Het is verbazingwekkend hoeveel we kunnen leren door dieper in de beleggingskoersen van Warren Buffett te graven.
Als ik het over geld en investeringen heb, zullen niet veel mensen naar me luisteren.
Maar wanneer een machtige belegger als Warren Buffett spreekt, wordt elk woord van hem ontcijferd.
Elke beleggingsquote van Warren Buffett wordt gescand op aanwijzingen.
Mensen luisteren niet alleen naar Warren Buffett, maar prediken hem ook als hun beleggingsidool.
Mensen die de beleggingsprincipes van Warren Buffett volgen, zoals de Bijbel.
Indice dei contenuti:
Maar wie is Warren Buffett?
Wikipedia beschrijft Warren Buffet als “American Business Magnet”.
Warrent Buffett is misschien wel ’s werelds meest succesvolle belegger van de 20e eeuw.
Het vermogen van Warren Buffett is bijna $ 74 miljard.
Hoe verhoudt hij zich tot India’s rijkste man Mukesh Ambani (voorzitter van Reliance Industries)?
Het vermogen van Mukesh Ambani is nog steeds $ 22 miljard. Dat is nog niet eens de helft van Warren Buffett.
Door deze vergelijking te maken, probeer ik niet te bewijzen dat de ene groter is dan de andere.
Deze vergelijking zal voor één Indiër alleen maar benadrukken hoe rijk Warren Buffett is, en hij is er gekomen door zorgvuldig te beleggen.
Daarom moeten wij stervelingen, als Warren Buffett spreekt, naar hem luisteren.
Wat Warren Buffett over beleggen heeft, zijn niet alleen woorden, maar echte beleggingsfilosofieën.
Buffett is een professionele belegger.
Dag na dag investeert hij gewoon.
Hij is al meer dan 60 jaar werkzaam in het beleggingsvak. In het proces werd hij een van de rijkste mannen ter wereld.
Wanneer deze persoon over beleggen praat, zijn het niet alleen woorden, het zijn filosofieën.
De woorden van Warren Buffett zijn zo eenvoudig dat je de verborgen aanwijzing kunt missen
Warren Buffett is een groot man. Zelfs als het gaat om ondergoed moeten we het niet negeren.
[Buffett is eigenaar van een merk in Amerika dat bekend staat als ‘Fruits of the Loom’, dat ondergoed verkoopt. Dit merk staat bekend om zijn kwaliteit]
Laten we eens kijken naar enkele beleggingscitaten van Warren Buffett
“Regel 1 is Nooit
geld verliezen en Regel 2 is Nooit vergeten Regel 1.”
Alle beleggingskoersen van Warren Buffett zijn eenvoudig.
Maar dit is de eenvoudigste van allemaal. Misschien is dat de reden waarom het op nummer één staat.
Het belang van dit citaat staat buiten kijf.
Hoe vaak nemen we een overhaaste beslissing bij het kopen en verkopen van aandelen?
Wanneer de aandelenmarkt opzweept, springen we op de kar.
In deze situatie kopen we uiteindelijk een aantal nutteloze en overgewaardeerde aandelen.
Over korte tijd zullen we dezelfde koersdaling zien.
Het gevolg is dat in paniek aandelen worden verkocht.
Wanneer Buffett zegt “verlies nooit geld”, wil hij ons vertellen om aandelen te kopen die nooit geld voor ons zullen verliezen.
Fundamenteel sterke aandelen…
Hij wil dat we ALLEEN fundamenteel sterke bedrijven kopen tegen ondergewaardeerde prijsniveaus.
Deze acties zullen er nooit voor zorgen dat we ons geld verliezen.
Stel dat we 20 aandelen in onze portefeuille hebben ter waarde van $ 1000 en elk aandeel verdient elk jaar $ 1 aan dividenden.
In totaal verdienden we $20 als dividend @dividend rendement van 2% per jaar.
De meesten van ons beleggen ons geld niet graag voor zo’n laag rendement (2%).
In plaats daarvan
zouden we kiezen voor veelbesproken groeiaandelen en uiteindelijk meer verliezen dan we daadwerkelijk winnen.
