Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wat is absoluut rendement?
Je hebt mensen horen praten over hun investeringen in onroerend goed: “Ik kocht dat huis voor $ 30.000 in 2004.
Vandaag is het 120 duizend euro waard! Het is in 15 jaar tijd 4 keer gegroeid.” Dit is een voorbeeld van absoluut rendement.
Wanneer u de uiteindelijke waarde van een investering vergelijkt met de prijs waartegen u erin hebt geïnvesteerd, is de groei die u in de loop van de tijd hebt ervaren een maatstaf voor het absolute rendement.
U hebt bijvoorbeeld Rs. 5000 in een fonds belegd, bijvoorbeeld 5 jaar geleden.
Als de waarde van uw beleggingen vandaag Rs. 6000 is, hebt u een winst van Rs.1000 gemaakt, gelijk aan een absoluut rendement van 20% op uw initiële investering van Rs. 5000.
Het nadeel van absolute opbrengst is dat het geen rekening houdt met de tijdsperiode. In het bovenstaande geval klinkt een opbrengst van 20% goed. Maar als je het over 5 jaar krijgt, ziet het er dan aantrekkelijk uit? Maar als u het gemiddelde jaarlijkse rendement voor de periode van 5 jaar (CAGR) berekent, is dit slechts 3,7%.
Absoluut rendement wordt gebruikt om rendementen te berekenen van fondsen die minder dan een jaar oud zijn. In alle andere gevallen wordt het geannualiseerde rendement (CAGR) gebruikt, dat het gemiddelde jaarlijkse rendement oplevert dat een investering over een bepaalde periode heeft verdiend.
