Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd bedrijf dat geld van veel beleggers verzamelt en belegt in effecten zoals aandelen, obligaties en kortlopende schuld-, aandelen- of obligatiefondsen en geldmarktfondsen.
Beleggingsfondsen zijn een goede investering voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren.
In plaats van alles op één bedrijf of sector in te zetten, belegt een beleggingsfonds in verschillende aandelen om te proberen het portefeuillerisico te minimaliseren.
De term wordt meestal gebruikt in de VS, Canada en India, terwijl vergelijkbare structuren over de hele wereld de SICAV in Europa en de open-end beleggingsonderneming in het VK omvatten.
Wat is CAGR of geannualiseerd rendement?
De samengestelde jaarlijkse groeisnelheid (CAGR) is een veelgebruikte rendementsmaatstaf omdat het echt het jaar-op-jaarrendement van een investering vastlegt, in tegenstelling tot het absolute rendement dat het point-to-point rendement van een investering vastlegt zonder rekening te houden met de tijd die nodig is om het te verdienen.
CAGR heeft de voorkeur omdat het u in staat stelt om rendementen tussen verschillende activaklassen te vergelijken door het gemiddelde jaarlijkse rendement te bieden dat wordt verdiend met een investering op basis van het initiële geïnvesteerde bedrag, de uiteindelijke waarde van de investering en de verlopen periode. Als een investering van Rs1000 die 5 jaar geleden is gedaan, vandaag Rs.1800 waard is, terwijl het absolute groeipercentage 80% is, is de CAGR het gemiddelde rendement op de investering dat elk jaar wordt verdiend.
De CAGR loopt uit op 12,5%. Als je dit zou vergelijken met een FD-bank die 12,5% per jaar beloofde, maakt CAGR het makkelijker om te vergelijken.
Evenzo, als u het rendement van uw investering zou berekenen na het verwijderen van inflatie, wat een jaarlijks cijfer van zeg 4% is, maakt CAGR het gemakkelijker om te berekenen dat u echt 8,5% verdiende na het verwijderen van de inflatie.
De CAGR is nuttig wanneer rendementen worden vergeleken over een periode van meer dan een jaar. De investering kan in sommige jaren meer dan 12,5% hebben opgeleverd en in andere jaren minder dan 12,5%, maar gemiddeld groeide deze met 12,5% per jaar gedurende de periode van 5 jaar.