Warren Buffett zegt ons alleen te beleggen in die opties waaruit inkomsten worden veiliggesteld.
Ga niet verkeerd Buffett, hij vraagt je niet om te beleggen in vaste deposito’s.
Het vraagt u gewoon om te investeren in die investeringen waarvan u toekomstige kasstromen kunt voorspellen.
Als men alleen vaste deposito’s kan begrijpen, moet men dat hiermee doen. Als men de acties kan begrijpen, kan men ook kiezen voor deze riskante optie. Maar het controlepunt is “Know-how”.
Bij twijfel is beleggen in opties met een minimaal rendement van 2% positief, maar verlies nooit geld.
“Het is beter om met betere mensen te daten dan jij… je drijft in die richting.”
Er zijn verschillende beleggingscitaten van Warren Buffett die u kunt volgen, maar dit is er een die u kunt oefenen.
De invloed van goede mensen en hun gewoonten kan anderen in hun omgeving beïnvloeden.
Als ik uitga met mijn vriend die erg gepassioneerd is over sport, zal ik de neiging hebben om een passie voor sport te ontwikkelen.
Als u geen goede belegger bent, zal het in nauw contact blijven met mensen die hun geld goed beheren, u uiteindelijk naar deze goede gewoonte leiden.
Wat vind ik het leuk om met Warren Buffett uit te gaan, maar voorlopig is het niet mogelijk. Dus wat kan ik doen?
Ik las over Warren Buffett. Dit geeft me inzichten over hem.
Deze filosofie breng ik ook in de praktijk bij de opbouw van mijn beleggingsportefeuille.
Ik houd alleen die aandelen in mijn portefeuille waarvan de fundamentals supersterk zijn.
Op deze manier probeer ik te leven in het gezelschap van goede daden.
Die groene pijl die naar boven wijst, motiveert me om meer van die aandelen te kopen.
Maar hier is het belangrijk hoe ik mijn rendement bereken.
Ik kijk nooit naar de marktprijs van aandelen om mijn rendement in te schatten, ik zie alleen dividendwinsten.
Ik probeer mijn dividenden te behouden door boven de 4% rendementsniveaus voor alle aandelen te verdienen.
In goed gezelschap met positief renderende effecten heb ik de neiging om betere beleggingsbeslissingen te nemen.
“Ik probeer niet over 7-voets balken te springen: ik zoek naar staven van 1 voet die ik kan beklimmen
.”
Dit is een beleggingscitaat van Warren Buffett dat ik de tijd heb genomen om te begrijpen en te verteren.
Toen ik begon te beleggen in de aandelenmarkt, was het rendement dat ik me voorstelde 35% per jaar.
Later, na meer ervaring met Mr. Market, realiseerde ik me dat 12% jaarlijks rendement ook goed is.
Hoewel deze verwachting verlaagd van 35% naar 12% drastisch was, maar ik realiseerde me al snel dat ik zelfs dat niet kan.
Wat ik het meest won waren verliezen, vergeet 12% groei.
Dit heeft me een heel belangrijke les geleerd.
Ik heb geleerd dat te veel focussen op geldbeheer niet aan te raden is.
Eerst moet je leren om kleine stapjes te zetten voordat je gaat hardlopen.
Over welke kleine stapjes heb ik het? Kleine stapjes in beleggen zijn besparingen.
Sparen is belangrijker dan beleggen, want zonder te leren sparen kunnen we het niet laten groeien.
Dus besloot ik mijn tempo te vertragen.
Ik verloor meerderheidsfondsen door onnodige beleggingen in aandelen. Dus besloot ik een “kapitaalbesparende” aanpak in de praktijk te brengen.
Er werd besloten om te focussen op een kleine maar positieve vermogensgroei.
Dit houdt me gemotiveerd en ik neem verdere verstandige investeringsbeslissingen.
Beleggen in bankdeposito’s die voorspelbare inkomsten genereren, kan een goede plek zijn om te beginnen.
U kunt ook beleggen in beleggingsfondsen die dividenden genereren die ook stabiele inkomsten genereren.
