Tenzij het een investering is in een Equity Linked Savings Scheme (ELSS), waarbij er een lock-in is van 3 jaar vanaf de datum van de investering, zijn er geen beperkingen op de terugbetaling van beleggingen.
Beleggers moeten rekening houden met eventuele toepasselijke exit-belasting op hun investering. Outputbelastingen zijn kosten die worden afgetrokken op het moment van inwisseling, alleen indien van toepassing. AMC’s leggen meestal een exit-belasting op om kortetermijn- of speculatieve beleggers te ontmoedigen om deel te nemen aan een regeling.
Gesloten regelingen bieden dit niet, omdat alle eenheden automatisch worden terugbetaald op de vervaldatum. Eenheden van gesloten schema’s zijn echter genoteerd aan een erkende beurs en beleggers kunnen hun aandelen alleen via de beurs aan anderen verkopen.
Beleggingsfondsen zijn een van de meest liquide beleggingsmogelijkheden in India en zijn een ideale activaklasse voor elk financieel plan.