Het kopen van dividendbetalende aandelen voor het genereren van inkomsten is ook een goed idee.
Op deze manier kun je niet meer dan 8% per jaar verdienen. Maar na verloop van tijd zal het vermogen meerdere keren toenemen.
Alleen door de spaarbenadering (kapitaalbescherming) te beoefenen, kan men een betere belegger worden.
“Iemand zit vandaag in de schaduw omdat iemand lang geleden een boom heeft geplant.”
Er zijn geen gemakkelijke taarten en snel geld in deze wereld.
Als je rijk wilt worden, hoef je het alleen maar op de harde manier te doen.
Het moeilijke pad is niet alleen moeilijk, maar ook langzaam.
Daarom is langetermijnbeleggen de veiligste manier om rijk te worden.
Als u de komende 10 jaar rijk wilt zijn, moet u nu beginnen met beleggen.
Het kleine zaadje dat je vandaag plant, zal groeien en in de komende 10 jaar een grote boom worden.
“De prijs is wat je betaalt. Waarde is wat je krijgt. “
Kleine beleggers zijn vooral gefascineerd door de marktprijs van aandelen.
Voor gekwalificeerde beleggers vertelt de marktprijs van aandelen slechts een deel van het verhaal.
Het volledige beeld zal zichtbaar zijn zodra we de werkelijke waarde van de aandelen hebben onthuld.
De prijs die we voor een aandeel betalen, moet altijd lager zijn dan de werkelijke waarde.
Aandelen kopen zonder hun werkelijke waarde te kennen, is een grote fout.
Zonder te begrijpen of we een te duur aandeel kopen, is beleggen een misdaad.
Wanneer we iets kopen, moet de prijs altijd lager zijn dan de (echte) waarde.
Slimme beleggers weten hoe ze echte waarde (ook wel intrinsieke waarde genoemd) moeten berekenen.
“We proberen gewoon bang te zijn als anderen hebzuchtig zijn en alleen hebzuchtig te zijn als anderen bang zijn.”
Dit is ook een beleggingsquote van Warren Buffett die perfect kan worden geïmplementeerd.
Als u dit eenvoudige citaat van Buffett kunt volgen, kan er nog meer geld worden verdiend dan experts.
In het jaar 2008, toen de markt zijn ergste nachtmerries zag, kochten maar weinig mensen kwaliteitsaandelen zoals Tata Motors, Tata Steel, DLF, Reliance Industries, TCS enz.
Toen ze ze in 2010 verkochten, was hun procentuele rendement bijna drie cijfers.
Het recht dat ze maakten was ‘ze kochten aandelen toen anderen ze verkochten’.
Wanneer er sprake is van een over-selling in de markt, daalt de aandelenkoers dramatisch.
De zware verkoop verlaagt de marktprijs van aandelen onder het reële waardeniveau.
Kopen op deze ondergewaardeerde prijsniveaus is zeer winstgevend.
Maar het tegenovergestelde gebeurt in de markt, mensen beginnen aandelen te kopen als ze applaus van de aandelenmarkt horen.
Mensen vergeten zich te realiseren dat tijdens de happy hours van de aandelenmarkt goede aandelen worden verhandeld tegen overgewaardeerde prijsniveaus.
Als u aandelen op deze prijsniveaus koopt, verwacht u alleen maar geld te verliezen.
“Als een bedrijf het goed doet, volgen er uiteindelijk acties.”
Zoals ik al zei, zijn de beleggingskoersen van Warren Buffett zo eenvoudig dat we geloven dat ze kunnen worden genegeerd.
Dit specifieke citaat klinkt heel eenvoudig, maar als het gaat om implementatie kan het alleen op de harde manier worden gedaan.
Hoe weet je of het goed gaat met een bedrijf?
We kunnen het zien door te kijken naar de financiële ratio’s.
Een van de meest overheersende fundamentals die de aandelenkoers direct beïnvloedt, is EPS.
Als een bedrijf zijn winst per aandeel op jaarbasis voortdurend verhoogt, zal de marktprijs van de aandelen dezelfde trend volgen.
